Bescht Dividend Aktien fir zouverlässeg Akommes: Mäerz 2023

Wat sinn e puer gutt Dividende Aktien ze kafen? Déi richteg Äntwert hänkt vun Äre finanziellen Ziler of.

Mat Dividendaktien gëtt et normalerweis e Commerce tëscht Rendement an Zouverlässegkeet. Sot en anere Wee, d'Dividendbezueler, déi maximal Akommes fir Ären Investitiounsdollar generéieren, sinn net ëmmer déi zouverlässegst. An déi zouverlässegst Dividendaktien, gutt, si liwweren vläicht net déi héchst Ausbezuelen.

Yield vs. Zouverlässegkeet

Dës Ofdreiwung mécht Sënn. Dividenden verbrauchen vill Suen. Fir eng Firma Dividenden zouverlässeg fir Joerzéngte ze bezuelen - duerch gutt Wirtschaft a schlecht - muss hir Notzung vum Kapital disziplinéiert sinn. Aggressiv Wuesstumsstrategien oder aggressiv Aktionärbezuelungen kënnen den Dividendeprogramm a Gefor bréngen.

Glécklecherweis sidd Dir en Investisseur, net e CEO. Dir musst net e vollen Ofwiesselung tëscht Rendement an Zouverlässegkeet maachen. Dir kënnt déi zwee duerch Diversifikatioun balancéieren.

Fir de Gläichgewiicht ze fannen deen Äre Komfortniveau entsprécht, liest weider fir e méi no ze kucken op méi héich Rendement Dividendaktien, gefollegt vun enger Iwwerpréiwung vun den zouverlässegsten Dividendbezueler. Vun do aus wäerte mir duerch Schlëssel Dividend Metriken goen, déi Iech hëllefen Är bescht Investitiounen ze wielen.

Mat der Inflatioun op enger 40-Joer Héich op méi wéi 7%, Dividendaktien bidden ee vun de beschte Weeër fir d'Inflatioun ze schloen an en zouverlässegen Akommesstroum ze generéieren. Klickt hei fir "Five Dividend Stocks To Beat Inflation" erofzelueden, e spezielle Bericht vum Forbes Dividendexpert, John Dobosz.

Den héchste Wäert vun N

Als Erënnerung ass d'Dividendrendement déi jährlech Dividendbezuelung gedeelt duerch de Aktiepräis. Wann Dir eng Aktie fir $ 100 kaaft an déi jährlech Dividendausbezuelung $ 5 ass, ass d'Ausbezuelung 5%.

Déi héchste Rendement Dividend Aktien a Fongen bezuelen am Beräich vun 5% bis 12% oder méi. Allgemeng, wat méi héich d'Ausbezuelung ass, dest méi wahrscheinlech ass et inkonsistent oder net nohalteg.

Zim: A High-Yield Beispill

Container Schëfferfirma Zim Integréiert Verschécken Servicer (ZIM) ass en interessant Beispill vun engem High-yield Dividendbezueler. Dem Zim seng Aktiepräis am véierte Quartal vun dësem Joer ass an der niddereg-bis-Mëtt-$20s bliwwen. Den Dezember Dividend abegraff, wäert Zim $ 27.55 pro Aktie an Dividenden am Joer 2022 bezuelen. Dat ass eng astronomesch (an net nohalteg) Rendement iwwer 100%.

Dem Zim seng Aktionärbezuelungen 2022 enthalen eng speziell Dividend vun $17 pro Aktie am Mäerz. Dank steigend Versandkäschten a Volumen ass d'Firma Cash op der Hand am Verglach zum Joer virdrun geballon. D'Aktionäre waren d'Beneficiairen. Zënterhier waren dem Zim seng deklaréiert Dividenden:

• $ 2.85 am Mee
• 4.75 $ am August
• $ 2.95 am Dezember

Dir kënnt gesinn datt d'Firma engagéiert ass fir Wäert un d'Aktionären zréckzeginn. Awer dës Bezuelungen schwanke mat engem grousse Spillraum.

