Wéi soll et Ären Investitiounsportfolio beaflossen?

D'Inflatioun mécht d'Budgeten uechter d'Natioun Havoc. Mam Verbraucherpräis Index (e Schlësselindikator vun der Inflatioun) déi virdrun dëst Joer e 40-Joer Héichpunkt erreecht, ass et e wirtschaftlecht Thema dat all Amerikaner beaflosst.

Als Investisseur ass d'Iddi fir Är Portfolio Selektiounen z'änneren ass méiglecherweis Äre Kapp gekräizt. Dir kënnt versicht ginn Upassungen ze maachen fir dës skyhigh Inflatioun ze bekämpfen. Awer sollt d'Inflatioun Är Portfolioauswielen beaflossen? Hei ass wat Dir sollt wëssen.

Den Impakt vun der Inflatioun op Äre Portfolio

Wéi et gär oder net, et gesäit aus wéi Inflatioun wäert fir eng Zäit ronderëm ginn. Och wann d'Federal Reserve schafft fir d'Inflatioun mat Zënserhéijungen ze bekämpfen, wäert et wahrscheinlech e bëssen Zäit daueren fir eist aktuellt Inflatiounsëmfeld ze zämmen.

De CPI huet liicht ofgekillt wéi am Juli 2022. Awer wann d'Inflatioun op iwwer 8% läit, wäert jidderee weider d'Péng fillen. Et ass onvermeidlech datt d'Inflatioun en Impakt op Äre Portfolio huet, awer et kann ënnerschiddlech Verméigen op verschidde Weeër beaflossen. Hei ass wéi d'Inflatioun Aktien an Obligatiounen beaflosst.

Stock

Aktien ginn als méi volatil Investitioune ugesinn wéi Obligatiounen. Wann Dir en Investisseur fir eng Zäit laang war, hutt Dir wahrscheinlech gemierkt wéi séier Aktiepräisser eropgoen a falen. An de leschten zwee Joer war et eng besonnesch knaschteg Rees fir Investisseuren mat Aktien-schwéier Portefeuillen.

Och wann Aktien allgemeng an enger besserer Positioun sinn fir mat der Inflatioun ze halen wéi Obligatiounen, sinn net all Aktien fäeg skyhigh Inflatioun ze kompenséieren. Zum Beispill, Aktien am Energiesecteur kënne fäeg sinn d'Inflatioun besser ze halen wéi Aktien am Tech Secteur. Dat ass well Energie Käschten sinn direkt un d'Inflatioun gebonnen. D'Konsumenten kënnen déi lescht Tech Gadgeten iwwersprangen, awer si kënnen net einfach vermeiden fir Energie ze bezuelen.

Obligatiounen

Obligatiounen ginn dacks als eng méi stabil Investitiounsméiglechkeet ugesinn wéi Aktien. De méi nidderegen Risiko verbonne mat Obligatiounen mécht se méi stabil, awer de Mangel u Risiko féiert och zu méi nidderegen Rendementer. A wann d'Inflatioun onbestänneg leeft, kënnen Obligatiounen dacks net mathalen.

Ee Problem mat der Inflatioun fir Obligatiounsinvestisseuren ass datt well Obligatiounen Scholdbaséiert sinn, si si normalerweis an engem spezifesche Zënssaz gespaart. Also wann d'Federal Reserve ufänkt Zënssätz ze erhéijen an engem Effort fir d'Inflatioun ze bekämpfen, fällt d'real Rendement fir existent Obligatiounen.

Wéi och ëmmer, et gëtt eng Ausnam zu dëser Regel. Schatzkammer Inflatioun geschützte Wäertpabeieren sinn Obligatiounen déi speziell entworf sinn fir mat der Inflatioun ze halen. Nodeems Dir en TIPS kaaft hutt, wäert de Principal mat der Inflatioun eropgoen a mat der Deflatioun erofgoen. D'Ännerunge ginn op Basis vun den Ännerungen am CPI gemaach, an Zënsen ginn zweemol am Joer mat engem fixen Taux ausbezuelt.

