D'Federal Reserve Gebai gëtt gesi ier de Federal Reserve Verwaltungsrot erwaart gëtt Pläng ze signaliséieren fir Zënssätz am Mäerz z'erhéijen wéi et sech op d'Inflatiounsbekämpfung zu Washington konzentréiert, de 26. Januar 2022.
Joshua Roberts | Reuters
Déi sechs gréisste Banken an den USA hunn bis Enn Juli Zäit fir den Impakt ze weisen deen de Klimawandel op hir Operatiounen kéint hunn, laut Detailer vun engem Pilotprogramm, deen d'Federal Reserve en Dënschdeg enthüllt huet.
Ënnert der Iwwerpréiwung sollen d'Institutiounen den erwaarten Impakt weisen, deen Eventer wéi Iwwerschwemmungen, Bëschbränn, Hurrikanen, Hëtzewellen an Dréchenten op hire Prêtportfolioen a kommerziellen Immobiliebesëtzer kënnen hunn. En hypothetescht Szenario konzentréiert sech op Eventer am Nordoste vun den USA
Och wann déi zwou Übungen Ähnlechkeeten droen, ginn d'Klimaszenariotester als getrennt ugesinn vun mandatéierte Bankstresstester déi d'Bereetschaft am Fall vu finanziellen a wirtschaftleche Krisen ënnersicht.
"D'Fed huet schmuel, awer wichteg, Verantwortung betreffend klimatesch finanziell Risiken - fir sécherzestellen datt Banken hir materiell Risiken verstoen a verwalten, och déi finanziell Risiken vum Klimawandel", sot de Fed Vizepresident fir Iwwerwaachung Michael S. Barr. "D'Übung, déi mir haut lancéieren, wäert d'Fäegkeet vun de Supervisoren a Banken förderen fir opkomend klimatesch finanziell Risiken ze analyséieren an ze managen."
D'Analyse ass op d'mannst dräi Joer amgaang.
E Finanzstabilitéitsbericht Enn 2020 éischt d'Méiglechkeet diskutéiert vun der Fed iwwerpréift wéi virbereet d'Institutiounen déi se iwwerwaacht op wirtschaftlech Auswierkunge vum Klimawandel sinn. Dat koum e Joer nom Fed Vizepresident Lael Brainard éischten d'Thema opgestallt.
Wéi och ëmmer, de President Jerome Powell huet viru kuerzem d'Zentralbank versprach géif kee "Klimapolitiker" ginn trotz den neie Programm Efforten.
D'Analyse hëlt eng zweesäiteg Approche, kuckt op eng "kierperlech Risiko" Perspektiv, oder de Schued fir Leit a Besëtz vun onerwaarte klimateschen Eventer, an "Iwwergangsrisiken" verbonne mat de Käschte fir an eng Null-Emissiounswirtschaft ze plënneren. 2050.
Participant Banken enthalen Bank of America, Citigroup, Goldman Sachs, JPMorgan Chase, Morgan Stanley a Wells Fargo. D'Deadline fir d'Soumissioun ass den 31. Juli, mat engem Resumé, deen erwaart gëtt ëffentlech bis Enn vum Joer verëffentlecht ze ginn, awer enthält keng Informatioun iwwer spezifesch Banken Äntwerten.
De Bericht, dee Mëttwoch verëffentlecht gouf, huet net e méi spezifesche Szenario beschriwwen, deen d'Banke sollten adresséieren. Wéi och ëmmer, et huet gesot datt et den Impakt op Wunn- a kommerziell Immobilieportfolioe vun "Risikoszenarie mat verschiddene Schwieregkeetsniveauen" ënnersicht, déi den Nordosten beaflossen.
Zousätzlech ginn d'Banke gefrot "den Impakt vun zousätzleche kierperleche Risikoschocken fir hir Immobilieportfolioen an enger anerer Regioun vum Land ze berücksichtegen."
Den Iwwergangsrisiko Deel ass ze fokusséieren op wéi Firmeprêten a kommerziell Immobilie géife getraff ginn duerch d'Beweegung fir Net-Null Treibhausgasemissiounen bis 2050 ze schloen.
De Schlussbericht konzentréiert sech op aggregéiert Informatioun, déi vun de Banke geliwwert gëtt, iwwer wéi se Klimarisiken an hir Finanzpläng integréieren. Et gi keng Schätzungen iwwer total potenziell Verloschter vun den hypotheteschen Eventer.
Quell: https://www.cnbc.com/2023/01/17/fed-directs-big-banks-to-disclose-how-they-are-preparing-for-climate-change-risks.html