Bank Aktien Rally um Dënschdeg Wéi Investisseuren froen

Schlëssel

• Banken Investisseuren waren op engem wilde Ride, well den Zesummebroch vun der Silicon Valley Bank an der Signature Bank e Méindeg e verbreete Verkaf verursaacht huet
• D'Entloossunge ware besonnesch schwéier a méi kleng regional Banken, mat Investisseuren an Depothalter, déi no Sortie bei gréissere Banke rennen
• Dënschdeg huet e bësse vun engem Wendung gesinn, well vill vun dësen Aktien zréckkoum

Um Ufank vun der leschter Woch hunn eis Slack Kanäl iwwer d'Tatsaach diskutéiert datt d'Woch virdrun eng roueg war a punkto finanziell Neiegkeeten. Dunn sinn an e puer Deeg zwou Banken zesummegefall an et huet ausgesinn wéi méi no kéinte kommen.

Sief virsiichteg wat Dir wëllt!

A wann d'Silicon Valley Bank an d'Signature Bank net méi sinn, sinn d'Regulateuren agegraff an dofir gesuergt datt Dépôten mat dëse Banken fäeg sinn op hir Cash ze kommen. Dat heescht, datt Firme kënnen Paieziedel maachen a Fournisseuren bezuelen, no engem Event, deen e puer Suergen iwwer potenziell Contagioun an de méi breede Bankesystem hat.

Och no de Sécherheetsmoossnamen, déi vun der Federal Reserve an der FDIC ugekënnegt goufen, huet den Handel um Méindeg d'Aktiepräisser iwwer de Bankesecteur ënnergaangen. Regional Banke waren am schlëmmste Hit, mat First Republic Bank erof 61.83% a Western Alliance Bancorp erof 47.06%, a grouss Banke wéi Bank of America (-5.85%) a Wells Fargo (-7.13%) net immun vun der Volatilitéit.

Wärend Investisseuren an SVB hir Aktie gesinn op Null goen, muss Äre Portfolio net datselwecht Schicksal leiden. Q.ai's Investitioun Kits benotzt AI fir d'Performance iwwer eng breet Palette vun Aktien, ETFs, Commodities an aner Verméigen ze analyséieren an virauszesoen, se automatesch all Woch op Basis vun dëse Prognosen rebalancéieren.

Net nëmmen dat, mä eis Foundation Kits erlaabt Iech ze addéieren Portfolio Schutz, déi den AI benotzt fir d'Sensibilitéit vun Ärem Portfolio op verschidde Forme vu Risiko ze bewäerten, an dann automatesch raffinéiert Hedgingstrategien implementéiert fir géint se ze schützen.

Download Q.ai haut fir Zougang zu AI-ugedriwwen Investitiounsstrategien.

Firwat briechen Banken zesummen?

D'Problemer mat der Silicon Valley Bank (SVB) an der Signature Bank kënnen op eng Liquiditéitscrunch gekräizt ginn. SVB war d'Bank vun der Wiel fir Startups an hir Grënner, wärend Signature Bank an de leschte Jore gedréint huet fir staark involvéiert ze ginn fir Bankeservicer u Kryptofirmen ze liwweren.

Wéi Dir kënnt erwaarden, heescht dat datt d'Clientbasis fir dës Banken Zougang zu Cash gebraucht huet. Mat dem Tech Secteur erliewen Mass Entloossungen a Käschten ze schneiden, a Krypto an enger nach méi schlëmmer Positioun, Geld fléisst séier eraus a fléisst vill méi lues.

Dëst gëtt e Problem fir all Bank, well de Wee wéi de Bankesystem funktionnéiert ass duerch e Prozess genannt fractional Reserve Banking. Et heescht datt Banken zu all Moment net Zougang zu all hir Depositioune hunn.

De Wee wéi se Profitter generéieren ass andeems se dës Sue léinen oder se investéieren.

Am Fall vu SVB goufen dës Fongen a laangfristeg Hypothéik-gestützte Wäertpabeieren investéiert. Dës Investitioune selwer si héich Qualitéit, awer si goufen an enger Zäit kaaft wou d'Tariffer op historeschen Tiefpunkte waren.

Obligatiounspräisser beweegen sech ëmgedréint zu Tariffer, dat heescht datt wann d'Tariffer eropgeet, d'Obligatiounspräisser erofgoen.

Et ass wichteg ze verstoen wéi dëst funktionnéiert.

Sot SVB kaaft $ 10 Milliarde Wäert vun 10-Joer Hypothekarobligatiounen op 1.5%. Zur selwechter Zäit, loosst eis soen datt den 10-Joer US Treasury Taux 0.25% ass. Dëst bedeit datt Hypothéik-ënnerstëtzte Wäertpabeieren e Spillraum vun 1.25% iwwer dem Schatzkammer bezuelen, well wärend d'Hypotheken zimlech sécher sinn, si se net sou sécher wéi d'US Regierung.

Elo soen datt d'Fed d'Tariffer iwwer déi nächst 12 Méint erhéicht, an d'SVB kann elo en 10-Joer US Treasury mat engem 2% Rendement kafen.

