Wéi ee grousse Räichtum mat der Kraaft vum Compound bauen

D'Zäit fir d'Kraaft vum Compound ze benotzen ass haut. Vergiesst Är vergaangen Leeschtung a schafft un d'Verloschter limitéiert ze halen wann Dir Äre Portfolio opbaut an Rendementer produzéiert.

Den Albert Einstein gëtt kreditéiert fir ze soen: "Zesummenzënsen ass dat aachte Wonner vun der Welt. Wien et versteet, verdéngt et, deen et net bezilt." De Benjamin Franklin beschreift d'Kompositioun als: "Geld mécht Suen. An d'Suen déi Sue maachen Sue."

Eng vu menge Liiblingsillustratiounen vun der Zesummesetzung ass datt wann déi $ 24, déi benotzt gi fir d'Insel Manhattan vum Lenape Stamm am Joer 1626 ze kafen, an eng Obligatioun bei 8% investéiert goufen, et wier ongeféier $ 44 Billioun am Joer 2023 wäert.

Wann Dir eng rau Schätzung wëllt wéi séier d'Kompositioun Är Sue wäert wuessen, da benotzt d'Regel vun 72. Wann Dir 72 deelt duerch de Rendement, deen Dir hofft ze verdéngen, gëtt dës Zuel Iech déi geschätzte Zuel vu Joeren, déi et fir Är Investitioun dauert ze duebel. Zum Beispill, e 6% jäerleche Rendement verdéngen wäert Äert Geld an ongeféier 12 Joer verduebelen (72 gedeelt duerch 6). Wann Dir en 12% jäerleche Rendement verdéngt, da verduebelt Dir Är Suen a just sechs Joer.

Compounding Gewënn ass dat wat déi meescht vun de grousse Verméigen an der Geschicht gebaut huet, awer et ass e falsch verstane Phänomen, a vill Investisseuren versoen et effektiv ze benotzen.

Déi meescht Investisseuren mengen datt d'Kompositioun nëmme gëlt fir eng eenzeg Aktie ze kafen an ze halen. De Warren Buffet ass déi bekanntst Illustratioun vun dëser Approche. Hien huet Nimm wéi Coca-Cola (KO) an Apple (AAPL) kaaft an gehal a genéisst enorm Rendementer wéinst der Zesummesetzung.

D'Geheimnis fir Zesummesetzung

Hei ass d'Geheimnis vun der Zesummesetzung, déi déi meescht Leit iwwersinn - Dir kënnt dovunner profitéieren och wann Dir net Gléck hutt fir e super Aktie ze kafen an et fir vill Joeren ze halen. Gutt Investitiounsauswiel hëlleft, awer d'Kompositioun funktionnéiert fir Iech wann Dir Är Konten no bei hiren Héichten hält a konsequent gutt Rendemente produzéieren. Dir kënnt dat mat enger eenzeger Aktie wéi Buffett maachen, oder Dir kënnt dëst mat Dosende vu Aktien a ganz kuerzfristeg Handel maachen.

De primäre Risiko vu Kaf-an-Halt Investitioun ass datt Dir am falsche Verméigen sidd. Compounding funktionnéiert géint Iech wann Dir de falsche Verméigen hält. De Grond datt ganz wéineg Leit kënnen duplizéieren wat een wéi de Buffett mécht ass datt se eng ganz schlecht Aarbecht maachen fir Aktien ze fannen déi aussergewéinlech Rendementer fir Joerzéngte produzéieren. Et ass eng vun den haardsten Saachen fir ze investéieren, an dofir ginn et sou wéineg Leit déi ganz räich ginn et maachen.

Anstatt ze probéieren eng vun de ganz wéinegen Aktien ze fannen déi fir Joerzéngte grouss Investitioune wäerte sinn, ass déi manner riskant Approche fir d'Kompositioun net Kapital zréckzezéien an sécherzestellen datt d'Verméigen déi Dir hält sou no bei Héichten wéi méiglech bleiwen.

