Geschäftsmann analyséiert Investitiounsdiagrammer. Comptabilitéit
getty
Net vill Leit realiséieren dëst, awer et gëtt en einfache Wee fir en zouverléissege 10% Dividendstroum (mat Präiserhéijung) ze bauen deen zerstéiert näischt Aktien - oder en Indexfonds - kéint Iech bezuelen.
Ech weess dat ass eng fett Fuerderung. Wourecht ass, ETFs si praktesch eng Relioun fir vill Leit. An et ass richteg, datt vill aktiv Fondsmanager do versoen den Index an Aktien an engem bestëmmte Joer ze schloen.
Mä et sinn och ganz vill déi do schloen den Index. Plus, vill vun hinnen maachen et duerch eng Offer vill méi grouss Rendement wéi déi 1.8% Ären typesche S&P 500 Indexfonds, wéi den D'Aktien vun der Vanguard S&P 500 ETF haut, Präis vun VOO
Déi Superstar Manager - an hir grouss Dividenden (déi dräi Fongen, déi ech Iech hei ënnen weisen, ginn jo am Duerchschnëtt 10% aus) - kënnen an der Welt vun zougemaache Fongen (CEFs) fonnt ginn.
CEFs: Déiselwecht Big-Name Aktien wéi ETFs, mat 5X d'Akommes
CEFs sinn (ze) dacks iwwersiichtlech Verméigen déi elo am Duerchschnëtt 8.1% nozeginn. A wann Dir duerch d'500 oder sou CEFs dobaussen gräift, kënnt Dir staark Picken mat 10% Rendement fannen, déi zënter Joere ronderëm sinn, wat hir Zouverlässegkeet beweist. (Mir maachen dat an engem Moment.)
An zënter CEFs eegen Aktien a Obligatiounen vu grousse Firmen wéi Apple
Betrag néideg fir Pensioun
CEF Insider
Dës Grafik weist kloer d'Virdeeler fir mat CEFs iwwer ETFs ze goen wann Dir fir d'Pensioun plangt: wann Dir mat VOO bleift, braucht Dir $ 5.6 Milliounen u Spueren fir en $ 100,000 Joresakommes ze kréien. Mee turbocharged CEFs kritt Dir $ 100,000 an alljährlechen passiv Akommes mat manner wéi e Fënneftel vun der Haaptstad.
A wann Dir iwwerzeegt sidd, datt kee Fonds dem VOO seng laangfristeg Leeschtung mat deem héije Rendement entsprécht, loosst mech Iech just ee vun den dräi duebelzifferen Ausbezuelen weisen, déi mir nächst diskutéieren, den Liberty All-Star Equity Fund (USA), outran VOO iwwer de leschte fënnef Joer.
Den entscheedende Deel hei ass datt, dank sengem héije Rendement (aktuell 9.8%), d'USA de Léiwdeel vum Rendement uewen an Dividend Cash geliwwert hunn. Also mir handelen net Akommes fir méi niddreg Gesamtrendementer hei. A mat deenen dräi Joer, déi mir just agesat hunn, mengen ech, Dir sidd d'accord datt wat méi vun eisem Rendement mir a séchere Dividend Cash kréien, wat besser!
CEF Pick No. 1: Liberty All-Star Equity Fund (USA)
Loosst eis elo kucken wéi mir eisen Dräi-Fong Portfolio opbauen. Fir Aktiebelaaschtung fänke mer mat den USA un, déi mir just uewe beréiert hunn. Dëse Fonds gëtt vu Liberty Funds bedriwwen, déi zënter den 1980er Joren existéiert. Et hält Blue Chips wéi Microsoft, Visa (V) an Assuréen UnitedHealth Group
Dat mécht d'USA eise beschte "ETF Proxy", ausser amplaz vun 1.8%, kréie mir 9.8%! Ausserdeem gëtt d'USA zimmlech op eng 2% Prime op NAV geschätzt (dat heescht datt säi Per-Aktie Maartpräis just en Hoer iwwer de Per-Aktiewäert vu senge Portfolio Holdings ass).
Ech soen datt d'USA zimmlech geschätzt ginn well se am leschte Joer sou héich wéi eng 10% Prime gehandelt hunn, e Niveau deen erreechbar ausgesäit elo datt mir um Enn vum Fed Zënssazzyklus kommen.
CEF Pick No. 2: Western Asset Diversified Income Fund (WDI)
WDI ass e Obligatiounsfong (mat engem Slice vu niddereg-Volatilitéit preferéiert Aktien) deen haut 11% bréngt. Seng Gestiounsfirma, Franklin Templeton, huet déif Verbindungen am Obligatiounsmaart dank senger enormer Gréisst, mat $ 1.5 Billioun u Verméigen ënner Gestioun.
De Fonds handelt mat enger Remise vun 8% wéi ech dëst schreiwen, wat eis d'Méiglechkeet gëtt deen héije Rendement ze spären - d'Resultat vun den Hitobligatiounen huet d'lescht Joer wéi d'Zënssätz eropgaang - zu engem attraktive Präis.
WDI hält Obligatiounen ausgestallt vu grousse Cap US Firmen. Seng 298 Holdings, an $ 1.18 Milliarde u Verméigen ginn eis eng extra Schicht vu Sécherheet géint Standardrisiko (besonnesch wann Dir bedenkt datt d'Obligatioun-Standardquote an den USA nëmmen ongeféier 2% eleng ass).
All dat hei uewen mécht WDI e super Choix fir Diversifikatioun an engem Akommes-fokusséierte Pensiounsportfolio.
CEF Pick No. 3: CBRE Global Real Estate Income Fund (IGR)
Eis lescht Wiel, IGR, ass eng zolidd Auswiel fir Immobiliebelaaschtung. De Fonds bréngt haut 11% aus a gëtt vum CBRE Investment Management, dem gréisste kommerziellen Immobiliegeschäft op der Welt, mat engem Personal vun iwwer 100,000 a méi wéi 100 Länner geréiert.
IGR gëtt Iech direkt Belaaschtung fir e puer vun de gréissten Immobilieinvestitiounsvertrauen (REITs) an Amerika. Top Positiounen enthalen Datenzenter Besëtzer Equinix
Besser nach, mat IGR kënne mir mat enger Remise vun 8.1% kafen, sou datt mir am Fong dës REITs fir 92 Cent op den Dollar kréien. A well seng duerchschnëttlech Remise iwwer d'lescht Joer nëmmen 4.9% war, hu mir e puer flott Remise-gedriwwen Upside fir eis och hei ze freeën.
Zesummefaassung: Eise CEF Trio liwwert staark Akommes an Outperformance
Mat enger méi grousser Ausbezuelung, enger besserer Diversifikatioun an engem Dividendrendement iwwer 5 Mol méi grouss wéi déi vun der typescher S&P 500 Aktie, huet dësen 3-Fong Portfolio vill ze bidden wann Dir fir Pensioun plangt - oder wann Dir just wëllt zéien en Akommesstroum vun Ären Investitiounen.
De Michael Foster ass de Lead Research Analyst fir Géigesäitege OutlookAn. Fir méi super Akommes Iddien, klickt hei fir eise leschten Rapport "Indestructible Akommes: 5 Bargain Fongen mat stännegen 10.2% Dividenden."
Offenbarung: kee
Source: https://www.forbes.com/sites/michaelfoster/2023/03/14/build-a-10-yielding-portfolio-in-5-minutes/