Anti-Geldwäsch a Bedruch verännere sech séier Beräicher, a wärend d'Pandemie an aner Erausfuerderungen den AML Secteur am Joer 2021 beaflosst hunn, wäert dëst Joer eng grouss Verréckelung gesinn wéi mir weider léieren wéi mir an eiser neidefinéierter Welt operéiere kënnen.
E puer vun de groussen Trends aus dem leschte Joer, d'Krypto-Währungskonformitéit, d'Erhéijung vun der Adoptioun vu fortgeschratt Technologien, d'Verréckelung vu Quantitéit op Qualitéit iwwer Finanzkriminalitéit Konformitéitsoperatioune, hunn all de Blueprint fir dëst Joer Top AML Trends erstallt.
Plënneren vun Event-Driven zu Entity-Centric Detection
Operatiounsteams konzentréieren sech dacks op alarméiert Eventer an net d'Entitéit déi verantwortlech ass fir den alarméierten Event ze verursaachen, während d'Haftpflicht Enquêteuren op d'Individuen konzentréieren déi se ënnersichen. Schlussendlech ass et den Eenzelen dee verfollegt gëtt, säi Verméigen saiséiert gëtt an / oder an de Prisong geet. Also, firwat konzentréiert de Secteur sou vill op eenzel Eventer fir Verdacht z'identifizéieren?
Am Joer 2022 wäerte mir eng seismesch Verréckelung am Fokus vum reglementéierte Secteur vun Eventer op Entitéite gesinn. Dës Verréckelung wäert net einfach sinn wéinst Legacy Prozesser a Systemer an der Bedierfnes fir weider Konformitéit ze garantéieren. Wéi och ëmmer, Fortschrëtter an der Technologie hunn de Wee fir dës Ännerung gebonnen.
D'Verréckelung op entity-centric AML erlaabt d'Industrie fir Entitéite kontextuell ze bewäerten an ze iwwerwaachen. Wa mir d'Entitéit kontextuell beurteelen an iwwerwaachen, wäert et zu enger besserer Detektioun, Ermëttlungen an Resultater féieren. Kontextuell Verständnis geet alles erof op déi richteg Donnéeën an Intelligenz ze hunn.
Erweidert Iwwerpréiwung vu Firmenentitéiten
Transparenz vu Firmeregister ass e grousst Thema. Och nodeems d'EU déi 5. Geldwäsch-Direktiv agefouert huet, hunn eng Rei vun EU-Länner nach d'Fuerderung fir d'ëffentlech Benefice-Proprietairë Registere vu juristeschen Entitéiten anzeféieren. Zënter Enn 2021 hunn véier EU-Memberstaaten nach ëmmer private Firmebesëtzerregistre (Finnland, Rumänien, Griicheland a Spuenien), an eng Zuel vun EU-Memberstaaten berechnen nach ëmmer eng Tax fir Zougang zu all oder e puer vun de Firmeninformatiounen, Mëttlerweil, dräi Länner hunn nach keen zougänglechen Register (Litauen, Hungry an Italien).
D'Gestioun vu Firmenentitéiten aus enger Konformitéitsperspektiv fir de reglementéierte Secteur ass enorm. Eng falsch Bewäertung vum Risiko vun enger Gesellschaft kann zu bedeitende Feeler oder Konformitéitsverletzungen féieren duerch falsch Gestioun a Beliichtung vum Risiko.
Am Joer 2022 gëtt et méi Schwéierpunkt op d'Verstoe vu Firmenentitéiten an hire Risiko, inklusiv sécherzestellen datt d'Donnéeën iwwer si richteg sinn, hir Risiken präzis iwwerwaacht ginn an d'Risikobewäertunge kontinuéierlech duerchgefouert ginn. Dëse gréissere Schwéierpunkt kann nëmme méiglech sinn mat Technologie déi d'Fäegkeet bitt Echtzäit Ännerungen an internen an externen Donnéeën ze iwwerwaachen (inklusiv Firmenstrukturen, Adressen a Kontaktinformatioun), negativ Medien, Transaktiounsaktivitéit an aner Informatioun déi Risiko beaflosst.