Et ass och bemierkenswäert datt dem Zim säin Aktiepräis onbestänneg war. Am Mäerz 2022 huet den Zim an den nidderegen $ 70s gehandelt. Am véierte Quartal ass dem Zim säi Präis ënner $30 bliwwen.

Wat fir ze kucken mat héijen Dividendrendementer

Dir kënnt e berechent Risiko op engem High-yield Dividendaktie wéi Zim huelen, awer et ass intelligent fir d'éischt e puer Froen ze stellen. Themen fir op ze fokusséieren sinn de Präistrend vun der Aktie an de Wuesstumsinitiativen vun der Firma.

1. Declining Share Präis

E Réckgang vun Aktiepräis dréckt mathematesch Dividendrendement méi héich. Erënnert Iech un eis $ 100 Aktie déi 5% erginn? Wann de Präis vun dësem Aktie op $ 75 fällt an d'Dividend bleift d'selwecht, klëmmt d'Ausbezuelung op 6.7%.

D'Aktiepräisser falen wann d'Investisseuren d'Vertrauen an d'kontinuéierlech Fäegkeet vun der Firma verléieren fir Wäert ze kreéieren. Déi Basisdaten Faktore kënne mat der Wirtschaft, der Industrie oder der Firma selwer verbonne sinn.

Wann Dir e Réckgang vun Aktiepräis Trend gesinn, kuckt fir ze verstoen firwat. Eng temporär Ausgab kann den Appel vun enger Aktie net änneren, awer e méi laangfristeg Problem géif.

2. Mangel vun akzeptabel Wuesstem Initiativen

Eng Firma huet zwou Haaptwahlen fir hir iwwerschësseg Cash ze benotzen. Et kann Wuesstumsinitiativen finanzéieren, wéi geographesch Expansioun, Acquisitioune oder Produktentwécklung. Oder, et kann iwwerschësseg Cash un seng Aktionären zréckginn duerch Dividenden oder Aktie-Wiederkaaf.

Wann iwwerschësseg Cash ganz un d'Actionnairen gefouert gëtt, kann et heeschen datt d'Firma keng akzeptabel Wuesstumsméiglechkeeten huet. Dat bréngt net gutt fir d'laangfristeg Perspektiven vun der Aktie.

Och op nidderegen Niveauen zerstéiert d'Inflatioun de Räichtum, awer mat aktuellen Tariffer ass et direkt déidlech. Verteidegt Iech mat Dividendaktien déi hir Ausbezuele méi séier erhéijen wéi d'Inflatioun. Klickt hei fir "Five Dividend Stocks to Beat Inflation" erofzelueden, e spezielle Bericht vum Forbes Dividendexpert, John Dobosz.

REITs vs. Traditionell Aktien

REIT steet fir Immobilieninvestitiounsvertrauen; dëst sinn Firmen déi Immobilien a verbonne Verméigen besëtzen a verwalten. Wann Dir héichwäerteg Dividendbezueler fuerscht, kënnt Dir bemierken datt REITs dacks méi héich Ausbezuele wéi traditionell Aktien hunn.

Et ginn zwee Haaptgrënn dofir. Als éischt mussen REITs duerch Gesetz 90% oder méi vun hirem Akommes un d'Aktionären verdeelen. Zweetens, de REIT Geschäftsmodell tendéiert vill zouverlässeg Cash ze produzéieren, iwwer Loyer oder Hypothéikbezuelungen.

REITs an Aktien mat héijer Dividendrendementer

D'Tabell hei ënnen weist aacht populär Aktien a REITs déi 5.5% oder méi nozeginn.

Déi zwee duebel Zifferen hei kommen aus Hypothéik REITs. Dir kënnt gesinn datt Ueleg a Gas an Telekomfirmen och op der Lëscht sinn. Wärend e puer Industrien méi héich Ausbezuele besser kënne ënnerstëtzen wéi anerer, erënnert Iech drun Ären Dividendportfolio diversifizéiert ze halen. Laangfristeg, breet Industriebelaaschtung wäert Iech besser déngen.

