D'Fed hëlt Tariffer ëm 0.50 Prozentpunkte wéi d'Inflatioun fällt

Schlëssel

• D'Inflatioun war just 0.1% am Mount November eropgaang, wat den Haaptjährlechen Taux op 7.1% bruecht huet, erof vun 7.7% leschte Mount.
• Haut huet d'Fed d'Zënssätz erëm eropgesat, obwuel d'0.50 Prozentpunkterhéijung eng manner aggressiv Erhéijung ass wéi déi lescht véier 0.75 Prozentpunkterhéijungen.
• De 'Punktplot' vun de Fed Memberen weist eng median Projektioun vun der Basisrate bis Enn 5.1 op 2023%, ier se an de Joren duerno erofgeet.

Jo, d'Inflatioun ass nach ëmmer héich. Awer et geet erof, an deen Trend geet erop. Déi lescht Zuele sinn verëffentlecht ginn, déi weisen datt de Konsumentpräisindex am November just ëm 0.1% eropgaang ass.

Dës Figur ass hannert den 0.3%, déi virgesi waren, an hëlt den Joresquote erof op 7.1%. Dat setzt den Iwwerschrëft Taux op säin niddregsten Niveau zënter Dezember 2021.

Et war eng méi einfach Zäit. FTX war nach ëmmer eng Blue Chip Firma, d'Kinnigin war nach ëmmer bei eis a Russland huet d'Ukraine nach net agefall. Fir Investisseuren hu Portefeuillen nach ëmmer ganz gesond ausgesinn. Sou séiss Summerkanner ware mir, besonnesch déi déi vill an d'Krypto investéiert hunn.

Zënterhier sinn d'Mäert gefall, d'Inflatioun ass eropgaang, obwuel eng Räzess iwwerraschend ass, nach net ukomm.

Awer kéint dëst en Zeechen sinn datt d'Saachen ufänken ze dréinen?

Download Q.ai haut fir Zougang zu AI-ugedriwwen Investitiounsstrategien.

Alljährlechen Iwwerschrëft Inflatioun Taux fällt fir 5. riichtaus Mount

De Consumer Price Index, déi am meeschte verbreet benotzte Mooss fir d'Inflatioun an den USA, huet am Juni op 9.1% geklommen. Zënterhier ass et all Mount lues erofgaang fir säin aktuellen Niveau vun 7.1% ze schloen.

Déi gutt Noriicht ass datt den Tempo vun dësem Trend schéngt eropzegoen, mat Präisser déi am November just 0.1% eropgoen.

Tëscht Juli an August ass den Headline Joresquote ëm just 0.2% gefall, den nächste Mount ass et just 0.1% erofgaang, am Oktober war et 0.5% erof an déi lescht Figur representéiert eng 0.6% Reduktioun iwwer de Mount virdrun.

Wärend de globale monatlecht Inflatiounstaux liicht eropgaang ass, waren et vill Secteuren déi d'Präisser gesinn hunn. D'Iessen ass fir de Mount ëm 0.5% eropgaang an d'Kleedung ass ëm 0.2% eropgaang, während de Benzin iwwer de Mount ëm 2% erofgaang ass.

A méi schlecht Noriichten fir der embattled Carvana, Occasiounsautoen a Camion Präisser gefall weider 2.9% am November. Aner Falen goufen a Päifgas opgeholl, wat 3.5% erofgaang ass a medizinesch Versuergungsservicer déi an 0.7% gefall sinn.

Et goufe keng bemierkenswäert Erhéigung iwwer eng vun den Artikele gemooss vum US Bureau of Labor Statistics. Déi gréissten Erhéijung gouf am Brennstoff erlieft, deen ëm 1.7% eropgaang ass. Alles an allem ass et e puer flott gutt Neiegkeeten fir Konsumenten.

D'Kärinflatioun, déi d'Liewensmëttel an d'Energieartikelen eraushëlt, déi besonnesch onbestänneg kënne sinn, ass am November 0.2% eropgaang. Och wann dat liicht méi héich ass wéi den Iwwerschrëftquote, ass et och déi niddregst Erhéijung zënter August 2021.

Weider Unzeeche datt mir den Ufank vun engem Wendung kënne gesinn.

D'Fed erhéicht Tariffer ëm 0.50 Prozentpunkte

Wat eis op d'Fed bréngt. De ganze Punkt vun der rezenter grousser Erhéijung vun den Tariffer war an der Verfollegung vun enger méi niddereger Inflatioun.

Wann d'Fed d'Zënssätz erhéicht, mécht et et méi deier fir Leit a Geschäfter fir Geld ze léinen. Zum Beispill, wann Dir eng Kreditkaart mat engem variabelen Zënssaz hutt, wäert den Zënssaz, deen Dir op Ärem aussergewéinleche Gläichgewiicht bezuelt, wahrscheinlech eropgoen wann d'Fed d'Zënssätz erhéicht.

Dëst kann et méi schwéier maachen fir Leit a Geschäfter nei Scholden opzehuelen, wat hëllefe fir d'Wirtschaft ze luesen andeems d'Quantitéit vun den Ausgaben an Investitiounen reduzéiert gëtt.