Iwwergang op proaktiv AML vu reaktiven AML
Déi aktuell KYC Approche fir de Client Risiko eemol am Joer oder eemol all e puer Joer während enger periodescher Iwwerpréiwung ze iwwerpréiwen ass veroudert an stellt Organisatiounen un onnéidege Risiko aus. Potenziell Joeren ze waarden fir ze entdecken datt de Client elo als héije Risiko ugesi gëtt schéngt net eng effektiv Approche ze sinn.
Erhéijung Reguléierung, Fortschrëtter an Technologie, weider reglementaresche Iwwerpréiwung a Geldstrofen, an e Wonsch vun Industrie professionnelle d'Gezei ze dréihnen an der Bekämpfung vun finanziell Kriminalitéit hunn déi perfekt Ëmwelt geschaf fir eng Verréckelung Richtung eng méi proaktiv Approche zu Konformitéit. Dëst geet zesumme mat menger éischter Prognose well mir eng proaktiv AML Approche musse adoptéieren fir eng entity-centric Approche zu AML ze huelen.
Am Joer 2022 wäerte mir eng méi grouss Verréckelung a Richtung proaktiv AML gesinn. Organisatiounen wäerten ëmmer méi Technologie implementéieren déi Echtzäit oder no Echtzäit Daten Bewäertung ubitt fir sécherzestellen datt Screening an Detektioun vu verdächteger Aktivitéit ëmmer optiméiert ass an am Aklang mat dem aktuellen Risiko vun den iwwerwaachten Entitéiten. Dës Verréckelung enthält och eng Beweegung op kontinuéierlech KYC. Kontinuéierlech Iwwerwaachung fir Ännerungen an Donnéeën, déi Ännerungen am Entitéitsrisiko beaflossen, suergen datt Organisatiounen e vollt Verständnis vum Entitéitsrisiko hunn a Moossname kënnen ëmsetzen, sou datt de Risiko ëmmer voll geréiert gëtt.
Proaktiv AML wäert garantéieren datt Organisatiounen ëmmer e genee Verständnis vun hiren Entitéiten hunn an d'Belaaschtung vun der Organisatioun u Risiko. Dës Informatioun kann Iwwerwaachungs- an Detektiounssystemer informéieren fir sécherzestellen datt Entitéiten ëmmer passend segmentéiert sinn, iwwerwaacht fir déi richteg Risiken, an datt d'Erkennung nëmme richtege Verdacht oder materiell Verännerungen am Risiko identifizéiert.
Dës Approche wäert d'Konformitéitsteams méi effizient maachen, d'AML Operatiounen méi kosteneffizient maachen, an d'Haftpflicht méi informéiert mat der richteger Informatioun iwwer richteg Krimineller. Et wäert och hëllefen d'Reibung fir onschëlleg Clienten ze reduzéieren, déi net méi onnéideg Froen gestallt ginn oder potenziell Transaktioune blockéiert hunn wéinst falsche Positiven, sou datt d'Recettenpotenzial fir Organisatiounen eropgeet.
An Erwaardung
Dëst Joer kënne mir prioritär e groussen Ënnerscheed maachen andeems mir kriminellt Verhalen z'identifizéieren an mellen, nach ee Kriminell vun de Stroossen huelen an hiert Verméigen ewech huelen, nach een Affer schützen. Zesumme schaffen, kënne mir de Kampf un d'Krimineller huelen. Wann meng Prognosen fir 2022 richteg sinn, dann um Enn vun dësem Joer wäert eise Kampf e bësse méi einfach sinn wéi mir an 2023 an doriwwer eraus plënneren.
