Wéi kaaft en ESG Fonds elo datt d'Inflatiounsreduktiounsgesetz Gesetz ass

Fongen déi Investisseur Sue verdeelen no ESG Themen hunn $ 357 Milliarde Enn 2021 gehal - méi wéi véier Mol am Ganzen dräi Joer virdrun, laut Morningstar, deen Daten iwwer géigesäitege an austausche Fongen verfollegt.

D'Investisseuren hunn 69.2 Milliarden Dollar an ESG Fongen, och bekannt als nohalteg oder Impakt Fongen, d'lescht Joer, en alljährlechen Rekord, laut Morningstar.

Dës Fongen kommen a verschiddene Goûten. E puer kënne probéieren d'Geschlecht oder d'rassistesch Gläichheet ze förderen, a gréng Energietechnologie investéieren oder fossil Brennstoffer, Tubak oder Waffefirmen zB vermeiden.

Fraen a méi jonk Investisseuren (ënner 40 Joer al) sinn déi meescht wahrscheinlech un ESG Investitiounen interesséiert sinn, laut Cerulli Associates Ëmfro Daten. Ongeféier 34% vun de Finanzberoder hunn ESG Fongen mat Clienten am Joer 2021 benotzt, erop vun 32% am Joer 2020, laut der Financial Planning Association.

Et gi méi wéi 550 ESG géigesäitege an austausch-gehandelt Fongen fir US Investisseuren verfügbar - méi wéi duebel wat viru fënnef Joer verfügbar war, laut Morningstar.

"En individuellen Investisseur huet vill méi [ESG Optiounen] a kann e Portfolio opbauen op Weeër wéi se net viru 10 Joer konnte maachen," sot de Michael Young, Manager vun Erzéiungsprogrammer am Forum fir nohalteg a verantwortlech Investitiounen, dem CNBC. "Bal all [Verméigen] Kategorie, un déi ech denken kann, huet eng Fondsoptioun, also si mir wäit komm."

Awer Fondsmanager kënne variéierend Grad vu Rigoritéit benotzen wann Dir Är Suen investéiert - dat heescht datt de Ëmweltkonzentréierte Fonds deen Dir kaaft hutt net onbedéngt sou "gréng" sinn wéi Dir denkt.

Hei ass e Beispill: E puer Fondsmanager kënnen ESG Wäerter "integréieren" wann se eraussichen wou se Sue investéiere kënnen, awer dës Strategie kann nëmmen eng ënnerstëtzend (an net eng zentral) Roll spillen. Ëmgekéiert hunn aner Manager en explizit ESG-Mandat, deen als de Schlëssel vun hiren Investitiounsentscheedungen handelt.

Awer Investisseuren wëssen vläicht net den Ënnerscheed tëscht dësen Approchen.

D'Securities and Exchange Commission proposéiert Regelen am Mee dat géif d'Transparenz fir Investisseuren erhéijen an hëllefen et méi einfach ze maachen fir den ESG Fonds ze wielen deen am Beschten mat hire Wäerter entsprécht. D'Regele géifen och "Greenwashing" knacken, d'Praxis an där Geldmanager Investisseuren iwwer ESG Fund Holdings täuschen.

Méi kuerzem huet den Ieweschte Geriichtshaff an engem 6-3 Uerteel am Juni e puer vun der Autoritéit vun der EPA ewechgeholl fir d'Planéiterwiermung vun de Kuelestoffemissioune vun den US Kraaftwierker z'erhiewen. Fossile Brennstoff Kraaftwierker sinn déi zweetgréisste Quell vu Kuelestoffverschmotzung am Land an den USA, hannert dem Transport.

All dëst léisst Iech denken: Wéi kann ech ufänken? A wéi kann ech zouversiichtlech sinn datt meng Investitioune wierklech mat menge Wäerter ausriichten?

Et ginn e puer einfache Schrëtt Investisseuren kënnen huelen, laut ESG Experten.

Ee Wee fir unzefänken ass den Asset Manager z'ënnersichen, deen als gutt "Shorthand" fir Investisseuren déngt, laut Willskytt bei Align Impact.

E puer Firme fokusséiere sech op ESG an hunn eng laang Geschicht fir dës Manéier ze investéieren - déi zwee encouragéieren Zeeche fir Leit eescht iwwer Wäerter-baséiert Investitiounen, sot hien.

Investisseuren kënnen e Gefill vun engem Engagement vun enger Firma kréien andeems se hir Websäit kucken an ob et ESG als e grousse Fokus weist, huet hien derbäigesat. Vun do aus kënnen Investisseuren aus de verfügbare Fongen vun dëser Firma wielen.

"Et ass definitiv e roude Fändel wann Dir nëmmen déi meescht vun der [Websäit] Informatioun fannt," sot de Jon Hale, Direkter vun der Nohaltegkeetsforschung fir Amerika bei Sustainalytics, déi vum Morningstar gehéiert. "Et seet datt den Engagement vläicht net sou héich ass wéi mat anere Fongen."

