'Kéint dëst eng Indikatioun sinn datt se eis scamming hunn?' Eise Finanzberoder huet Kopie vun eisem Pass a Lizenzen gefrot. Solle mir oppassen?

Fro: Mäi Partner an ech hunn d'Servicer vun engem Finanzplaner engagéiert. Mir sinn an de fréie Stadien fir d'Saachen opzestellen, a si hunn verifizéiert Kopien vun eise Päss a Lizenzen gefrot. Ass dëst e Standard Deel vun der Opstellung vun engem Finanzplang? Wéi eng perséinlech Informatioun froen d'Planer typesch no, a kéint dëst eng Indikatioun sinn datt se eis betrügen? (Sich no engem neie Finanzberoder? Dëst Tool kann hëllefen Iech mat engem Beroder ze passen deen Äre Besoinen entsprécht.)

Äntwert: Dëst ass sou eng grouss Fro, an eng, déi vill Leit vläicht just unhuelen, ass noutwendeg, wat se féiert fir hir perséinlechst Informatioun un e virtuelle Friemen ze iwwerginn. 

Als éischt ass et wichteg ze verstoen datt KYC, wat fir 'Know Your Client' steet, e Standard an der Investitiounsindustrie ass entworf fir sécherzestellen datt Finanzberoder d'Identitéit vun engem Client an e puer aner Saachen verifizéiere kënnen. "Also jo, Är Identitéit z'iwwerpréiwen an ze bestätegen datt Dir sidd wien Dir seet datt Dir sidd ass e Standarddeel fir eng legitim Finanzplaner ze engagéieren," seet den zertifizéierte Finanzplaner Kaleb Paddock vun Ten Talenter Financial Planning.

Awer dat heescht net datt Dir all Är Informatioune muss ubidden. Typesch froen Finanzplaner e Führerschäin fir hir KYC Ufuerderunge z'iwwerpréiwen an ze erfëllen. "E Pass ze froen schéngt e bëssen ze grëndlech ze sinn, an Dir kënnt froen ob nëmmen Kopien vun de Führerschäiner genuch ass fir hir Ufuerderungen ze erfëllen. Och wann Dir keng Finanzkonten opstellt oder se fir Investitiounsmanagement astellen, da gëtt et kee Grond datt se jeemools no Är Sozialversécherungsnummer froe sollten, "seet de Paddock.

Hutt Dir e Problem mat Ärem Finanzberoder oder wëllt Dir en neien astellen? E-Mail [Email geschützt].

D'Danielle Miura, zertifizéiert Finanzplaner bei Spark Financials, seet an hirer Erfahrung, si huet vu Finanzplaner héieren, déi no Lizenzen froen awer net Päss. "Normalerweis ass d'Sammelen vun Dokumenter e Schrëtt fir e Finanzplang ze kreéieren. Wann Dir Iech onroueg fillt iwwer Är Passinformatioun ze liwweren, frot Äre Finanzberoder firwat se dës perséinlech Informatioun brauchen", seet de Miura. (Sich no engem neie Finanzberoder? Dëst Tool kann hëllefen Iech mat engem Beroder ze passen deen Äre Besoinen entsprécht.)

Wann Dir nach ëmmer besuergt sidd datt Dir scammed sidd, recommandéiert d'Miura e puer Fuerschungen iwwer den Hannergrond vum Planner ze maachen. "Maacht e Brokercheck op finra.org a léiert méi iwwer hir Firma an hir Bezeechnungen," seet Miura. Dëst guide wäert Iech hëllefen all d'Froen ze froen ier Dir e Finanzberoder bewäerten, an dëst een gëtt zousätzlech Tipps fir Vetting de Beroder.

Fillt Dir Iech nach ëmmer onsécher iwwer wéi eng Dokumenter Dir einfach un engem potenzielle Beroder sollt iwwerginn? D'Konsumenten Websäit vum CFP Board, Let's Make a Plan, huet eng Säit gewidmet fir Ufroe wéi dës, genannt Checkliste Fir Ären Éischte Besuch mat engem Finanzplaner.

Hutt Dir e Problem mat Ärem Finanzberoder oder wëllt Dir en neien astellen? E-Mail [Email geschützt].