Vum Adam McLaughlin, Global Head of Financial Crime Strategy & Marketing, NICE aktivéieren
Anti-Geldwäsch a Bedruch verännere sech séier Beräicher, a wärend d'Pandemie an aner Erausfuerderungen den AML Secteur am Joer 2021 beaflosst hunn, wäert dëst Joer eng grouss Verréckelung gesinn wéi mir weider léieren wéi mir an eiser neidefinéierter Welt operéiere kënnen.
E puer vun de groussen Trends aus dem leschte Joer, d'Krypto-Währungskonformitéit, d'Erhéijung vun der Adoptioun vu fortgeschratt Technologien, d'Verréckelung vu Quantitéit op Qualitéit iwwer Finanzkriminalitéit Konformitéitsoperatioune, hunn all de Blueprint fir dëst Joer Top AML Trends erstallt.
Plënneren vun Event-Driven zu Entity-Centric Detection
Operatiounsteams konzentréieren sech dacks op alarméiert Eventer an net d'Entitéit déi verantwortlech ass fir den alarméierten Event ze verursaachen, während d'Haftpflicht Enquêteuren op d'Individuen konzentréieren déi se ënnersichen. Schlussendlech ass et den Eenzelen dee verfollegt gëtt, säi Verméigen saiséiert gëtt an / oder an de Prisong geet. Also, firwat konzentréiert de Secteur sou vill op eenzel Eventer fir Verdacht z'identifizéieren?
Am Joer 2022 wäerte mir eng seismesch Verréckelung am Fokus vum reglementéierte Secteur vun Eventer op Entitéite gesinn. Dës Verréckelung wäert net einfach sinn wéinst Legacy Prozesser a Systemer an der Bedierfnes fir weider Konformitéit ze garantéieren. Wéi och ëmmer, Fortschrëtter an der Technologie hunn de Wee fir dës Ännerung gebonnen.
D'Verréckelung op entity-centric AML erlaabt d'Industrie fir Entitéite kontextuell ze bewäerten an ze iwwerwaachen. Wa mir d'Entitéit kontextuell beurteelen an iwwerwaachen, wäert et zu enger besserer Detektioun, Ermëttlungen an Resultater féieren. Kontextuell Verständnis geet alles erof op déi richteg Donnéeën an Intelligenz ze hunn.
Erweidert Iwwerpréiwung vu Firmenentitéiten
Transparenz vu Firmeregister ass e grousst Thema. Och nodeems d'EU déi 5. Geldwäsch-Direktiv agefouert huet, hunn eng Rei vun EU-Länner nach d'Fuerderung fir d'ëffentlech Benefice-Proprietairë Registere vu juristeschen Entitéiten anzeféieren. Zënter Enn 2021 hunn véier EU-Memberstaaten nach ëmmer private Firmebesëtzerregistre (Finnland, Rumänien, Griicheland a Spuenien), an eng Zuel vun EU-Memberstaaten berechnen nach ëmmer eng Tax fir Zougang zu all oder e puer vun de Firmeninformatiounen, Mëttlerweil, dräi Länner hunn nach keen zougänglechen Register (Litauen, Hungry an Italien).
D'Gestioun vu Firmenentitéiten aus enger Konformitéitsperspektiv fir de reglementéierte Secteur ass enorm. Eng falsch Bewäertung vum Risiko vun enger Gesellschaft kann zu bedeitende Feeler oder Konformitéitsverletzungen féieren duerch falsch Gestioun a Beliichtung vum Risiko.
Am Joer 2022 gëtt et méi Schwéierpunkt op d'Verstoe vu Firmenentitéiten an hire Risiko, inklusiv sécherzestellen datt d'Donnéeën iwwer si richteg sinn, hir Risiken präzis iwwerwaacht ginn an d'Risikobewäertunge kontinuéierlech duerchgefouert ginn. Dëse gréissere Schwéierpunkt kann nëmme méiglech sinn mat Technologie déi d'Fäegkeet bitt Echtzäit Ännerungen an internen an externen Donnéeën ze iwwerwaachen (inklusiv Firmenstrukturen, Adressen a Kontaktinformatioun), negativ Medien, Transaktiounsaktivitéit an aner Informatioun déi Risiko beaflosst.