Beispiller vun ESG-konzentréiert Firmen enthalen Calvert Fuerschung a Gestioun an Impax Asset Management, gesot Willskytt. Nuveen, déi vun TIAA gehéiert, huet och e relativ laange Rekord vun ESG Investitiounen, huet hien derbäigesat.

Morningstar t ginn Calvert a Pax, zesumme mat véier anerer (Australian Ethical, Parnassus Investments, Robeco a Stewart Investors) als Asset-Management Leader vun der Kategorie, laut engem ESG Engagement Niveau Bewäertung erausginn an 2020. Allerdéngs këmmere net all US individuell Investisseuren.

Eng zousätzlech sechs, dorënner Nuveen / TIAA, klasséiert en Niveau ënnert der "fortgeschratt" ESG Kategorie.

"Wann Dir Vertrauen an de Manager hunn, wäert de Fongen méi oder manner staark aus ESG Perspektiv ginn,"Sa Willskytt. "Da geet et drëm d'Aromen ze fannen déi fir Iech funktionnéieren."

Et gëtt awer en Nodeel. Trotz ESG Fonds Wuesstem, kënnen Investisseuren nach net einfach e Fonds fannen deen mat engem spezifeschen Thema entsprécht, jee no der Nisch. Et gi vill Klima-konzentréiert Fongen a breet ESG Fongen déi vill verschidde Wäert-baséiert Filtere ausmaachen, zum Beispill, awer eppes wéi e Wafffräie Fong ass méi schwéier ze fannen, soten Experten.

Déi meescht, 70%, vun nohaltege Fongen sinn aktiv geréiert, laut Morningstar. Si kënnen eng méi grouss jäerlech Fraise droen wéi déi aktuell Fongen an Ärem Portfolio, ofhängeg vun Ären aktuellen Holdings.

Investisseuren déi e bësse méi iwwer ESG wësse wëllen ier se de Sprong huelen, kënnen e gratis iwwerpréiwen natierlech iwwert d'Grondlage vum Forum fir nohalteg a verantwortlech Investitiounen.

D'Investisseuren kënnen och ufänken andeems Dir e puer gratis Datebanke vu géigesäitege Fongen an ETFs duerchsichen.

De Forum fir nohalteg a verantwortlech Investitiounen huet eng Datebank dat léisst Investisseuren ESG Fongen no Kategorien wéi Verméigen Klass sortéieren (Aktien, Obligatiounen, an equilibréiert Fongen, zum Beispill), Emissioun Typ an Investitioun Minimum.

Dës Lëscht ass awer net ustrengend - et enthält Fongen vun de Memberfirmen vum Forum. Wéi och ëmmer, d'Tatsaach datt d'Firma Member ass kann en zouverléissege Bildschierm fir d'ESG-Strengheet vum Asset Manager sinn, sot Young.

Wéi Dir Seef ass eng aner Organisatioun déi Investisseuren hëllefe kann Fongen ze fannen déi fossil Brennstofffräi, Geschlecht-gläich, Wafffräi, Prisongfräi, Waffefräi an Tubakfräi sinn, zum Beispill. Et ënnerhält Ranking vun den Top Fongen no Kategorie.

Alternativ kënnen Investisseuren och As You Sow Websäit benotzen fir ze moossen wéi gutt hir aktuell Investitioune mat hire Wäerter ausriichten. Si kënnen en Ticker Symbol vun engem Fonds aginn, wat e Fondscore no verschiddene Wäertkategorien generéiert.

Aner Firmen ginn och ESG Bewäertunge fir spezifesch Fongen zou. Morningstar, zum Beispill, gëtt eng gewëssen Unzuel u "Globen" zou ( "5" ass dee beschte Score) sou datt Investisseuren den ESG Ëmfang vum Fonds bewäerten. Morningstar huet eng ESG Screener dat léisst och Investisseuren fir Fongen no bestëmmte Parameteren filteren.  

Ee Viraussetzung: De Globussystem an aner Drëtt-Partei Bewäertungen signaliséieren net onbedéngt d'ESG Absicht vun engem Asset Manager. An der Theorie kéint e Fonds stellar ESG Bewäertungen zoufälleg hunn, net wéinst dem Fokus vun engem Manager.  

Investisseuren kënnen och Fondsdatenbanken benotzen fir ESG Investitiounen z'identifizéieren déi se gären hätten, da fuerscht d'Asset-Management Firma fir ze kucken wéi engagéiert d'Firma fir ESG insgesamt ass.

Fir Investisseuren, déi net esou do-et-selwer orientéiert sinn, mat engem Finanzberoder, dee gutt an ESG beherrscht ass, kann de sécherste Wee sinn fir Är Investitiounen am meeschte quadratesch mat Äre Wäerter ze kennen a mat Ärem Gesamtportfolio an Investitiounsziler ze passen. Beroder hu vläicht méi fortgeschratt Screening-Tools zur Verfügung par rapport zu engem Retail Investisseur, zum Beispill.