Stellt Iech elo vir, datt d'SVB hir Hypothekarobligatiounen wollt verkafen. Firwat géif een se fir 10 Milliarden Dollar kafen fir e Rendement vun 1.5%, wa se eng méi sécher Investitioun (US Treasuries) mat der selwechter Rendement kafe kënnen?

Natierlech géifen se net.

Also fir datt SVB hir Obligatiounen verkafen, musst Dir se zu engem Präis verkafen deen dës Marge iwwer den US Treasuries bei 1.25% hält. Et heescht datt dës Hypothekarobligatiounen e Maartwäert vun 4.61 Milliarden Dollar hunn, fir dem Investisseur e Rendement vun 3.25% ze ginn.

Fir SVB heescht dat, datt se op engem grousse Pabeierverloscht sëtzen. A genee dat ass geschitt, awer op enger nach méi grousser Skala.

D'Saach fir am Kapp ze halen ass datt dës Obligatiounshaiser hir Kapital um Enn vum Begrëff zréckkréien, Also wann SVB hir Verméigen laangfristeg kéint halen, hätte se weider hiren Interessi kréien a schliisslech all hir Investitioun zréck.

D'Bank Run huet gemengt datt se dee Luxus net hunn.

Wat geschitt mat Bankaktien?

Et war eng absolut Aachterbunn. Spéit lescht Woch a Méindeg hu massiv Falen iwwerall gesinn, awer besonnesch a méi kleng regional Banken ähnlech a Gréisst wéi SVB an Signature Bank.

Investisseuren an Depothalter sprangen op méi grouss Banken, besuergt iwwer d'Stabilitéit vu méi klenge Spiller wéi First Republic Bank (-61.83%), Western Alliance Bancorp (-47.06%) an Zion Bancorp (-25.72%).

Och grouss Bankaktien hunn sech zréckgezunn wéi d'Suergen iwwer de Fallout vun de Bankfehler de Verkafssäitdrock gefuer hunn. JPMorgan Chase huet e Méindeg 1.8% erofgaang, Bank of America ass 5.81% gefall, Wells Fargo huet 7.13% zréckgezunn an Citi ass 7.47% erofgaang.

Awer en Dënschdeg huet e grousse Wendung gesinn wéi Händler eragaange sinn fir bëlleg Aktien opzehuelen, zouversiichtlech datt déi nei Mesuren vum Reguléierer de Bankesecteur stabil a sécher halen.

Déi gréisste Verléierer vum Méindeg goufen e puer vun de gréisste Gewënner um Dënschdeg.

Éischt Republik Bank war erop 26.98%, iwwerdeems Western Alliance Bank zougemaach 14.98%. Awer net all Banken hunn den Dag am Grénge fäerdeg gemaach. Zion Bancorp huet 3.34% erofgaang trotz Ouvertureshandel op 21.65% um Maart oppen a Comerica war 5% fréi am Nomëtteg eropgaang ier en 0.81% erofgaang ass.

D'Wahrscheinlechkeet ass datt mir weider d'Volatilitéit iwwer de Rescht vun der Woch wäerte gesinn. Ofhängeg ob nei Informatioun ronderëm SVB an d'Liicht kënnt oder ob aner Banken ënner Drock kommen, kéint et däitlech méi laang daueren wéi dat.

Et gouf haut gemellt datt d'Kredittbewäertungsagentur Moody's d'US Banken ënner Iwwerpréiwung gesat huet, wéinst den héijen Niveauen vun Onsécherheet ronderëm de Secteur.

Ënnen Linn

Fir Investisseuren kann dëst bedeiten datt en usprochsvollen Ëmfeld bestoe bleift. Keen wëll um falschen Enn vun enger Bankaktie sinn, déi an engem eenzegen Dag duebel Ziffere plummet. Fir Investisseuren ass de Schlëssel Wee fir dëse Risiko ze managen duerch Diversifikatioun.

An dat ass net nëmmen Diversifikatioun tëscht Banken, mee och tëscht Secteuren, Länner an Verméigenklassen.

Dëst bedeit datt ob et eng Bankekris, e Mikrochipmangel, en Tech Crash oder Supermarché Versuergungsketten Probleemer ass, Äre Portfolio wäert net staark vun engem eenzegen Thema oder Problem betraff sinn.

A wann Dir wierklech d'Gestioun vun Ärem Portfolio wëllt iwwerlaascht, kann AI Är nei geheim Waff sinn. Bei Q.ai, eisen AI-powered Investitioun Kits bitt substantiell Diversifikatioun fir alldeeglech Investisseuren.

Huelt eis Wäert Vault Kit, zum Beispill, déi AI benotzt fir eng breet Palette vun Investitiounen ze analyséieren fir Firmen ze fannen déi mat staarke Bilanen a Cashflow ënnerwäert sinn. Et ass Wäertinvestitioun, laanscht d'Linnen vum berühmten Warren Buffet, mat engem modernen AI Rand.

Download Q.ai haut fir Zougang zu AI-ugedriwwen Investitiounsstrategien.