Iwwergang op proaktiv AML vu reaktiven AML
Déi aktuell KYC Approche fir de Client Risiko eemol am Joer oder eemol all e puer Joer während enger periodescher Iwwerpréiwung ze iwwerpréiwen ass veroudert an stellt Organisatiounen un onnéidege Risiko aus. Potenziell Joeren ze waarden fir ze entdecken datt de Client elo als héije Risiko ugesi gëtt schéngt net eng effektiv Approche ze sinn.
Erhéijung Reguléierung, Fortschrëtter an Technologie, weider reglementaresche Iwwerpréiwung a Geldstrofen, an e Wonsch vun Industrie professionnelle d'Gezei ze dréihnen an der Bekämpfung vun finanziell Kriminalitéit hunn déi perfekt Ëmwelt geschaf fir eng Verréckelung Richtung eng méi proaktiv Approche zu Konformitéit. Dëst geet zesumme mat menger éischter Prognose well mir eng proaktiv AML Approche musse adoptéieren fir eng entity-centric Approche zu AML ze huelen.
Am Joer 2022 wäerte mir eng méi grouss Verréckelung a Richtung proaktiv AML gesinn. Organisatiounen wäerten ëmmer méi Technologie implementéieren déi Echtzäit oder no Echtzäit Daten Bewäertung ubitt fir sécherzestellen datt Screening an Detektioun vu verdächteger Aktivitéit ëmmer optiméiert ass an am Aklang mat dem aktuellen Risiko vun den iwwerwaachten Entitéiten. Dës Verréckelung enthält och eng Beweegung op kontinuéierlech KYC. Kontinuéierlech Iwwerwaachung fir Ännerungen an Donnéeën, déi Ännerungen am Entitéitsrisiko beaflossen, suergen datt Organisatiounen e vollt Verständnis vum Entitéitsrisiko hunn a Moossname kënnen ëmsetzen, sou datt de Risiko ëmmer voll geréiert gëtt.
Proaktiv AML wäert garantéieren datt Organisatiounen ëmmer e genee Verständnis vun hiren Entitéiten hunn an d'Belaaschtung vun der Organisatioun u Risiko. Dës Informatioun kann Iwwerwaachungs- an Detektiounssystemer informéieren fir sécherzestellen datt Entitéiten ëmmer passend segmentéiert sinn, iwwerwaacht fir déi richteg Risiken, an datt d'Erkennung nëmme richtege Verdacht oder materiell Verännerungen am Risiko identifizéiert.
Dës Approche wäert d'Konformitéitsteams méi effizient maachen, d'AML Operatiounen méi kosteneffizient maachen, an d'Haftpflicht méi informéiert mat der richteger Informatioun iwwer richteg Krimineller. Et wäert och hëllefen d'Reibung fir onschëlleg Clienten ze reduzéieren, déi net méi onnéideg Froen gestallt ginn oder potenziell Transaktioune blockéiert hunn wéinst falsche Positiven, sou datt d'Recettenpotenzial fir Organisatiounen eropgeet.
An Erwaardung
Dëst Joer kënne mir prioritär e groussen Ënnerscheed maachen andeems mir kriminellt Verhalen z'identifizéieren an mellen, nach ee Kriminell vun de Stroossen huelen an hiert Verméigen ewech huelen, nach een Affer schützen. Zesumme schaffen, kënne mir de Kampf un d'Krimineller huelen. Wann meng Prognosen fir 2022 richteg sinn, dann um Enn vun dësem Joer wäert eise Kampf e bësse méi einfach sinn wéi mir an 2023 an doriwwer eraus plënneren.
Vum Adam McLaughlin, Global Head of Financial Crime Strategy & Marketing, NICE aktivéieren
Quell: https://www.financemagnates.com/institutional-forex/blueprint-for-aml-2022-changing-focus-to-entity-centric-detection/