Wéi fannt Dir d'Käschte Basis vun alen Aktie

Kaaft niddereg a verkaaft héich ass eng vun de fundamentalste Regele vun der Aktieinvestitioun. Wësse vun der Käschtebasis vun den Aktien, déi Dir kaaft, kann Iech hëllefen, Äre potenzielle Gewënn ze schätzen, wann Dir décidéiert ze verkafen. Dir musst vläicht och d'Käschtebasis fir Steierzwecker wëssen wann Dir Kapitalergewënn oder Kapitalverloschter bericht. Awer, wann Dir net sécher sidd wat Dir bezuelt hutt, ginn et e puer Méiglechkeeten fir d'Käschtebasis vun alen Aktien ze fannen. Hei ass wat Dir wësse musst.

A finanzielle Beroder kann Iech hëllefen e Finanzplang fir Är Besoinen an Ziler ze kreéieren.

Wat ass Käschte Basis?

Käschte Basis ass den ursprénglechen Akafspräis vun engem Verméigen. Wann Dir Aktien, géigesäitege Fongen oder aner Wäertpabeieren kaaft, ass Är Käschtebasis de Präis deen Dir dofir bezuelt den Dag wou Dir se kaaft. Käschtebasis enthält de Präis vum Verméigen, zesumme mat Brokeragegebühren, géigesäitege Fongbelaaschtungsgebühren an all aner Käschten déi Dir bezuelt fir ze handelen.

Et gi verschidde Grënn firwat Dir wësse musst wéi Dir d'Käschtebasis vun alen Aktien oder aner Verméigen fannt. Wéi erwähnt, kënnt Dir d'Käschtebasis benotzen fir ze schätzen wéi vill vun engem Kapital Gewënn Dir kënnt realiséieren andeems Dir Aktien verkaaft déi am Wäert eropgaang sinn. Dat kann nëtzlech sinn wann Dir waacht ob Dir elo verkaaft oder Är Investitiounen e bësse méi laang halen.

Kapitalgewënn aus dem Verkaf vun Aktien oder aner Investitioune si besteierbar ënner IRS Reegele. De kuerzfristeg Kapitalergewënnsteiersaz gëllt fir Investitiounen déi manner wéi ee Joer gehal ginn. Dir bezuelt de méi gënschtege laangfristeg Kapitalergewënnsteier fir Investitioune méi laang wéi ee Joer.

D'Käschtebasis kann Iech och soen wéi vill vun engem Kapitalverloscht Dir kéint realiséieren wann Dir Aktien verkeeft, déi am Wäert gefall sinn. D'IRS erlaabt Investisseuren ofzéien bis zu $ ​​3,000 an Kapitalverloschter vum normalen Akommes all Joer, oder $ 1,500 am Fall vu bestuete Koppelen déi getrennt Rendement ofginn.

Wéi fannt Dir d'Käschte Basis vun alen Aktie

Fir d'Käschtebasis vun alen Aktien ze fannen, musst Dir als éischt wësse wat Dir dofir bezuelt hutt. Dës Aufgab kann einfach sinn, jee no wéi Dir d'Investitioun kaaft hutt. De Steiercode erfuerdert Brokerage fir Är Käschtebasis un d'IRS ze mellen wann Dir eng Investitioun verkaaft. Awer dës Regel gëllt nëmme wann d'Investitioun op oder no spezifeschen Datumen kaaft gouf.

Geschicht weider

Zum Beispill, Berichterstattung ass erfuerderlech wann Dir kaaft hutt:

• Aktien op oder nom 1. Januar 2011

• Géigesäitege Fongen, Austausch-gehandelt Fongen (ETFs) an Dividend Reinvestment Pläng (DRIPs) op oder nom 1. Januar 2012

• Obligatiounen, Optiounen an aner Wäertpabeieren op oder nom Januar 1, 2014

Käschte Basis gëtt gemellt op IRS Form 1099 B. Wann Dir e Formular 1099 B kritt an d'Käschtebasiskëscht eidel ass, ginn et aner Weeër fir d'Käschtebasis fir al Aktie ze fannen.

Éischt, kënnt Dir Iech op Är aloggen Brokerage Kont an iwwerpréift Är Transaktiounsaussoen fir d'Zäitperiod wou Dir d'Aktie kaaft hutt. Denkt drun datt wann Dir Aktien vun der selwechter Aktie op verschiddenen Datumen kaaft hutt, da musst Dir duerch verschidde Aussoen oder Transaktiounsbestätegunge kucken.

Wann Dir d'Informatioun net fannt, déi Dir braucht online, da kënnt Dir probéieren de Brokerage ze ruffen fir ze kucken ob se e puer Zuelen fir Iech ubidden. Dir kënnt och duerch historesch Aktiepräissdaten kucken fir den Duerchschnëttspräis vum Aktie fir den Dag ze fannen wou Dir se kaaft hutt. Wann dat klappt, kënnt Dir fäeg sinn historesch Präisdaten direkt vun der Firma ze kréien.

Wéi Berechent Käschte Basis fir Old Stock

Et ginn e puer Weeër wéi Dir op d'Comptabilitéit kënnt wann Dir probéiert d'Käschtebasis vun alen Aktien ze fannen. Als éischt kënnt Dir d'"First In, First Out" (FIFO) Method benotzen, déi normalerweis recommandéiert ass wann Dir op verschiddenen Datumen e puer Aktien vun der selwechter Aktie kaaft hutt.

