Dividend nozeginn op preferéiert Aktien ass eropgaang. Dëst ass wéi Dir déi Bescht fir Äre Portfolio wielt.

Well déi steigend Zënssätz bedeit falende Präisser fir Obligatiounen a Preferenzaktien. Fir déi Akommes-orientéiert Wäertpabeieren bedeiten niddreg Präisser méi héich Rendementer fir Investisseuren déi elo kafen a méiglecherweis - oder souguer wahrscheinlech - méi Kapitalergewënn op der Strooss.

Dëst Joer war brutal fir Fongen déi an Obligatiounen a Preferenzaktien investéieren. Awer all Akommesinvestor muss erwaarden datt d'Wäertwäerter vum Wäertpabeieren an déi entgéintgesate Richtung vun den Zënssätz bewegen. Dës Instrumenter sinn nëmme gëeegent fir laangfristeg Investisseuren déi Akommes wëllen. Si sinn net fir séier Gewënn entworf.

D'Käschte vum Aktien Invesco Financial Preferred ETF
PGF,
-0.13%
Aktie Präis ass erof 20% an 2022. Et bezilt e monatlecht Dividend, deen tëscht 7.1 an 7.2 Cent pro Aktie am leschte Joer oszilléiert huet. Wa mir mat de 7.1 Cent an dem Schlusspräis vun $ 15.04 den 28. September goen, ass déi aktuell Ausbezuelung fir en neien Investisseur 5.66%. Um Enn vum Joer 2021, baséiert op de Schlusspräis vun $18.82, war déi aktuell Rendement 4.53%.

Also ass PGF eng méi attraktiv Investitioun ginn. Awer Dir kënnt iwwerleeë fir Är eege bevorzugt Aktien ze halen - Dir kënnt se sou laang halen wéi Dir wëllt a verkafen se fir Gewënn oder Verloscht, mat de fréiere vill méi wahrscheinlech nodeems d'Präisser fir eeler Wäertpabeieren wäit ënner dem Gesiichtswäert gefall sinn - virausgesat Dir hutt d'Disziplin fir Joeren ze halen.

Drënner ass eng Rei vu Begrëffer a Ressourcen, plus zwou Lëschte vu bevorzugten Aktien, fir Beispiller vu Weeër ze liwweren, wéi Akommes-sicht Investisseuren vun den aktuellen Remise profitéiere kënnen.

Preferenzéiert Aktien vun JPMorgan Chase

Zum Beispill, dem JPMorgan Chases
JPM,
-1.69%
Preferred Stock Series JJ gouf am Januar 25 zu engem Pari Wäert vun $2021 erausginn, mat engem Dividendrate vu 4.55%. Um Enn vum Joer 2021 war de Schlussaktiepräis $ 26.23, wat bedeit datt wann en Investisseur d'Aktie zu deem Präis kaaft, déi aktuell Rendement nëmmen 4.34% wier, a wann d'Preferenzaktie erléist ginn, géif den Investisseur schlussendlech e Verloscht vun 1.23 Aktie vun US Dollar.

Séier no vir bis den 28. September, an d'JPM Serie JJ war op $ 19.02 pro Aktie gefall. Wann Dir op dee Präis gitt, wier Är aktuell Rendement 5.98%, a wann d'Aktie schlussendlech erléist goufen, wier Äre Gewënn $ 5.98 pro Aktie.

An enger Notiz un d'Clientë vum 7. September, huet den Odeon Capital Analyst Richard Bove erkläert datt hien e "Hold" Bewäertung op JPM seng gemeinsam Aktien huet, awer recommandéiert d'Firma preferéiert Aktien ze kafen.

Preferenze Stock Begrëffer

Ier Dir Iech weist wou Dir d'Informatioun kritt, hei sinn e puer Definitioune vu Begrëffer déi Dir braucht fir Är eege Fuerschung iwwer bevorzugt Aktien.

All Investisseur kann bevorzugt Aktien kafen. Alles wat Dir braucht ass e Brokeragekonto.

E bevorzugt Aktie ass anescht wéi eng gemeinsam Aktie an deem säi Besëtzer keng Stëmmrecht huet. Preferenze Aktionären hunn och Preferenz iwwer gemeinsam Aktionären am Fall wou eng Firma liquidéiert gëtt. Fir et einfach ze maachen, wann eng Firma Faillite geet a liquidéiert gëtt, ginn Obligatiounshaiser als éischt bezuelt, dann bevorzugt Aktionären an dann gemeinsam Aktionären.

Eng Firma ka verschidde bevorzugt Aktieprobleemer hunn. D'Investisseuren kafen preferéiert Aktien fir Dividenden, sou wéi se Obligatiounen fir Zënsekommes kafen. Preferenze Dividenden ginn normalerweis Véierel bezuelt.