Nieft dem Prêt méi deier ze maachen, kënnen méi héich Zënsen och d'Spuere méi attraktiv maachen. Wann d'Zënssätz héich sinn, kënnen d'Leit an d'Geschäfter méi op hir Erspuernisser verdéngen, wat se encouragéiere méi ze spueren a manner auszeginn. Dëst hëlleft d'Nofro fir Wueren a Servicer ze reduzéieren, wat hëllefe kann d'Inflatioun nach méi erofzebréngen.

Mat dësem Zil am Kapp, hu si bei de leschte véier Reuniounen hannereneen d'Tariffer ëm 0.75 Prozentpunkte erhéicht. Dat ass e riesegen Niveau vun der Erhéijung, an et ass de schnellsten Tempo vun Erhéijungen zënter de fréien 1980er.

Sou vill wéi d'Inflatioun ausgesäit wéi et ufänkt ze mëllen, ass d'Fed net méiglecherweis ze séier ze luesen. Bei 7.1% ass d'Inflatioun nach ëmmer op enger Héicht vun bal 40 Joer, also ass et nach net ganz Missioun erfëllt.

Dofir hu mir nach ëmmer e grousse Sprong an de Tariffer dëse Mount gesinn, mat der Fed d'Erhéijung vun der Zentralbank Taux vun 0.50 Prozentsaz Punkten. Dëst war am Aklang mat de Prognosen vun de meescht Analysten baséiert op de verëffentlechte wirtschaftlechen Donnéeën a Kommentarer déi an de leschte Woche vum Fed President Jerome Powell gemaach goufen.

Ginn d'Zënssätz weider erop?

Den aktuelle Zyklus vun der Zënserhéijung ass bal sécher net eriwwer. Fir soulaang den Taux vun der Inflatioun héich bleift, ass d'Fed méiglecherweis weider d'Zënssätz ze erhéijen. Si hunn et kloer gemaach datt si plangen d'Schlagzeilen op dat laangfristeg Zil vun tëscht 2-3% erofzebréngen, wat heescht datt se e Wee ze goen hunn.

Mir si méiglecherweis Tariffer weider an d'éischt Halschent vun 2023 eropzesetzen.

De Jerome Powell huet esou vill an enger Pressekonferenz no der Ukënnegung vun der Fed bestätegt datt "Mir hu vill Terrain ofgedeckt an déi voll Auswierkunge vun eiser séierer Spannung bis elo sinn nach ze spieren. Mir hu méi Aarbecht ze maachen."

Vun do un hänkt et dovun of wéi d'Inflatiounstaux reagéiert. Wann et séier erof geet wéi e puer viraussoen, kënne mir gesinn datt d'Fed d'Tariffer stänneg halen, oder se souguer am Q2 / Q3 falen. Mat deem gesot, wann d'Inflatioun haartnäckeg héich bleift, da wäerten d'Tariffer bal sécher weider an der Halschent vun 2023 eropgoen.

No all Fed Reunioun ginn déi eenzel Memberen iwwerpréift iwwer wat se gleewen datt d'Tariffer méiglecherweis an Zukunft wäerte sinn. Dëst ass bekannt als 'Punktplot'. Bal all Member gleewen datt de Basistaux iwwer 5% am Joer 2023 wäert kommen, mat e puer suggeréieren datt et no bei 6% kéint erreechen.

Vun do aus ass den allgemenge Konsens datt d'Tariffer am Joer 5 ënner 2024% zréckkommen, dann eng median Prognose vun 3.1% am Joer 2025 virausgesot.

Wat heescht dat alles fir Investisseuren?

A Wierklechkeet ass näischt vun dësem onerwaart. Als Resultat hunn d'Mäert net vill op d'Nouvelle reagéiert. De positiven Takeaway fir Investisseuren ass datt d'Fed Memberen gleewen datt d'Inflatioun am Joer 2024 ënner Kontroll bruecht gëtt, wat e gutt Resultat fir béid Geschäfter a Konsumenten ass.

Wann d'Nouvelle ufänkt ze dréinen, wier et net iwwerraschend d'Bourse datselwecht ze gesinn. Fir Investisseuren kéint dat bedeiten datt 2023 e bessert Joer ass wéi dat schrecklecht 2022 war, obwuel natierlech näischt garantéiert ass.

Wann Dir wëllt Är Zänn zréck an d'Mäert tauchen nodeems Dir dëst Joer verbrannt sidd, awer Dir sidd besuergt iwwer weider Réckgang, kënnt Dir Q.ai's betruechten Portfolio Schutz.

Mir benotzen d'Kraaft vun AI fir d'Sensibilitéit vun Ärem Portfolio op verschidde Forme vu Risiko ze analyséieren, wéi Zënssätzrisiko, Maartrisiko an Uelegrisiko, a baséiert op Äre Besëtzer automatesch sophistikéiert Hedgingstrategien ëmzesetzen fir géint se ze schützen.

Et ass d'Aart vun der moderner Handelsstrategie, déi normalerweis fir Cliente vun deieren Hedgefongen reservéiert ass, awer mir hunn et fir jiddereen verfügbar gemaach.

Download Q.ai haut fir Zougang zu AI-ugedriwwen Investitiounsstrategien.