Hei sinn 7 Life Preservers

Mat enger Rezessioun wahrscheinlech irgendwann, mir wäerten eis Opmierksamkeet haut op Rezessioun konzentréieren-resistent Aktien Dividenden.

Mat all de Gespréicher vun enger "mëller Landung" oder souguer "keng Landung" - den Albtraum-Inflatiounsszenario, an deem d'Wirtschaft hält - gi mir Contraire e Schrëtt zréck. A respektéiert d'Ausbezuelkurve.

An enger normaler Wirtschaft wäerte méi laangfristeg Obligatiounen méi bezuelen wéi méi kuerzfristeg Emissiounen. Ëmmerhin méi Zäit, méi Saachen déi falsch kënne goen. Dofir preparéieren Dir an ech intelligent op eng Rezessioun, onofhängeg vun wat déi lescht finanziell narrativ ass.

D'10-Joer Treasury Bond huet manner bezuelt wéi säin 2-Joer Cousin fir vill Méint a zielen. Dëst ass Grond genuch fir eis Akommesinvestisseuren virsiichteg ze sinn!

Eis Rezessioun Hack? Niddereg Volatilitéit Aktien Dividenden.

"Low Vol" ass en Industriebuzzword wärend grujeleg Zäiten. A fir gudde Grond - et funktionnéiert. Loosst eis den 2022-23 Bär als Beispill huelen. E Low Vol Basket huet vill "manner schlecht" gemaach wéi de breede Bourse.

Wéi fanne mir niddereg Volatilitéit Aktien? Gutt, mir sichen no enger niddereger "Beta", dat ass wéi vill (oder wéi wéineg!) eng Investitioun sech am Verglach zu engem Benchmark beweegt. Also natierlech, mat Aktien, moosst Beta normalerweis d'Bewegung vun enger Aktie géint de S&P 500.

Zum Beispill: Loosst eis soen datt eng Aktie eng Beta vun 0.75 huet. Dat heescht, grouss gesinn, wann de S&P 500 an engem Dag ëm 1% fällt, da wäert d'Aktie wahrscheinlech nëmmen ëm 0.75% erofgoen. Et funktionnéiert kaum alldeeglech sou perfekt, awer mat der Zäit hunn déi ënnescht Beta Aktien typesch vill méi roueg Aktiebewegung.

Loosst eis iwwer siwe sécher Bezueler chatten, déi 4.4% bis 6.3% ausginn a réckelen manner wéi de breede Maart.

Etablissementer

Puer Saache soen "niddereg Volatilitéit" a "Rezessioun-resistent" méi wéi Utility Aktien, déi weiderhi kaumen, well wat se déngen - Elektrizitéit, Äerdgas a Waasser - sinn déi blo Noutwendegkeete vum Liewen.

Dräi Utility-Spiller checken am Moment vill Boxen aus:

• OGE Energy (OGE, 4.5% Rendement) sollt e vertraute Numm sinn wann Dir e regelméisseg Lieser. OGE fusionéiert kuerzem seng midstream Affär mat Energie Transfer LP (ET) e pure-Spill elektresch Utility ze ginn; seng OG&E (Oklahoma Gas & Electric) Duechtergesellschaft servéiert de Moment ongeféier 900,000 Clienten iwwer Oklahoma an Arkansas. Einfach gesot: Et ass eng gutt geréiert Firma déi d'Käschte erof hält an d'Dividenden erop. Et ass och e glat Bedreiwer, mat engem Joer (0.63) a fënnef Joer (0.67) Beta, déi suggeréieren datt d'Aktie ongeféier en Drëttel manner volatil ass wéi de méi breede Maart. Leider, wéi déi leschte Kéier Daach ech OGE, bleift d'Aktie verbueden deier.
• Pinnacle West Capital (PNW, 4.7% Rendement) kléngt vläicht wéi e Business Development Company (BDC), awer et ass tatsächlech en elektrescht Utility dat bal 1.3 Milliounen Arizona Clienten iwwer seng Arizona Public Service a Bright Canyon Energy Filialen servéiert. Zousätzlech zu engem héije Rendement huet et eng Beta vun engem Joer (kuerzfristeg) vun 0.70, a fënnef Joer (laangfristeg) Beta vu just 0.43 - dat lescht bedeit datt an de leschte fënnef Joer PNW gouf. manner wéi d'Halschent sou liichtflüchteg wéi de méi breede Maart! Net schlecht. Awer et ass nach ëmmer duerch eng reglementaresch Aktioun vun e puer Joer virun; d'Utility huet tatsächlech e 21 Cent pro Aktie gepost verléieren am leschte Quartal.
• NorthWestern Corporation (NWE, 4.4% Rendement) reflektéiert e wuessenden Trend am Utilityraum an deem et schwéier an propper Energie ass. NWE seet, datt 44% vun der Energie, déi et fir South Dakota ubitt, aus Wandprojeten kënnt, an 59% vu senger Generatioun zu Montana ass vu Kuelestofffräi Quellen. (Et Kraaft och Deeler vun Nebraska.) Erëm, Dir kënnt net fir eng steadier Stock froen, ginn eent- a fënnef-Joer Beta vun 0.45 an 0.46, respektiv. Awer et ass fir Perfektioun geprägt, bei engem Präis / Wuesstem-zu-Akommes-Verhältnis vu 4 (wou alles iwwer 1 als iwwerpréift ugesi gëtt). Et ass kloer datt d'Investisseuren scho an d'Aktie gestapelt sinn fir Sécherheet ze sichen.