Wichteg Definitiounen:

Par - Dëst ass de Präis bei deem e bevorzugt Aktie ausgestallt gëtt. Et ass typesch $ 25 awer kéint $ 100 oder en anere Präis sinn. De Pari Wäert ass ähnlech wéi de Gesiichtswäert vun enger Obligatioun. Et ass wat den Investisseur bezuelt gëtt wann de bevorzugt Aktie vun der erausginn Firma erléist gëtt. Just wéi d'Obligatiounsmäertwäerter fluktuéieren, schwanken d'Preferenzaktiepräisser, typesch an der entgéintgesate Richtung vun den Zënssätz an der Wirtschaft. An der aktueller Ëmwelt, mat Zënssätz eropgoen, gi vill bevorzugt Aktien mat Remise zu Par gehandelt.

Premium / Remise  - Den Ënnerscheed tëscht dem aktuelle Präis vun engem Preferenzaktier an dem Pari Wäert.

Coupon - De uginne Rendement vun engem bevorzugten Aktien, baséiert op dem Pari Wäert. Dëst ass typesch e fixen Taux, awer vill grouss Emittenten hunn fix-zu-floating-rate preferéiert Aktien, déi gutt an der aktueller Ëmwelt positionéiert kënne sinn. An de Lëschten hei drënner bleiwe mir mat fixen Tariffer Virléiften, fir Einfachheet. E fixe Coupon gëtt am Numm vun der gewënschter Emissioun abegraff.

Dividend Ausgabebericht op - Déi uginn Rendement multiplizéiert mam Pari Wäert. JPMorgan Chase's Preferred Stock Series JJ gouf den 10. Mäerz 2021 erausginn, bei engem Pari Wäert vun $25 mat engem 4.55% Coupon. Dividend Ausgabebericht op 1.1375 $.

Aktuelle Rendement - Déi jährlech Dividendrate gedeelt duerch den aktuelle Maartpräis. JPMorgan Chase's Preferred Stock Series JJ zougemaach op $ 19.02 den 28. September. Dat huet fir eng aktuell Rendement vun 5.98% gemaach.

Qualifizéiert Dividenden - Dëst sinn Dividenden, déi fir US Investisseuren mat Tariffer ënner hire reguläre Akommessteiersätz besteiert ginn. Zum Beispill, eng bestuete Koppel d'Federal Akommessteier op qualifizéiert Dividenden null wann hiren Joresakommes $ 83,350 oder manner ass, an den Taux ass 15% wann hiren Akommes $ 517,200 oder manner ass.

Call Datum - Den Datum wou den Emittent kann entscheeden ob de Preferenzaktie erléist. Den Emittent kann e puer oder all vun dëser bevorzugter Serie zu all Moment ab dësem Datum erléisen. Wann d'Zënssätz wesentlech méi niddereg sinn wéi se waren wéi de bevorzugten Aktien erausginn ass, ass den Emittent méiglecherweis erléist. Am aktuellen Ëmfeld, mat Zënssätz sou séier eropgaange sinn, sinn Erléisungen onwahrscheinlech. Awer Investisseuren, déi vun den haitege Rabatte profitéieren, hunn eppes fir nozekucken, well se den héije Akommes genéissen - d'US Wirtschaft wäert net fir ëmmer mat engem beschleunegten Tempo wuessen. Schlussendlech wäerten d'Zënssätz erëm erofgoen an da wäerten d'Präferenzpräisser wesentlech eropgoen.

Reife Datum - Den Datum wou déi léifste Serie komplett erléist gëtt. Dës Deeg sinn déi meescht bevorzugt Aktien "éiweg", dat heescht datt et kee Reifedatum gëtt, obwuel et typesch en Uruffdatum ass. D'JPMorgan Chase's Preferred Stock Series JJ ass eng éiweg bevorzugt mat engem 1. Juni 2026, Uruffdatum.

Kumulativ / net kumulativ - E bevorzugt Aktie Emittent kéint gezwongen sinn seng Dividenden op eng oder méi bevorzugt Serie z'ënnerbriechen wann et a finanzielle Schwieregkeeten ass. Wann e bevorzugt Aktie kumulativ ass, wäerten suspendéiert Dividenden an der Rearn ukommen fir spéider bezuelt ze ginn wann (oder wann) d'Dividend restauréiert gëtt. Banken a Verséchereren erausginn net-kumulative Preferenzaktien, well d'Reglementer wëllen datt se d'Flexibilitéit hunn fir Dividenden ze suspendéieren an se ni auszeschléissen, am Fall vu schwéiere finanziellen oder wirtschaftlechen Nout. Et ass ganz selten datt en Investitiounsgrad Emittent e bevorzugt Dividendbezuelung verpasst.

