Wann et keen iwwerliewende Mann ass an Dir sidd den Exekutor vun hirem Wëllen, sollt Dir Form 56 ausfëllen fir den Internal Revenue Service z'informéieren datt Dir fiduciär Verantwortung fir hir Steierfroen akzeptéiert. Wann hatt e Retour schëlleg ass, da wëllt Dir och ausfëllen Form 1310 fir et ze behaapten, laut der California Society of CPAs.
Newsletter Umellen
Retraite
Barron's bréngt Iech Pensiounsplang a Berodung an enger wöchentlecher Ofwécklung vun eisen Artikelen iwwer d'Liewen no der Aarbecht virbereeden.
De Bret Scholl vun der Comptabilitéits- a Geschäftsberodungsfirma Scholl & Co. Form 56 ass e gemeinsame Feeler an dëser Situatioun. "Si mussen dee Formulaire ofginn fir datt se informéiert ginn wann d'IRS Problemer oder Froen huet," sot de Scholl. "Natierlech, wann et ni en Thema oder Problem ass, ass et eng Aart vun engem Non-Event, och wa se et sollten ofginn."
Aner IRS Formen an Informatioun déi Dir braucht fir e verstuerwene Lieblings ze fileieren enthalen:• W-2s an 1099s déi Akommes oder Ausgaben mellen, déi bezuelt goufen ier d'Persoun gestuerwen ass. fir de Féderalen Retour.• Form 1041 fir méi wéi $ 600 am Joresakommes ze mellen, deen no der Persoun gestuerwen ass, wéi Dividenden, Zënsen an Erléis aus dem Verkaf vun Verméigen.
Wann Dir net all d'Dokumenter an der Zäit sammele kënnt, gitt eng Extensioun un, seet de Scholl. A wann Dir méi Informatioun braucht, kuckt weg IRS Publikatioun 559, "Iwwerliewenden, Exekutoren an Administrateuren."
De Scholl seet, datt wann déi verstuerwen Persoun eng Geschicht hat fir d'Steiererklärung net ofzeginn oder Suen un d'IRS ze verdanken, sollt den Exekutor Kopien vun de rezente Steiertranskriptiounen vun der IRS an der Staatssteieragentur ufroen "just fir sécherzestellen datt alles geläscht ass."
"Et ass ganz gutt ugeroden datt si dëse Schrëtt huelen," sot hien. "Dat kann e bëssen Zäit daueren, awer et ass derwäert ze maachen, well et hëlleft och hir eege perséinlech Verantwortung ze schützen."
Q: Wat ass den Ënnerscheed tëscht engem Steierkredit an engem Steierdeduktioun?
Steiererklärungen a Steierkreditter reduzéieren béid Är Steierlaascht, awer Steierkreditter si generell méi avantagéis fir Steierzueler well se direkt de Betrag vun der Steier reduzéieren déi se schëlleg sinn, laut der California Society of Certified Public Accountants.
Steierkreditter reduzéieren Är Gesamtsteierverantwortung fir d'Joer op Dollar-fir-Dollar Basis, sou datt en $ 1,000 Steierkredit reduzéiert Är Steierrechnung ëm $ 1,000.
Steierkreditter sinn entweder rembourséiert oder net rembourséiert. Wann Dir qualifizéiert fir e rembourséierte Kreditt an dee Betrag méi grouss ass wéi Är Steierrechnung, kritt Dir e Remboursement fir den Ënnerscheed. Zum Beispill, wann Dir $ 500 u Steiere schëlleg sidd a fir en $ 1,000 rembourséiert Steierkredit qualifizéiert sidd, kritt Dir e Scheck fir $ 500. Wann de Kredit deelweis rembourséiert ass, kritt Dir e Remboursement fir e Prozentsaz vum Ënnerscheed.
Ëmgekéiert, mat net rembourséierbare Steierkreditter, kritt Dir keng Steiererklärung wann dee Kreditt méi wäert ass wéi Dir an de Steiere schëlleg sidd.
Steierreduktiounen, op der anerer Säit, senken de Betrag vun Ärem Akommes, deen ënner Steieren ënnerworf ass. Wann Dir zum Beispill an d'22% Féderalen Akommessteier fällt, spuert Dir $ 1,000 $ 220 Deduktioun.
"Aus enger politescher Perspektiv sollten d'Leit verstoen datt Ofzuch wéi d'Hypothéikzënsofzuch a karitativ Bäiträg méi wäert sinn fir Leit a méi héich Akommessteierklammeren", seet d'Dr Annette Nellen, eng Professer zoustänneg fir de Graduate Steierprogramm vun der San José State University. "Wann zwee Leit all $ 1,000 un Charity spenden, wäert deen an der méi héijer Steierklass méi profitéieren."
Schreift Iech [Email geschützt]
De klenge Q: Är Finanzfroen, geäntwert