Mat engem Bankkonto ginn d'Dollar, déi Dir investéiert, net am Wäert erof, awer den Niveau vum Rendement gëtt limitéiert. Mat Aktien gëtt et ëmmer de Risiko vu Volatilitéit a Verloscht. Dat ass wat de Compoundeffekt ëmbréngt wann et ze laang dauert. Wéi och ëmmer, wann Dir staark Rendementer mat limitéierten Oflehnungen fir eng laang Zäit produzéiert, da profitéiert Dir vill vun der Zesummesetzung.

Dat wichtegt Thema hei ass un Äre Portfolio vun Aktien als eenzegen Verméigen ze denken. Äre Portfolio ass den Äquivalent vum Buffett senger Investitioun an engem eenzegen Aktie. D'Aggregatioun vun all Ären Aktien an Handelsaktivitéite kann als Äquivalent ugesi ginn fir einfach eng Aktie ze halen, sou wéi Apple (AAPL). Dës Ännerung am Fokus erfuerdert e puer haart Aarbecht. Et erfuerdert Iech dat Verméigen iwwer aktiven Handel ze verwalten an ze suergen datt d'Downdowns kleng bleiwen an Äert Kapital gutt Rendementer produzéiert.

Verbessert Är Retouren

Schlussendlech ass alles wat wichteg ass datt de Portfolio no bei sengen Héichten bleift an e gewëssen Niveau vu Rendement iwwer eng laang Period vu Joeren produzéiert. D'Tatsaach datt Dir Dausende vun Handel an Honnerte vun Aktien gemaach hutt, reduzéiert d'Kraaft vun der Zesummesetzung net. Et kann tatsächlech Är Retouren verbesseren. Och Aktien wéi Apple leiden e Réckgang vu 50% oder méi op hirem Upward Trek iwwer ville Joeren. Et ass méiglech Volatilitéit duerch ganz aktiven Handel ze reduzéieren wann dat e primäre Fokus ass.

Anstatt just ze probéieren e puer gutt Aktien ze fannen fir ze halen, konzentréiere sech op suergfälteg Gestioun vun den Aktien déi Dir hält. Déi, déi net hëllefen Äre Kont no Héichten ze halen, ginn eliminéiert, an déi, déi et hëllefen méi séier ze wuessen, ginn derbäi. Wann Dir dëst effektiv maacht, wäert Är Verméigensbasis wuessen, an de Compoundeffekt wäert nach besser sinn wéi dee vum passive Holding iwwer ganz laangfristeg.

Natierlech ass dës Approche méi Aarbecht wéi eng eenzeg grouss Aktie ze fannen fir eng ganz laang Zäit ze halen, awer et reduzéiert och de Risiko. Wann Äre Kont de falsche Wee geet, schneid Dir Är Verloschter, regruppéiert a kuckt fir d'Aktien ze fannen déi an Zukunft besser wäerte maachen.

Déi meescht Leit feelen hir Investitiounskonten ze komponéieren well se Fongen zréckzéien oder ze vill grouss Réckzuch leiden an ni erholen. Si leiden e grousse Verloscht a mussen dann duerch déi ganz onproduktiv Aufgab goen, just zréck op de Punkt wou se waren. Denkt un Äre Portfolio wéi wann et en eenzegen Verméigen wier deen Dir fir vill Jore mat engem zesummegesate Taux wäert wuessen.

Erfollegräich Buy-and-Hold Investitioun ass näischt anescht wéi d'Kraaft vun der Zesummesetzung ze benotzen. Aktiv Händler sinn an enger wäit besserer Positioun fir vu Compound ze profitéieren wéi Buy-and-Hold Investisseuren wa se et richteg maachen.

(Apple ass eng Holding an der Action Alerts PLUS Memberclub. Wëllt Dir alarméiert ginn ier AAP AAPL kaaft oder verkeeft? Léiere méi elo.)