Kredit Bewäertung - Preferenze Aktien hu Kredittbewäertungen, sou wéi Obligatiounen et maachen. E puer sinn net bewäert. An den zwou Lëschten hei drënner hunn all d'Emissiounen Investitiounsgrad Bewäertunge vu Moody's an / oder Standard & Poor's. Fidelitéit brécht d'Bewäertungshierarchie vun den Agenturen.

Wou fir preferéiert Aktien ze sichen

Äre Broker vun Investitiounsberoder wäert Lëschten oder Tools verfügbar hunn fir Iech ze hëllefen bevorzugt Aktien ze wielen. Awer Dir kënnt se och eleng kucken. Den Zweck vun dëser Diskussioun ass net ze recommandéieren datt Dir léiwer Aktien kaaft, oder iergendeng besonnesch, awer Iech ze weisen wéi Dir d'Informatioun kritt wann Dir Är eege Fuerschung an engem Beräich vun Akommesinvestitioun wëllt maachen, deen net wäit ofgedeckt ass.

Quantephysik Online ass eng gratis Ressource fir Investisseuren (déi et mat Spenden ënnerstëtzen), déi Austausch-gehandelt Akommes Wäertpabeieren oplëscht, dorënner bevorzugt Aktien. Fir all Sécherheet enthält et Linken zum Prospekt, en Dividendbezuelungsplang a vill méi Informatioun. De Prospekt gräift déif an d'Kredittaspekter vun enger bevorzugter Serie - eng Firma mat e puer wäert eng Peck-Uerdnung ënner de bevorzugten Themen hunn wann se liquidéiert gëtt.

Een einfache Wee fir unzefänken ass op "Akommestabellen" ze klicken, a wielt dann eng Lëscht. Wann Dir "All-Exchange-Traded Income Securities" auswielt, enthält d'Lëscht all bevorzugt Aktien, souwéi aner Wäertpabeieren déi net hei ofgedeckt sinn, inklusiv Austausch-gehandelt Obligatiounen, bekannt als "Baby Bonds", déi an Unitéiten mat Par-Wäerter handelen. si wahrscheinlech $ 25.

Fir d'Lëscht ze schmuel, kënnt Dir "All Preferred Stocks" auswielen, oder Dir kënnt weider goen, wielt "Preferred berechtegt fir de 15% Steiersaz", ​​wat mir fir dësen Artikel gemaach hunn.

QuantumOnline warnt datt et keng Garantie gëtt datt den Dësch korrekt virausgesot wéi eng Firmen hir léifste Dividenden als "qualifizéiert Dividenden" ugesi ginn (uewen definéiert). Ee Grond ass datt wann eng Firma en onprofitabelt Joer huet a keng Féderalen Akommessteier bezilt, hir léifste Dividenden kënnen dat Joer net als "qualifizéiert" vum Internal Revenue Service ugesi ginn.

Also ass dëst eng bescht Effort Approche fir 469 preferéiert Aktien z'identifizéieren déi qualifizéiert Dividenden bezuelen.

Preferenze Beispiller - siwen Emittenten

Hei ass eng Auswiel vu siwe Preferenzaktien, déi erwaart ginn qualifizéiert Dividenden ze bezuelen, déi all op der New York Stock Exchange gehandelt ginn. D'Lëscht enthält méiglech Kapitalgewënn op Erléisung, baséiert op pari an aktuell Aktiepräisser. Et enthält och hypothetesch Rendementer fir Datumen ze ruffen.

All dës Aktien hunn Investitiounsgrad Bewäertungen an $ 25 par Wäerter, sou datt d'Donnéeën net abegraff sinn. All Dividenden sinn net kumulativ a keng vun dëse Virléiften huet Reifedatum. Also d'Nimm vun den Themen goufen verkierzt fir an d'Tabell ze passen.

Hei si se, sortéiert no aktuellen Dividendrendement:

