Wann et drëms geet ze beroden héichwäertege Clienten, Finanzberoder hu vill am Spill. Dat ass besonnesch wouer wann et drëm geet Clienten ze hëllefen vun allgemenge Feeler a Falen ze vermeiden.
"Adresséiere vun allgemenge Clientfehler gesäit anescht aus mat héichwäertege Clienten aus, well d'Auswierkunge vu Feeler vergréissert sinn", seet de Craig Toberman, zertifizéiert Finanzplaner a Grënner vun Toberman Wealth. "Mat engem héichwäertege Investisseur, anscheinend kleng Feeler hunn d'Tendenz mat der Zäit ze verbannen, wat zu grousse potenzielle Verloschter am realiséierte Räichtum resultéiert."
Fir déi gemeinsam Feeler déi héichwäerteg Persoune maachen ze verstoen a wéi se se adresséieren, huet SmartAsset mat Experten am Feld geschwat. Weiderliesen fir hir Abléck.
Wann Dir sicht Äert Finanzberodungsgeschäft ze wuessen, kuckt weg SmartAsset's SmartAdvisor Plattform.
Iwwersiicht iwwer déi alternativ Mindeststeier
Ee gemeinsame Feeler High-Net-Wäert an héich-Akommes Clienten maachen ass net ze wëssen, wann se ënnerleien dem alternativ Minimum Steier (AMT).
"Beroder kënnen a Kommunikatioun mat hire Clienten (zertifizéiert ëffentlech Konten) virum Enn vum Joer sinn fir ze bestëmmen ob se an dës Steierkategorie falen", seet Crystal Cox, zertifizéierte Finanzplaner a Senior Vice President bei WealthSpire Advisors. "Wann jo, kënne si proaktiv Schrëtt huelen fir e Client säi besteierbaren Akommes ze reduzéieren."
Dës Steierplanungsschrëtter kënnen d'Grënnung vun engem Donor-berotene Fonds (DAF) fir karitativ Spenden enthalen, Kapitalgewënn miniméieren oder méi op Pre-Steier Pensiounskonten bäidroen.
Net berücksichtegt Roth Konversiounen Tëscht Pensioun an RMD Alter
En anere gemeinsame Feeler Cox bemierkt High-Net-Wäert Cliente maachen ass net berücksichtegt Roth Konversiounen tëscht Pensioun an Initiatioun vun néideg Minimum Distributiounen (RMDs).
"Während dëse Joere kënne se an enger méi niddereger Steierklass sinn wéi se an hiren Aarbechtsjoere waren a wa se verlaangt sinn RMDs ze huelen", seet de Cox. "Net ze denken iwwer Roth Konversiounen an dëse Joeren ze maachen ass en anere gemeinsame Feeler. Beroder kënnen hëllefen andeems se e puer finanziell Projektioune maachen fir ze bestëmmen ob Clienten an dëse Joeren an enger méi niddereger Steierklass sinn.
Iwwersprangen de Cadeau Steiererklärung
Héichwäertege Clienten an hir Beroder sollten de wesentleche Schrëtt vun der Areechung net vernoléissegen Cadeau Steiererklärungen wann néideg.
Dat ass besonnesch relevant wa se Liewensversécherung an engem Versécherungsvertrauen halen, seet de Kevin Brady, zertifizéierte Finanzplaner a Vizepresident bei WealthSpire Advisors. "Well d'Federal Befreiung héich ass, ass dëst normalerweis fixbar mat enger Koordinatioun tëscht dem Client a sengem (oder) hirem Affekot an / oder Steiervirbereet," seet Brady.
Net genuch Versécherungsofdeckung behalen
High-Net-Wäert Cliente sollen ëmmer genuch Versécherungsofdeckung behalen. Dat ass wouer, ob "et eng Liewensversécherung fir e Mann (oder) Kanner ass, Behënnerungsofdeckung fir méi héich-Risiko oder qualifizéiert Beruffer, oder Immobilie- an Affer-verbonne Versécherung wéi Hausbesëtzer oder Dachverantwortungsdeckung", seet de Brady.
Vernoléissegung fir Immobiliepläng ze aktualiséieren
High-Net-Wäert Clienten mussen op der Spëtzt vun hirem bleiwen Immobilie Pläng an update se wann néideg. Net ze maachen kann Duercherneen a Stress fir sech selwer an hir Famillen op der Strooss verursaachen.
High-Net-Wäert-Clientë kënnen versoen "alaktéiert Immobilieplanungsdokumenter ze aktualiséieren, déi net reflektéieren wou hir Famill elo ass, wat hir Wënsch kéint sinn an all Sënn vun enger intentionaler Famill Legacy Planning Strategie", seet d'Lisa Kirchenbauer , Grënner a President vun Omega Wealth Management.
Stréch
Wann et drëm geet fir hire Räichtum ze wuessen an z'erhalen, kënnen High-Net-Clienten an eng Serie vu gemeinsame Feeler lafen. Finanzberoder sollen en Aa op dës gemeinsam Falen behalen.
Tipps fir Äert Finanzberodungsgeschäft ze wuessen
Loosst eis Ären organesche Wuesstumspartner sinn. Wann Dir sicht Äert Finanzberodungsgeschäft ze wuessen, kuckt weg SmartAsset's SmartAdvisor Plattform. Mir Match zertifizéiert Finanzberoder mat riets-fit Clienten ganze US
Erweidert Äre Radius. SmartAsset der neier Enquête weist datt vill Beroder erwaarden weider mat Clienten op afstand ze treffen no COVID-19. Betruecht Är Sich ze verbreeden. A schafft mat Investisseuren, déi méi bequem si mat virtuelle Reuniounen ze halen oder perséinlech Reuniounen ze distanzéieren.
Fotokredit: ©iStock/fizkes, ©iStock/fizkes, ©iStock/shapecharge
De Post 5 gemeinsam Feeler High-Net-Worth Clienten maachen éischt op SmartAsset Blog.
Quell: https://finance.yahoo.com/news/5-common-mistakes-high-net-201710136.html