Alternativ Investitiounen

Aktien a Obligatiounen sinn net déi eenzeg Investitiounsméiglechkeeten dobaussen. Vill Investisseuren hunn en Deel vun hire Portefeuillen un aner Aarte vu Verméigen zougewisen.

Investitiounen an Immobilien duerch Akommesproduzéierend Eegeschafte oder Immobilieinvestitiounsvertrauen (REITs) ginn Äre Portfolio Belaaschtung fir en anere Beräich vun der Wirtschaft. Am Allgemengen ass d'Immobilie geduecht fir d'Inflatioun ze halen, awer déi eenzel Faktore vun engem lokale Maart kënnen dësen Trend beaflossen.

Aner Investitiounen déi allgemeng hale mat der Inflatioun enthalen Edelmetaller an e puer Commodities, wéi Rohöl, Äerdgas, Kären an aner landwirtschaftlech Produkter. Vill Investisseuren wielen Gold oder Sëlwer un hir Portefeuillen ze addéieren als Hedge géint Inflatioun.

Den Nodeel vun e puer vun dësen alternativen Investitiounen ass datt Dir vläicht méi Wëssen braucht fir unzefänken. Dir musst vläicht souguer eng Verpflichtung maachen fir e kierperlecht Verméigen ze besëtzen an ze schützen, sou wéi mat engem individuellen Akommesproduzéierende Besëtz.

Betruecht aner Mäert

D'Inflatioun beaflosst net ëmmer Mäert ronderëm d'Welt op déiselwecht Manéier zur selwechter Zäit.

Och wann den US-Maart eng schwéier Inflatioun erliewt, huet net all Land dee selwechte Problem (oder op d'mannst net am selwechte Mooss). Eng Chance ze huelen fir an en opkomende Maart z'investéieren ass mat Risiko, awer e puer auslännesch Mäert kënnen Iech eng besser Chance ginn mat der Inflatioun ze halen.

Sollt d'Inflatioun Äre Portfolio beaflossen?

Et ass kloer datt d'Inflatioun en negativen Impakt op déi meescht Investitiounsportefeuillen huet.

D'Inflatiounsëmfeld mécht et schwéier fir Verméigen e positiven Rendement ze produzéieren. No allem, wann d'Inflatioun iwwer 8% ass, brauch Dir Investitiounsrendemente vun op d'mannst 8% just fir amgaang ze halen. Dat ass méi einfach gesot wéi gemaach.

Et ass am beschten en diversifizéierte Portfolio laanscht de Wee ze bauen fir den Impakt vun der Inflatioun op Äre Rendement ze minimiséieren. Hei sinn e puer bescht Praktiken fir ze berücksichtegen wann Dir e Portfolio opbaut fir mat der Inflatioun amgaang ze halen:

Definéiert Är Ziler

D'Inflatioun ass e pervasive wirtschaftlechen Afloss deen d'Kafkraaft ësst. Wann d'Inflatioun ronderëm ass, beaflosst et jidderee seng Fongen. Dir musst awer selwer entscheeden, wéi eng Course Dir mat Ären Investitioune wëllt kartéieren.

Jidderee wëll den Impakt vun der Inflatioun vermeiden. Wéi och ëmmer, dat ass net deen eenzege Faktor fir ze berücksichtegen wann Dir e Portfolio baut. Dir wëllt och bestëmmen mat wéi engem Niveau vum Risiko Dir bequem sidd. Et ass an der Rei méi oder manner Risiko ze huelen op Basis vun Äre Virléiften.

Diversifizéieren

Amplaz an eng Tonn vun Ännerungen ze sprangen, fänkt un mat ze bewäerten wou Äre Portfolio de Moment steet. Wann Dir net scho diversifizéiert sidd, da kéint et Zäit sinn e puer Ännerungen ze maachen.

Déi richteg Spaltung tëscht Aktien a Obligatiounen ass déi éischt Zuel fir ze berücksichtegen. Als Investisseur musst Dir entscheeden wéi eng Verhältnis fir Iech richteg ass. Generell, Investisseuren mat enger méi niddereg Risiko Toleranz Rëndfleesch hir Portefeuillen mat méi Obligatiounen, an Investisseuren mat enger méi héich Risiko Toleranz si bequem mat méi liichtflüchtege Aktien an hire Portefeuillen.