Virgezunnen Aktie	NYSE Aktie Präis Geschicht	Coupon	Call Datum	28. September Präis	Aktuelle Rendement	Kapital Gewënn wann genannt	Zréck wann op Opruff Datum genannt	Annualiséiert Rendement wann op Uruff Datum opgeruff
Morgan Stanley 6.50% Serie P	MS-P	6.500%	10/15/2027	$25.20	6.45%	- $ 0.20	31.77%	6.29%
JPMorgan Chase & Co 4.55% Serie JJ	JPM-K	4.550%	6/1/2026	$19.02	5.98%	$5.98	53.43%	14.53%
Charles Schwab Corp. 4.45% Serie J	SCHW-J	4.450%	6/1/2026	$18.63	5.97%	$6.37	56.15%	15.27%
KeyCorp 5.65% Serie F	SCHLECHT-J	5.650%	12/15/2023	$23.71	5.96%	$1.29	12.67%	10.44%
Allstate Corp. 4.750% Serie I	All-I	4.750%	1/15/2025	$20.03	5.93%	$4.97	38.46%	16.71%
Cullen/Frost Bankers Inc. 4.45% Serie B	CFR-B	4.450%	12/15/2025	$18.83	5.91%	$6.17	51.77%	16.10%
MetLife 5.625% Serie E	MET-E	5.625%	6/15/2023	$23.88	5.89%	$1.12	8.88%	12.47%
Quellen: QuantumOnline, New York Stock Exchange

E puer Notizen iwwer d'Donnéeën:

• D'Ticker op der Lëscht sinn déi vun der New York Stock Exchange benotzt. Äre Broker kann e bëssen anescht Tickerformat fir Virléiften hunn.

• De "Kapitalgewënn wann nennen" ass eng fix Figur, well dës bevorzugt Aktien am Pari erléist ginn.

• D"Retour wann op Opruff Datum genannt an der "annualiséiert zréck wann Opruff Datum genannt" sinn hypothetesch. Nodeems mir den Uruffdatum erreecht hunn, kann eng Firma zu all Moment decidéieren ze ruffen. Dës Entscheedung wäert deelweis baséieren op ob aktuell Zënssätz méi héich sinn wéi se waren wéi d'Preferenzaktie erausginn ass. Dat gesot, e puer vun dësen Themen hunn Uruffdatum wäit genuch eraus datt et méiglech ass Zënssätz wesentlech méi niddereg wäerte sinn wéi se elo sinn. Dës Berechnunge baséieren op der Unzuel vun de Kalennerdeeg bis den Uruffdatum ugepasst fir dat 360 Deeg Joer gefollegt fir Véierel Dividendbezuelungen.

• De Morgan Stanley
  MS, dir.
  -1.98%
  6.50% Serie P ass uewen op der Lëscht mat der héchster aktueller Ausbezuelung, awer dat ass 6.45% - ënner dem Coupon - well d'Aktie mat enger Prime op Par handelen. Investisseuren, déi déi héchst aktuell Ausbezuele fir kierzlech erausginn Investitiounsgrade preferéiert Aktien wëllen, si méi wahrscheinlech eng Prime ze bezuelen.

• D'Kapitaliséierung vu Cullen/Frost Bankers Inc.
  CFR,
  -0.81%
  4.45% Serie B handelt mat der gréisster Remise op dëser éischter Lëscht - $ 6.17, fir e Gewënn vun 33% wann a wann d'Aktie erléist ginn. Charles Schwab Corp.
  SCHW,
  -0.83%
  4.45% Serie J gëtt och staark reduzéiert. Mëttlerweil sinn déi aktuell Rendementer vu béiden Emissiounen fir nei Investisseuren net schlecht am Verglach mam Rendement vun 3.38% fir 10-Joer US Treasury Notes
  TMUBMUSD10Y,
  3.787%.

• De MetLife
  MET,
  -1.28%
  5.625% Serie E preferéiert Aktien Handel mat enger relativ klenger Remise wéinst hirem relativ héije Coupon. Den Uruffdatum ass dee séiersten op der Lëscht - de 15. Juni 2023.

Siwen méi vun engem Emittent

Et kann interessant sinn duerch déi léifste Serie vun engem Emittent ze flippen. JPMorgan Chase huet 11 léifste Problemer.

Hei sinn First Republic Bank's
FRC,
-2.34%
siwen bevorzugt Problemer, déi all Investitiounsgrad Bewäertunge vu Moody's a Standard & Poor's hunn. Déi bevorzugt Aktien ginn no aktuellen Rendement zortéiert:

D'Serie M Aktien hu keen Uruffdatum. Si hunn och e klenge Coupon, dat heescht, datt d'Zënssätz wierklech niddereg musse sinn fir se erléist ze ginn.

Dëst illustréiert d'Risikobezéiung tëscht dem Coupon an dem Maartwäert. Am Allgemengen, wat méi niddereg de Coupon, dest méi grouss ass d'Reduktioun. Awer wann Dir sicht Gewënn ze buchen, erwaart Iech keng Uruff op Par. Et kéint méi Sënn maachen manner gourmandseg ze sinn a Gewënn ze buchen andeems Dir zu Präisser ënner Par verkaaft, awer méi héich wéi dat wat Dir bezuelt hutt.

Verpasst net: 22 Dividend Aktien gescannt fir Qualitéit a Sécherheet