Fidelitéit fir direkten Indexéierung fir d'Massen opzemaachen

Asset Manager Fidelity plangt en direkten Indexéierungsinstrument an den USA auszerollen deen Investitioun vu sou wéineg wéi $1 pro Aktie erfuerdert, an e wesentleche Beweegung fir d'Konzept fir kleng Investisseuren opzemaachen.

Den direkten Indexéierungskonzept, deen Investisseuren erlaabt entspriechend Portefeuillen op hir perséinlech Virléiften ze kreéieren, gëtt allgemeng als eng laangfristeg Bedrohung fir traditionell gepoolte Gefierer ugesinn wéi géigesäitege an austausche gehandelt Fongen.

Eemol limitéiert op räich Investisseuren, ass dem Fidelity seng Beweegung dat lescht Zeechen vun der direkter Indexéierung, déi sech an de Massemaart ausdehnt, besonnesch an den USA.

D'Fidelity Solo FidFolios Plattform wäert e monatlecht Gebühr vun nëmmen $ 4.99 droen. Et erlaabt Investisseuren personaliséiert Indizes ze kreéieren, entweder andeems ee vun Null opbaut oder ee vun 13 Fidelity thematesch Aktiemodeller auswielt. Investisseuren kënnen dann d'Modeller personaliséieren andeems se Aktien addéieren oder ewechhuelen oder hir Gewiichter upassen.

Déi verfügbar thematesch Modeller sinn Cloud Computing, Cyber ​​​​Sécherheet, 5G "Zukunftskonnektivitéit", elektresch Gefierer, propper Energie, Fintech, digital Gesondheet, Biotechnologie an Drogenentdeckung, Klameren, Utilities, Immobilieinvestitiounsvertrauen, "Qualitéit" Akommes a Robotik a kënschtlech. Intelligenz.

Dësen Artikel gouf virdru publizéiert vun Igniten, en Titel am Besëtz vun der FT Group.

D'Modeller enthalen gewéinlech Aktien, amerikanesch Depotbezuelen a bevorzugt Wäertpabeieren, laut der Solo FidFolios Websäit. Auslännesch Aktien, Optiounen an aner Net-Equity Wäertpabeieren wéi ETFs a géigesäitege Fongen, wäerten am Ufank net verfügbar sinn.

Déi nei Plattform, déi d'Fidelity plangt "an den nächste Wochen" auszerollen, erlaabt d'Benotzer e ganze Portfolio vun Aktien mat engem eenzegen Klick nei ze balanséieren, ze kafen an ze erléisen, sot de Fidelity seng Ukënnegung.

De Boston-baséierte Manager sot, datt de wuessende Feld vun der direkter Indexéierung den nächsten "Spillwechsler" fir Retail Investisseuren war.

"D'Aféierung vu géigesäitege Fongen war e Spillwiessel fir den duerchschnëttleche Investisseur, wat hinnen erlaabt Zougang zu Finanzmäert ze kréien wann nëmmen déi Räich Zougang hunn," sot Fidelity. "Da koumen ETFs laanscht an gehollef mat Diversifikatioun a potenziell Steiereffizienz mam Intraday Handel. Wat ass nächst? Direkt Indexéierung.

Den direkten Indexéierungsraum huet an de leschte Jore explosive Wuesstum gesinn, well vill Geschäfter ware gär Firme mat der Technologie z'erreechen fir de Service ze bidden.

Am Januar huet d'UBS ugekënnegt datt et de Roboter-Beroder Wealthfront fir $ 1.4 Milliarde géif kafen. Wealthfront Steierverloscht Ernte an direkt Indexéierungstechnologie ware Schlësselmotivateure fir d'Acquisitioun, Kirt Gardner, deemools UBS Chief Financial Officer, sot Analysten am Februar.

Am Dezember huet de BNY Mellon's Pershing ugekënnegt datt et den direkten Indexéierungsprovider Optimal Asset Management kaaft an d'Instrument an déi nei Pershing X Eenheet klappt, déi zielt fir "Multiple an disconnected Technologie Tools an Datesets" ze managen.