Awer wann et ëm intensiv Inflatioun kënnt, ze vill vun Ärem Portfolio an Obligatiounen ze hunn, kéint tatsächlech zréckkommen. Schlussendlech musst Dir d'Volatilitéitsrisiken, déi mat der Bourse verbonne sinn, géint d'Drainagekraaft vun der Inflatioun weien.

Am Fall vun der Inflatioun kënnt Dir décidéieren, Aktien e bësse méi ze favoriséieren. Oder, wann Dir Obligatiounen kaaft, TIPS an hir Inflatiounsschutz kënnen eng Plaz an Ärem Portfolio verdéngen.

Wéi eng Secteuren sollt Dir kucken?

Wann et ëm Aktien kënnt, wäerten e puer besser Leeschtunge wéi anerer an engem inflatoreschen Ëmfeld. Als Investisseur ass et wichteg en Aa op e puer Schlësselsekteuren ze halen. Gitt sécher an Q.ai Investitiounskits entworf ronderëm spezifesch Investitiounsberäicher, wéi Energie, Inflatioun-resistent, oder Wuesstem Aktien.

Energy

Den Energiesecteur ass enk mam Konsumentepräis Index verbonnen. De Präis vum Brennstoff, Benzin, Elektrizitéit an Äerdgas als Utility spillt all direkt an de CPI. Well de CPI eng Schlësselmessung vun der Inflatioun ass, ass d'Korrelatioun kloer.

Wann d'Energiepräisser eropgoen oder falen, gëtt de CPI beaflosst. Domat ass den Energiesecteur bereet, gutt ze maachen, wann d'Wirtschaft mat Inflatiounsdrock steet. Dat ass well d'Konsumenten allgemeng net kënnen d'Energie kafen déi néideg ass fir an der Gesellschaft ze funktionéieren. Zum Beispill, och wann de Benzinpräis héich ass, kafe vill Leit ëmmer nach hire reguläre Betrag well se einfach musse pendelen.

Staples

Core Konsumentklammern, wéi Epicerie, tendéieren gutt mateneen ze kommen wann d'Inflatioun ronderëm ass. D'Realitéit ass datt Shoppers nach ëmmer hir wëchentlech Versuergung vu Brout, Eeër a Mëllech mussen ophuelen. Och wann d'Präisser méi héich sinn, si vill Famillen gezwongen méi op Basisartikelen ze verbréngen, déi op Epicerie Regaler am ganze Land fonnt ginn.

Dofir ass Investitioun an Haaptaktien e gudde Wee fir Är Wette géint Inflatioun ze hedgen.

Wuesstem Aktien

Wuesstem Aktien hunn normalerweis minimale Cashflow. Wann d'Zäite gutt sinn an d'Inflatioun verwaltbar ass, kënnen d'Wuesstemsaktien eropgoen. Awer wann d'Wirtschaft schwéier Zäite konfrontéiert ass, sinn d'Konsumenten gezwongen Ännerungen un hiren Ausgaben ze maachen just fir Enn ze treffen. Mat deene Budgetsschnëtt gëtt et méi schwéier fir Firmen ouni eng wesentlech Déngschtleeschtung ze iwwerliewen.

Wuesstem-baséiert Aktien wäerten e méi haart wéi duerchschnëttlech Inflatiounsschlag huelen, also behalen dëst am Kapp wann Dir Ären Investitiounsportfolio opstellt.

Stréch

E puer Investitioune si besser gëeegent fir en inflationär Ëmfeld ze toleréieren wéi anerer. Wéi d'US Wirtschaft sech an d'Inflatiounszäiten setzt, ass et wichteg fir Äre Portfolio virsiichteg ze kucken. Awer et ass normalerweis net déi richteg Zäit fir gréisser Ännerungen anzeféieren, ausser Äre Portfolio ass net diversifizéiert genuch fir de kommende Stuerm ze widderstoen.

Download Q.ai haut fir Zougang zu AI-ugedriwwen Investitiounsstrategien. Wann Dir $ 100 deposéiert, addéiere mir eng zousätzlech $ 50 op Äre Kont.