Beroder wenden sech op alternativ Investitiounen fir Clienten weider ze diversifizéieren

Nodeem de Réckgang an den Aktie- a Obligatiounsmäert gekämpft hunn, wenden méi Finanzberoder déi hir Clienten weider diversifizéieren sech op alternativ Investitiounen, laut engem der neier Enquête aus Cerulli Associates.

Falen ausserhalb vun traditionelle Verméigenklassen, alternativ Investitiounen ginn typesch op Portefeuillen bäigefüügt fir méi Diversifikatioun, Akommesgeneratioun an d'Méiglechkeet vu méi héije Rendementer. 

De Bericht, deen 100 Beroder an der éischter Halschent vum 2022 iwwerpréift huet, huet duerchschnëttlech alternativ Allokatioune vu 14.5% fonnt, mat Beroder fir d'Prozenteren op 17.5% an zwee Joer ze erhéijen. 

Méi vu perséinleche Finanzen:
Déi Räich hunn elo méi Zäit fir Immobiliesteier ze vermeiden
Hei sinn 6 Strategien fir Är Finanzen zu all Alter ze beweisen
Wat déi nächst grouss Zënserhéijung vun der Fed fir Iech bedeit

Wärend duerchschnëttlech Industrieallokatiounen fir Alternativen a Commodities méi no bei 10% kënne sinn, gesäit de Cerulli e "Goldilocks Moment" fir dës Verméigen am Nofro fir Akommes, méi héije Rendementer a Volatilitéitsschutz wéi méi Produkter verfügbar ginn.

Bal 70% vun de Befroten soten datt den Haaptgrond fir alternativ Allokatioune war "d'Belaaschtung vun den ëffentleche Mäert ze reduzéieren" an 66% zielen fir "Volatilitéitsdämpfung" an "Downside Risiko Schutz", laut dem Bericht. Aner Haaptgrënn fir Alternativen waren Akommesgeneratioun, Diversifikatioun a Wuesstum.  

Alternativ Investitioune kënnen a véier Kategorien falen: Hedgefongen, Private Equity, "real Verméigen" wéi Immobilien oder Commodities a pre-packaged Investitiounen bekannt als "strukturéiert Produkter".

"Mir hunn eng Zäit laang Alternativen benotzt", sot den Ashton Lawrence, en zertifizéierte Finanzplaner mat Goldfinch Wealth Management zu Greenville, South Carolina, deem seng Firma Verméigen benotzt huet, déi op Eventer a Firmefusioune fokusséiert sinn, zesumme mat Fongen, déi Nodeelerschutz duerch Putoptiounen ubidden. . 

"Wann d'Zënssätz extrem niddereg waren, wollte mir eppes hunn dat de Portfolio verankert, awer net un d'Zënssätz gebonnen ass," sot hien.

Scott Bishop, Exekutivdirekter vu Räichtum Léisunge bei Houston-baséiert Avidian Wealth Solutions, sot, datt seng Firma Private Equity, privat Scholden, e puer Hedgefongen an e puer "méi kleng Investitiounen" benotzt, déi manner attraktiv fir Wall Street Banken sinn.

Déi populärste alternativ Verméigen si sougenannte flësseg alternativ géigesäitege Fongen an Austausch-gehandelt Fongen, déi Hedgefong-ähnlech Strategien un alldeeglechen Investisseuren ubidden, laut der Cerulli Ëmfro, zesumme mat net gehandelten Immobilieinvestitiounsvertrauen, déi net kaaft ginn. an op enger Bourse verkaf.

Mat enger Rei vu Verméigen, déi ënner dem alternativen Investitiounsschirm falen, ass et einfach ze falsch ze verstoen wat Dir besëtzt a wat entworf ass ze maachen, sot de Lawrence.

Ier Dir an alternativ Investitiounen daucht, braucht Dir e kloert Verständnis vum ënnerierdesche Verméigen an d'Ëmwelt wou et am Beschten kann Leeschtunge. Soss, kënnt Dir Mëssverständnis Erwaardungen hunn, hie sot.

"En Hammer ass e Tool an e Spatel ass e Tool," sot hien. "Awer wann ech en Hummer huelen a probéieren Pfannekuchen an der Kichen ze dréinen, wäert ech eng schlecht Erfahrung hunn."