Finanziell Angscht ass héich. Firwat Finanzplaner kënnen d'Schëlder verpassen

D'Covid-19 Pandemie huet et schwéier gemaach fir d'Leit grouss Froen iwwer hir Zukunft ze beäntweren, a vill Finanzplaner ënnerschätzen déi finanziell Besuergnëss déi verursaacht, laut enger Ëmfro.

Eng Majoritéit vun de Finanzplanungsclienten - 71% - mellen datt se op d'mannst d'Halschent vun der Zäit finanziell Angscht erliewen, laut Fuerscher vum MQ Research Consortium a Kansas State University Personal Financial Planning Program, déi d'Ëmfro gemaach hunn mat Ënnerstëtzung vun der Financial Planning Association an Allianz Life Insurance Company vun Nordamerika.

Awer am Duerchschnëtt hunn nëmmen ongeféier 49% vun de Finanzplaner geduecht datt finanziell Angscht hir Clienten beaflosst, huet d'Ëmfro fonnt.

D'Trennung beliicht d'Tatsaach datt wärend Geld en alldeeglecht Thema vum Gespréich fir Finanzplaner ass, fir Clienten et dacks nach tabu ass, sot Megan McCoy, Professer fir Praxis op der Kansas State University Personal Financial Planning Program.

Ausserdeem gëtt et en Ënnerscheed tëscht finanzielle Stress a finanzieller Besuergnëss. D'Leit erliewen finanziell Stress wann se net genuch Suen hunn.

Finanziell Besuergnëss passéiert wann Dir Sue hutt, eng Aarbecht an all d'Markenzeeche vun der finanzieller Sécherheet, awer nach ëmmer Suergen datt eppes Schlechtes geschitt.

Fir vill Leit kann dat konstant Gewiicht vun där Besuergnëss méi schlëmm sinn wéi en negativen Event dat tatsächlech geschitt.

"Déi viraussiichtlech Besuergnëss ass vill méi draining op eis wéi tatsächlech schlecht Saachen," sot McCoy.

Finanzplaner kënne schaffen fir d'finanziell Besuergnëss vun de Clienten besser z'identifizéieren andeems se e Questionnaire iwwer dëst Thema an hirem Clientenaufnahmeprozess enthalen an duerch Ausbildung sichen fir hinnen ze hëllefen dës Situatiounen besser z'identifizéieren an ze verwalten wéi se opkommen, huet d'Fuerschung fonnt.

"Virwëtzeg bleiwen an ze verstoen wou Är Cliente ronderëm Suen sinn ass essentiell," sot McCoy.

D'Ëmfro, déi tëscht dem leschte Mee a Juni duerchgefouert gouf, aktualiséiert d'Fuerschung, déi am Joer 2006 gemaach gouf.

Déi méi héich Niveaue vun der Besuergnëss, déi haut fonnt ginn, kënnen eng Indikatioun sinn datt d'Cliente méi erfuerscht ginn, well Robo-Beroder an aner Produkter ëmmer méi hir eege finanziell Planung maachen.

Dofir kënne si besser fäeg sinn hir Gefiller a Bedierfnesser ronderëm Suen ze artikuléieren, sot de McCoy.

Déi héich finanziell Besuergnëssniveauen vun haut geschéien och am Kontext vun der Covid-19 Pandemie, wou Äntwerten op méi grouss Froen méi zweedeiteg sinn. Dat enthält alles vu Froen ronderëm wéini d'Pandemie ophält bis zu deem wat mam Logement an der Inflatioun geschitt.

"Dës Ambiguititéit weegt just op jidderee," sot de McCoy.

Wéi och ëmmer, de Covid-19 huet d'Finanzplaner a Client Bezéiungen op eng Schlëssel Manéier verbessert - d'Prévalenz vu virtuelle Reuniounen - déi daueren kënnen eemol d'Pandemie eriwwer ass.

Béid Clienten a Planer hunn eng Preferenz fir virtuell Reuniounen gewisen. Ongeféier 57% vun de Clienten hunn uginn datt se se léiwer géifen och nodeems pandemesch Restriktiounen ophalen. Mëttlerweil hunn 8 vun 10 Planer gesot datt si plangen virtuell Engagementer op d'mannst e puer vun der Zäit ze benotzen.

D'Ëmfro huet och aner Beräicher identifizéiert wou Finanzplaner kënne verbesseren, besonnesch wat Kommunikatioun an Diversitéit, Equity an Inklusioun ugeet.

D'Resultater vun der Ëmfro vum leschte Joer hunn erausfonnt datt Finanzplaner sech konsequent méi héich bewäert hunn wéi hir Clienten a Bezuch op d'Kommunikatioun, e Réckgang vun den 2006 Studieresultater.

Méi Aarbecht ass gebraucht fir ze bestëmmen ob dat wéinst dem Iwwervertrauen vun de Planer ass oder enger verstäerkter Bereetschaft vu Clienten ze kritiséieren, laut der Fuerschung.

Ausserdeem, wärend déi befrote Finanzplaner méi divers waren wéi se am Joer 2006 waren, ass méi Aarbecht gebraucht fir d'Demographie vum Beruff auszebauen, huet d'Fuerschung ofgeschloss. Zum Beispill, 38% vun de Participanten an der neier Ëmfro ware Fraen, vun 27% am Joer 2006.