Wéi jonk Investisseuren hire Räichtum wuessen, kréien Finanzdéngschtleeschtungsfirmen eng eemoleg Geleeënheet fir nei Geschäfter ze scoren, laut engem Brief vun der Management Consulting Firma Bain & Company. Verméigensverwaltung ass e wichtege Wee fir mat dëser frëscher Generatioun vun Investisseuren ze verbannen. Awer et ass wichteg ze verstoen datt up-and-coming Cliente wëllen datt hir Beroder spezifesch Servicer an Erfarungen ubidden. Hei ass wat Beroder solle wëssen iwwer jonk, räich Clienten - a wéi Dir dëse Maart tippt.
Wann Dir sicht Äert Finanzberodungsgeschäft ze wuessen, kuckt weg SmartAsset's SmartAdvisor Plattform. Mir Match zertifizéiert Finanzberoder mat riets-fit Clienten ganze US
Wat jonk, räich Clientë vu Beroder wëllen
Baséierend op Interviewe mat Clienten vun der nächster Generatioun, huet Bain sechs Prioritéite identifizéiert, déi dës opkomende Clientsbasis fir säi Verméigensverwaltungsteam huet:
Netzwierk. Jonk Clientë wëllen mat hire Kollegen a méi breet sozialen Netzwierker konnektéieren. Verméigen Management Firmen kann dës Nofro treffen duerch d'Entwécklung vun Technologien déi dës Verbindungen erliichteren.
Entdecken. Nei Clientë wëllen Zougang zu enger Rei vun Verméigenklassen, dorënner Krypto-Währung, Konscht a Private Equity, seet Bain.
Selbstbestëmmung. Dës Grupp vun Investisseuren wëll informéiert bleiwen a seng eege Investitiounsentscheedungen treffen.
Holistesch Planung. Jonk Clientë sinn hongereg fir ëmfaassend a personaliséiert Berodung, net nëmme Produkter.
Vereinfachung. Emerging Clienten wëllen streamlined an einfach ze benotzen digital Funktiounen an Erzéiungsplattformen déi d'Dokumentatioun reduzéieren.
Afloss. Jonk, räich Clienten hunn en Aen op Ëmwelt-, Sozial a Gouvernance (ESG) Faktoren an Initiativen.
Dës Prioritéite treffen wäert wahrscheinlech Partnerschafte mat verschiddene Wealthtech Ubidder erfuerderen, seet Bain.
Zousätzlech widderstoen dës Cliente sech einfach an traditionell Segmenter ze kategoriséieren déi vu Verméigensmanager benotzt ginn. "Si wëllen de passenden Kanal, Serviceniveau oder Investitioun auswielen fir déi speziell Situatioun ze passen", seet de Bain. "Dynamic Segmentatioun, informéiert vun Echtzäit Verhalensdaten, wäert eng wichteg Fäegkeet fir Firmen ginn ze entwéckelen."
Wéi jonk Investisseuren Räichtum gewannen
Emerging Millionären sinn eng villverspriechend Klass, representéiert en underservéierten Maart an eng Chance fir nei Geschäft ze maachen, déi Joerzéngte an d'Zukunft daueren. "Vill vun dëser wuessender Grupp (Alter 20 bis 45) sinn ënnerservéiert - dorënner Professionnelen (69% vun der jonker Kohort), Entrepreneuren (22%) an déi zweet oder drëtt Generatioun vu räiche Familljen (9%)", laut dem Bain kuerz.
Och wa se net millennial Millionäre servéieren, sinn d'Beroder schlau fir op dës Generatioun a seng Wënsch a Bedierfnesser ze fokusséieren. Tatsächlech haten d'Millennials en duerchschnëttleche Nettowäert vu méi wéi $ 278,000 am Joer 2021, laut Fuerschungs- a Berodungsgrupp Cerulli Associates. Dat ass eng duerchschnëttlech jäerlech Erhéijung vun 23.1% zënter 2016 an den héchste Wuesstumsquote vun all Generatioun.
Wat Beroder solle wëssen
Fir Finanzberoder, ze verstoen wat jonk, räich Clientë wëllen ass eng Investitioun an d'Zukunft. Awer déi meescht Verméigensverwaltungsfirmen treffen de Moment net d'Ufuerderunge vun de Millennialen. "Keen Kandidat, egal ob Bank, Brokerage oder Wealthtech Firma, huet eng ideal End-to-End Erfarung fir dëst opkomende Segment geliwwert", laut dem Bain & Company Kuerz.
Jonk räich Clienten hunn och festgestallt, datt vill Räichtum Manager Websäite ware schwéier ze navigéieren a feelen "verdaubar Maartupdates un hir Portefeuillen ugepasst." Si haten heiansdo Ierger Beroder z'erreechen an hunn no zousätzlech Servicer wéi Steieroptimiséierung, Versécherungsofdeckung oder Immobilieplanung gefrot.
De Bain Brief exploréiert e puer Strategien déi grouss Organisatiounen huelen fir dës opkomende Client Nofro unzegoen. Dës Techniken enthalen grouss Beweegunge wéi d'Acquisitioun vun Wealthtech Firmen.
Awer och méi kleng Spiller solle sech bewosst sinn iwwer d'Verréckelung vun der Landschaft am Verméigensverwaltung.
"Während de Maart fir Verméigensverwaltung bléie wäert, wäerten déi nächst Jore keen einfachen, riicht-Linn Wuesstum ubidden", seet de Bain Kuerz. "D'Mëschung vu räiche Clienten ännert sech séier, a si hunn Bedierfnesser a Prioritéite, déi vill Verméigensverwaltungsfirmen just ugefaang hunn ze sortéieren. En déiwe Verständnis vun dëse Prioritéite kréien, an e Geschäft z'entwéckelen dat se effektiv adresséiert, wäert essentiell sinn fir Wäert aus dem neie Stroum an der Nofro ze kreéieren.
Stréch
Wéi jonk Investisseuren Räichtum gewannen, wäerten erfuerene Beroder bemierken wat se vun hire Verméigensverwaltungsteams erfuerderen an dës Prioritéite direkt treffen.
Tipps fir Äert Finanzberodungsgeschäft ze wuessen
Loosst eis Ären organesche Wuesstumspartner sinn. Wann Dir sicht Äert Finanzberodungsgeschäft ze wuessen, kuckt weg SmartAsset's SmartAdvisor Plattform. Mir Match zertifizéiert Finanzberoder mat riets-fit Clienten ganze US
Erweidert Äre Radius. SmartAsset der neier Enquête weist datt vill Beroder erwaarden weider mat Clienten op afstand ze treffen no COVID-19. Betruecht Är Sich ze vergréisseren a mat Investisseuren ze schaffen, déi méi bequem si mat virtuelle Reuniounen ze halen oder perséinlech Reuniounen ze distanzéieren.
Fotokredit: ©iStock.com/portishead1, ©iStock.com/Eva-Katalin, ©iStock.com/Petar Chernaev
De Post Bain & Co identifizéiert wat jonk, räich Clientë vu Beroder wëllen éischt op SmartAsset Blog.
Quell: https://finance.yahoo.com/news/bain-co-identifies-young-affluent-162348551.html