Verbraucher Heften

All bëssen néideg wéi Elektrizitéit, Nat-Gas a Waasser si Liewensmëttel, Toilettë, an - gutt, Zigaretten.

OK, Dir betruecht vläicht net onbedéngt Tubak als Noutwendegkeet, awer d'Firmen déi Tubak verkafen si sécher handelen wéi Konsumentklammern. An dat ass eng gutt Saach.

Philip Morris International (PM, 5.2% Rendement) ass ee vun de gréissten Nimm am Tubak, verkaaft Marlboro weltwäit, souwéi d'Parlament, Chesterfield a vill aner Zigarettemarken.

Awer wat PM interessant mécht ass säin Zil fir meeschtens fëmmfräi ze ginn bis 2025. De Philip Morris huet säi Rauchlos Produktportfolio staark ausgebaut fir dës Moyenen ze treffen: Iqos, Lil, Veeba, Shiro. A méi kierzlech huet et Swedish Match kaaft, deen Snus Nikotinbeutel, moist Snuff a verbonne Produkter mécht.

An trotz de stänneg steigende Präisser vun Tubaksprodukter, bleiwen d'Wueren vum PM Rezessiounsbeständeg a Volatilitéitsbeständeg. D'Firma vun engem Joer Beta vun 0.76 a fënnef Joer Beta vun 0.71 weist datt d'Investitioun am Philip Morris vill méi roueg Mier involvéiert wéi de S&P 500. A 5%-plus Rendement hält och Investisseuren interesséiert wann se wëssen datt Präisgewënn dënn kënne sinn.

Och nach eng Kéier, Dir kaaft héich fir dëse Schutz.

Manner beonrouegend aus engem Präis Perspektiv ass Universal Corp. (UVV, 6.2% Rendement), wat e wierklech eenzegaartegt Tubakspill ass. Dat ass well et keng Zigarette produzéiert - et liwwert den Tubak deen an d'Zigaretten geet. Speziell ass et e Fournisseur fir Produzenten iwwer 30 Firmen op fënnef Kontinenter. A säi Geschäft gëtt weider diversifizéiert iwwer eng separat Ingredientoperatioun déi FruitSmart, Shank's Extracts a Silva International enthält.

Et ass e wonnerschéin langweileg, hannert de Szenen Spill an de Konsumenten. An et handelt wéi et. Seng fënnef-Joer Beta vun 0.70 ass vill niddereg, an eng 0.42 ee-Joer Beta ass ganz schléift.

Finanzen

Finanzaktien sinn den ultimativen zyklesche Secteur - historesch sinn dat net Aktien déi Dir wëllt an enger Rezessioun besëtzen.

Awer Dir kënnt net nëmmen eng ol 'Bank auswielen an hoffen et gutt an engem Réckgang ze maachen.

Illinois-Sëtz Versécherer RLI Corp. (RLI, 6.3% Rendement) ass e Spezialversécherer deen Geschäftsversécherung, perséinlech Versécherung a Sécherheetsobligatiounen ubitt, ënner anerem Produkter. Seng héich-Wuesstum Immobilieversécherungsdivisioun huet Interesse vu spéit gezunn - en Zeechen datt RLI net nëmmen iergendwou ass fir héich Dividenden a geréng Volatilitéit ze kréien (0.55 Ee-Joer Beta, 0.42 Fënnef-Joer Beta), awer e richtegt laangfristeg Wuesstumspotenzial. . Et ass awer ze bemierken datt d'Ausbezuelung staark eropgeet speziell Dividenden. RLI huet $ 8.04 an Dividenden an de leschten 12 Méint ausbezuelt, awer $ 7.00 dovun war eng speziell Ausbezuelung. Engersäits sinn dës speziell Dividenden fir Joer op Enn geschitt an erlaben RLI méi ze bezuelen wann seng Gewënn erlaben; op der anerer Säit, Dir kënnt net op déi voll 6%-plus Rendement Joer an Joer aus zielen.

Northwest Bancshares (NWBI, 5.6% Rendement) ass e méi traditionelle Bezueler, an all Cent vu sengem 5.6% Rendement ass vu reegelméissegen Dividenden. NWBI ass d'Holdingfirma hannert der regionaler finanzieller Northwest Bank, déi 142 Vollservice Gemeinschaftszentren an Ohio, Pennsylvania, Indiana an New York bedreift. Wat NWBI e méi staarkt Rezessiounsspill mécht am Verglach mat de meeschte Finanzen ass säi vergläichbar manner Risiko Prêtprofil, fir net ze soen extrem niddereg Beta vun 0.50 (ee Joer) an 0.59 (fënnef Joer).

De Brett Owens ass Chefinvestissstrateg fir Géigesäitege OutlookAn. Fir méi super Akommes Iddien, kritt Är gratis Exemplar säin leschten Spezialbericht: Äre Fréi Pensiounsportfolio: Enorme Dividenden - All Mount - Fir ëmmer.

Offenbarung: kee