Beschte Firmen, déi Dividenden ubidden

Wann Dir Dividenden Nohaltegkeet prioritär iwwer d'Ausbezuele prioritéiert, sollt Är Analyse eng aner Streck huelen. Dir sicht net no dem héchste Rendement mat engem akzeptablen Risikoniveau. Amplaz sicht Dir déi bescht all-around Firmen déi och Dividenden bezuelen. Dës Aktien hunn allgemeng zolidd Geschäftsfundamenter plus e laange Rekord fir d'Erhéijung vun Dividendbezuelungen.

Dividend Kings An Aristokraten

Dir kënnt Är Fuerschung ofkierzen andeems Dir mat Dividend Kings an Dividend Aristokraten ufänkt. Dividend Kings hunn hir Aktionärbezuelungen jäerlech fir déi lescht 50 Joer hannereneen erhéicht. Aristokraten hunn hir Ausbezuelungen an de leschte 25 Joer erhéicht.

Eng Joerzéngtelaang Geschicht vu Cashbezuelungen un Aktionären ass informativ. Et seet Iech datt d'Leader vun der Firma wësse wéi ee Wuesstum erreechen kann, wärend Dividenden finanzéieren. D'Leedungsteam war och effektiv fir wirtschaftlech Nidderschléi ze navigéieren, ouni Aktionärbezuelungen ze stéieren.

Notamment sinn Dividend Kings an Aristokraten och S&P 500 Firmen. Dat heescht datt se de S&P 500 Standards fir Kapitaliséierung, Liquiditéit a Rentabilitéit entspriechen.

Top Dividend Ausgabebericht op Kings

Dir kënnt unhuelen datt Dividend Kings an Aristokraten niddereg Ausbezuelen iwwerall hunn. Glécklecherweis ass dat net de Fall. Och wann Dir net vill héich Ausbezuelen an dëser Grupp gesitt, ginn et Ausnahmen, dorënner d'Tubakfirma Altria, déi och an der High-Yield-Lëscht hei uewen abegraff ass.

D'Tabell hei ënnen beliicht aacht populär Dividend Kings an Aristokraten déi Rendementer iwwer 2.5% liwweren.

Dëst sinn net Är eenzeg Wiel, natierlech. Et gi vill méi zolidd Firmen mat méi kuerze Streckrekorder déi schéi Rendementer bezuelen. D'Lëscht vun de Metriken hei drënner kann Iech hëllefen se ze fannen.

Wéi wielen ech déi bescht Dividend Aktien: 5 Metriken fir ze kontrolléieren

Et ass méi fir déi bescht Dividendaktien ze wielen wéi Rendement an Dividend Track Record. Wann Dir potenziell Dividendaktien a REITs fuerscht, kuckt wéi vill d'Dividend an de leschte Joeren gewuess ass, zesumme mat dem Gesamtjährleche Rendement, Akommeswuesstum, Cashflow a Liquiditéit.

1. Dividend Wuesstem Trend

Dir wëllt eng konsequent Geschicht vu moossbarem Dividendwuesstum gesinn. Idealerweis wäert d'Aktie reegelméisseg Dividenderhéijungen weisen, déi am Duerchschnëtt mat der Inflatioun verfollegen. Dat seet Iech datt d'Kafkraaft vun der Dividend mat der Wirtschaft hält.

2. Ganzen Retour

De Gesamtrendement vun enger Aktie berücksichtegt Kapitalgewënn an Dividenden. Wann eng $ 100 Aktie am Wäert ëm $ 10 an engem Joer eropgeet, ass de Rendement 10%. Wann eng aner $ 100 Aktie vun $ 8 appréciéiert an bezilt en $3 Dividend, de Rendement ass 11%. Op der zweeter Aktie kritt Dir net dat ganzt Bild wann Dir nëmmen d'Wäertschätzung oder d'Dividenden evaluéiert. Dir musst souwuel betruecht.

Dir kënnt de Gesamtrendement Prozentsaz benotze fir d'Leeschtung vun Dividendbezueler mat Indexen an Är aner Investitiounsméiglechkeeten ze vergläichen.

3. Dräi-Joer Akommes Wuesstem

Dividendwuesstem iwwer Zäit erfuerdert Akommeswuesstem. Iwwerpréift d'Akommesgeschicht vun der Firma a verifizéiert datt et positiv a konsequent ass.