Wann Dir d'Käschtebasis berechent andeems Dir éischt an, éischt aus Regelen benotzt, da benotzt Dir de Präis deen Dir fir d'Aktien am Ufank bezuelt hutt. Dës Method gëtt ugeholl datt d'Aktien déi Dir als éischt kaaft, déi sinn déi Dir am mannsten Sue bezuelt.

Also, sot Dir kaaft 100 Aktien vun Stock an der XYZ Firma den 1. Mäerz, erëm den 1. Juli an nach eng Kéier den 1. Oktober vum selwechte Joer. Dir bezuelt $ 100 pro Aktie am Mäerz, $ 125 pro Aktie am Juli an $ 140 pro Aktie am Oktober. Déi éischt Eraus, Éischt Eraus Method benotzt déi $ 100 pro Aktie, déi Dir am Mäerz zréckbezuelt hutt, fir Är Käschtebasis fir all Aktien déi Dir verkeeft ze berechnen.

Éischt an, éischt eraus ass en einfache Wee fir d'Käschtebasis ze berechnen. Awer et kann dozou féieren datt e méi grousse Kapitalgewënn op Pabeier realiséiert gëtt, wat kéint bedeiten datt Dir méi Steiere verdankt wann Dir Aktien mat Gewënn verkaaft. E puer Brokerage benotzen dës Method fir d'Käschtebasis automatesch ze berechnen, ausser Dir wielt déi spezifesch Identifikatiounsmethod.

Déi spezifesch Identifikatiounsmethod bedeit datt Dir kënnt wielen wéi eng Aktie vun Aktien verkaaft ginn, baséiert op wat Dir ursprénglech fir si bezuelt hutt. Also andeems Dir dat viregt Beispill benotzt, kënnt Dir entscheeden wéi ee Präispunkt ($ 100, $ 125 oder $ 140) sollt benotzt ginn fir Är Käschtebasis ze berechnen.

Dës Method kéint potenziell reduzéieren Är Steierverantwortung andeems Dir Kapitalgewënn miniméiert, awer et erfuerdert e bësse méi Hausaufgaben vun Ärer Säit. Dir musst wësse wat Dir fir d'Aktie bezuelt hutt all Kéier wann Dir kaaft hutt. Dir musst och spezifesch sinn fir Äre Broker ze soen wéi eng Aktien ze verkafen, dh 100 Aktie vun XYZ Aktien ze verkafen, déi den 1. Mäerz fir $100 jeeweils kaaft goufen.

Käschte Basis Recordkeeping Tipps fir Investisseuren

Ofhängeg vun wéini Dir Aktien oder aner Investitioune kaaft hutt, sollt Är Brokerage Är Käschtebasis fir Iech verfollegen. Awer et kann nach ëmmer eng gutt Iddi sinn fir Är eege Rekorder z'erhalen sou datt Dir e Backup hutt.

Hei sinn dräi Tipps datt FINRA proposéiert fir d'Käschtebasis ze verfollegen wann Dir Aktien kaaft a verkafen:

• Späichert d'Transaktiounsbestätegungen déi Är Brokerage Iech all Kéier schéckt wann Dir en Handel maacht

• Notéiert all Aktie Dividenden un Iech ausbezuelt oder Net-Dividendverdeelungen, well dës kënne Käschtebasis Berechnunge berechnen

• Wann Dir e puer Aktien vun der selwechter Aktie kaaft a plangt spezifesch Identifikatioun fir Käschtebasis Berechnungen ze benotzen, notéiert den Datum vum Kaf vun Aktien an de Präis

Denkt och drun datt Dir vläicht eng aner Methode benotze musst fir d'Käschtebasis ze fannen Aktie vun Aktien déi Dir ierft oder als Cadeau kréien. An dësem Fall musst Dir Är Berechnunge mat der Basis vun der ursprénglecher Besëtzer oder dem faire Maartwäert vun den Aktien op der Zäit wou Dir se kritt hutt.

Stréch

Wësse wéi Dir Käschtebasis vun alen Aktie Themen fir Steierberichterstattung fënnt wann Dir Investitioune kaaft oder verkaaft. Wat Dir méi fäeg ass d'Steierverantwortung ze minimiséieren, dest méi vun Ären Investitiounsrendementer kënnt Dir behalen.

Tipps fir ze investéieren

• Betruecht mat Äre schwätzen finanzielle Beroder iwwer d'Käschtebasis vun alen Aktien ze fannen, wann Dir net sécher sidd, wéi eng Method ze benotzen. Wann Dir nach kee Finanzberoder hutt, da muss een net komplizéiert sinn. SmartAsset säi gratis Tool Mätscher Dir mat bis zu dräi finanziell Beroder déi Är Géigend déngen, an Dir kënnt Är Beroder Mätscher ouni Käschten ze entscheeden Interview déi fir Iech richteg ass. Wann Dir prett sidd e Beroder ze fannen deen Iech hëllefe kann Är finanziell Ziler z'erreechen, fänkt elo un.

• Steierverloscht Ernte kann Iech hëllefen Är Steierrechnung ze minimiséieren wann Dir Kapitalgewënn mellt. Ernteverloschter bedeit einfach Aktien mat engem Verloscht ze verkafen fir Gewënn an Ärem Portfolio ze kompenséieren. Wann Dir investéiert duerch eng robo Beroder, dëst kann fir Iech automatesch gemaach ginn. Awer Dir kënnt Verloschter selwer duerch e besteierbaren Brokeragekonto ernimmen.

Fotokredit: ©iStock.com/Worawee Meepian, ©iStock.com/Prostock-Studio, ©iStock.com/Drazen_

De Post Wéi fannen Käschte Basis vun Old Stock éischt op SmartAsset Blog.