An anere rezent Deals Franklin Templeton kaaft O'Shaughnessy Asset Management, engem $ 6.4bn Quant Buttek datt eng direkt indexing Plattform leeft; Vanguard scooped direkten Indexer Just Invest; an JPMorgan Chase kaaft Benotzerdefinéiert Index Provider OpenInvest.

Wärend den nächste fënnef Joer wäert den direkten Indexéierung méi séier ausdehnen wéi géigesäitege Fongen an ETFs, laut engem August Bericht vu Cerulli Associates.

Verméigen ginn erwaart mat engem jährlechen Taux vun 12.4 Prozent ze wuessen, méi séier wéi de projizéierten 11.3 Prozent Wuesstumsquote fir ETFs an 3.3 Prozent fir géigesäitege Fongen iwwer déi selwecht Period, laut Cerulli.

Am Oktober huet de Seth Bernstein, Generaldirekter vun AllianceBernstein, den direkten Indexéierung eng "real Chance" genannt, déi weider wäert wuessen.

Dem Fidelity säin neie Service ass verfügbar als "Verbesserung" fir seng existent Brokeragekonten. Et gi keng Kontkäschten oder Handelskommissiounen.

Am Abrëll huet et Fidelity Managed FidFolios ausgerullt, eng direkt Indexéierungsplattform déi en Investitiounsminimum vun $ 5,000 erfuerdert, eng Gestiounskäschte vu 40 Basispunkte mécht a professionell geréiert Portefeuillen benotzt.

Managed FidFolios zielt fir "d'Dier opzemaachen fir déi nächst Generatioun vu Clienten déi weder de Verméigenniveau oder d'Neigung hunn fir mat engem Beroder nach ze schaffen", sot de Ram Subramaniam, Fidelity Chef vum Verméigensverwaltung an digital Berodung, dem Barron's.

D'Fidelity Servicer si méi bëlleg wéi déi meescht vun de Konkurrenz a erfuerderen e méi nidderegen Verméigensschwelle. De Charles Schwab, zum Beispill, huet viru kuerzem Schwab Personalized Indexing lancéiert, wat e Minimum $ 100,000 Kont erfuerdert an och eng 40bp Frais huet. Dem Schwab säi Service erfuerdert manner wéi d'Halschent vum Minimum vu Vanguard Personalized Indexing a Goldman Sachs 'Tax-Advantaged Strategien, déi allebéid eng $ 250,000 Minimum Investitioun erfuerderen.

Fidelity sot datt seng existent direkt Indexéierungsoffer méi wéi $ 33 Milliarde u Verméigen hat. Si gi bannent getrennt verwaltete Konten ofgehale, déi "héich Minimumspräisser droen fir ze investéieren", sot et.

Solo FidFolios Benotzer kënnen ufänken mat $1 pro Aktie ze investéieren a bis zu 50 Wäertpabeieren an all Portfolio auswielen, inklusiv Fractional Aktien.

Dem Fidelity seng Beweegung ass méiglecherweis e "Verméigensversammlung Spill" well et probéiert e grousse Spiller am bëllegen direkten Indexéierungsraum ze ginn, sot de Scott Smith, Direkter vu Berodungsrelatiounen bei Cerulli. Personnaliséiert Portefeuillen ubidden, déi mat Investisseurziler ausriichten, ass "de Wee wéi d'Industrie leeft", huet hien derbäigesat.

Ongeféier 58 Prozent vun Retail Investisseuren sinn interesséiert all hir investéierbar Verméigen an eng eenzeg Institutioun ze konsolidéieren, laut engem rezenten Cerulli Rapport.

"D'FidFolios kéinte sécherlech en Differenzéierer sinn, deen d'Fidelity un d'Spëtzt vun e puer Investisseuren Lëscht vun de Konsolidéierungsanbieter dréckt," sot Smith.