Dir kënnt temporär Stéierunge gesinn wéinst wirtschaftlechen oder Finanzmäert Trends, besonnesch am Joer 2022. Evaluéiert dës Stéierungen andeems Dir se mat enk Industriekonkurrenten an de Gesamtmaart vergläicht.

E puer Nidderschléi sinn net ze vermeiden. Awer d'Firmen, déi gutt sinn duerch Ofsenkungen ze managen, maachen dacks besser Investitiounen.

4. Cash FlowFLOW 2
Trends

Cash bezuelt Dividenden. D'Fäegkeet vun enger Firma fir ëmmer méi Cashflow mat der Zäit ze generéieren ass kritesch fir d'Längegkeet vu sengem Dividendeprogramm. Iwwerpréift eng Firma gratis Cashflow Trends an de leschte Joren.

Dir kënnt och op d'Firma boer derfir aus Verhältnis Bléck. Dëst ass den Dividend als Prozentsaz vum Cashflow.

D'Metrik ass verbonne mat dem méi allgemeng zitéierten Ausbezuelungsverhältnis, dat ass den Dividend als Prozentsaz vum Akommes. D'Standard Ausbezuelungsverhältnis kann problematesch sinn, well d'Akommes kann duerch eng Kéier beaflosst ginn, net-cash Comptabilitéitsanpassungen.

5. Schold / Verméigen Verhältnis

D'Schold / Verméigen Verhältnis weist Iech wéi vill Schold d'Verméigen vun der Firma finanzéiert. Dëst ass eng Moossnam vu finanzieller Kraaft an eng Indikatioun fir d'Fäegkeet vun enger Firma hir Verpflichtungen ze erfëllen.

Fir de Verhältnis ze berechnen, deelt d'Gesamtverbëndlechkeete vum Gesamtverméigen. Wann déi resultéierend Zuel 0.75 ass, zum Beispill, heescht et datt 75% vun de Verméigen mat Schold finanzéiert ginn. Déi reschtlech 25% gi mat Eegekapital finanzéiert. Wat méi héich dës Zuel ass, wat méi schwaach ass d'Finanzplaz vun der Firma.

Diversifizéiert Är Dividend Aktien

Déi bescht Dividendaktien produzéieren e steigend Rendement, ënnerstëtzt vu laangfristeg Aktiepräisserschätzung, Wuesstum am Akommes a Cashflow, a finanzieller Kraaft. Glécklecherweis sinn dëst all Metriken déi Dir evaluéiere kënnt ier Dir investéiert.

Trotzdem ass et d'Chance datt d'Situatioun vun enger Firma op eemol ännere kann. Dofir ass et wichteg iwwer eenzel Aktien an Industrien ze diversifizéieren. Experten recommandéieren 20 bis 30 eenzel Aktien ze halen. Alternativ kënnt Dir an Dividendfongen investéieren déi fir Iech diversifizéiert sinn.

Ee leschte Rotschléi. Ier Dir op Är Dividend Investitiounsrees ufänkt, gitt sécher datt Dir d'steierlech Konsequenze vum Dividendakommes verstitt a plangt. Op déi Manéier kënnt Dir Ären neien Akommesstroum genéissen ouni schlecht Iwwerraschungen vum Monni Sam.

Fënnef Top Dividend Aktien fir d'Inflatioun ze schloen

Vill Investisseuren mierken vläicht net datt zënter 1930 Dividenden 40% vun de Gesamtrendementer vun den Aktiemäert geliwwert hunn. A wat nach manner bekannt ass, ass säin iwwerdriwwenen Impakt nach méi grouss wärend Inflatiounsjoren, beandrockend 54% vun Aktionärgewënn. Wann Dir sicht héichqualitativ Dividendaktien ze addéieren fir géint Inflatioun ze hedgen, Forbes Investitiounsteam huet 5 Firmen mat staarke Fundamenter fonnt fir weider ze wuessen wann d'Präisser eropgoen. Klickt hei fir de Bericht erofzelueden.