Wéi Vermeiden de Schlëmmste Secteur Mutual Funds 1Q23

Fro: Firwat ginn et sou vill géigesäitege Fongen?

Äntwert: Mutual Fund Management ass rentabel, sou datt Wall Street méi Produkter erstellt fir ze verkafen.

Ech profitéieren d'Donnéeë vu menger Firma fir zwee rout Fändelen z'identifizéieren déi Dir benotze kënnt fir déi schlëmmste géigesäitege Fongen ze vermeiden:

1. Héich Käschten

Mutual Fongen solle bëlleg sinn, awer net all sinn. Den éischte Schrëtt ass ze benchmarken wat bëlleg heescht.

Fir sécherzestellen datt Dir mat oder ënner der Moyenne Fraisen bezuelt, investéiert nëmmen a géigesäitege Fongen mat Gesamtjoerkäschten (TAC) ënner 1.87%, déi duerchschnëttlech Gesamtkäschte vun de 627 US Equity Sector géigesäitege Fongen déi ech ofdecken. De gewiichtenen Duerchschnëtts-TAC ass méi niddereg bei 1.11%, wat beliicht wéi Investisseuren hir Suen an de géigesäitege Fongen mat niddrege Fraisen setzen.

Figur 1 weist de Saratoga Financial Services Portfolio (SFPAX) ass den deierste Secteur géigesäitege Fonds an de Fidelity Real Estate Index Fund (FSRNX) ass am mannsten deier. Saratoga (SFPAX, SMBMX, SHPAX, STPAX, SFPCX) bitt all fënnef vun den deierste géigesäitege Fongen, während Vanguard (VRTPX, VHCIX, VUIAX) géigesäitege Fongen zu de bëllegsten sinn.

Figur 1: 5 Meeschten a mannst deier Secteur Mutual Funds

Investisseuren brauchen keng héich Fraisen fir Qualitéitshalter ze bezuelen. Vanguard Health Care Index Fund (VHCIX) ass dee bescht klasséierte Secteur géigesäitege Fonds an der Figur 1. VHCIX's neutrale Portfolio Management Bewäertung an 0.12% Gesamtjoreskost verdéngt et eng attraktiv Bewäertung. BlackRock Natural Resources Trust (MAGRX) ass dee bescht klasséierte Secteur géigesäitege Fonds insgesamt. Dem MAGRX seng attraktiv Portfolio Management Bewäertung an 1.14% Gesamtjährlech Käschten verdéngt et eng ganz attraktiv Bewäertung.

Trotz nidderegen Gesamtkäschte vun 0.10%, Fidelity Real Estate Index Fund (FSRNX) hält schlecht Aktien a kritt eng ganz onattraktiv Bewäertung. Egal wéi bëlleg e géigesäitege Fonds, wann et schlecht Aktien hält, wäert seng Leeschtung schlecht sinn. D'Qualitéit vun de Besëtzer vun engem Fonds ass méi wichteg wéi säi Präis.

2. Schlecht Holdings

D'Besëtzer vun engem Fonds hunn méi Gewiicht bei der Bestëmmung vun der Gesamtleeschtung wéi seng Käschten. Dofir ass d'Vermeidung vu schlechten Holdings de wichtegsten (an haardsten) Bestanddeel fir géigesäitege Fongen ze vermeiden. Figur 2 weist déi géigesäitege Fongen bannent all Secteur mat de schlëmmste Holdings oder Portfolio Management Bewäertungen.

Figur 2: Secteur Mutual Funds mat de schlëmmste Holdings

Vanguard (VMIAX, VCDAX, VUIAX) a Fidelity (FRXMX, FIKEX, FONMX) erschéngen méi dacks wéi all aner Ubidder an der Figur 2, dat heescht datt se déi meeschte géigesäitege Fongen mat de schlëmmste Holdings ubidden.

Davis Real Estate Fund (DREYX) ass de schlëmmste bewäertte géigesäitege Fonds an der Figur 2 baséiert op prévisive Gesamtbewäertung. Firsthand Technology Opportunities Fund (TEFQX), Fidelity Disruptive Medicine Fund (FRXMX), an Vanguard Utilities Index Fund (VUIAX) verdéngen och eng ganz onattraktiv prognostizéiert Gesamtbewäertung, wat heescht datt se net nëmmen aarm Aktien halen, awer och eng héich Gesamtjoresproduktioun bezuelen. Käschten.

D'Gefor bannent

E géigesäitege Fonds kafen ouni seng Holdings ze analyséieren ass wéi e Aktien ze kafen ouni säi Geschäft a Finanzen ze analyséieren. Fir et anescht auszedrécken, Fuerschung iwwer géigesäitege Fonds Holdings ass néideg Due Diligence well d'Performance vun engem géigesäitege Fonds nëmmen esou gutt ass wéi seng Holdings.

PERFORMANCE OF MUTUAL FOND'S HOLDINGS - FEIS = PERFORMANCE OF MUTUAL FOND

Offenbarung: David Trainer, Kyle Guske II, an Italo Mendonça kréien keng Entschiedegung fir iwwer all spezifesch Aktie, Sektor oder Thema ze schreiwen.