4 Steierformulairen mussen d'Pensioune sammelen a genee ënnersichen ier se dëst Joer ofginn

Ier Dir Är Steieren ofginn, musst Dir als éischt all d'Informatioun sammelen déi Dir braucht fir Äre Rendement virzebereeden.

Wéi eng Informatioun? Gutt, et ass meeschtens eng Rëtsch Formen déi Är Bank, Brokeragefirma, géigesäitege Fondsfirma, Pensiounsplang, Versécherer an dergläiche Iech normalerweis am Januar a Februar all Joer schécken. Hei ass wat Dir wësse musst iwwer e puer vun de méi wichtege Formen:

Form 1099-R

Hutt Dir eng Verdeelung vun $ 10 oder méi vun Äre Pensiouns-, Pensiouns- oder Annuitéitskonten am Joer 2021 kritt? Wann jo, wäert de Depot oder de Provider Iech eppes ausginn, wat a genannt gëtt Form 1099-R, entspriechend zu Philip Herzberg, engem féierende Finanzberoder mat Team Hewins, eng Verméigensverwaltungsfirma mat Büroen an Nordkalifornien a Südflorida.

Ënner anerem enthält dës Form d'Aart vun der Verdeelung déi Dir kritt hutt, de besteierbare Betrag vun der Verdeelung, a wéi vill Dir scho Steieren op der Verdeelung bezuelt hutt. Notéiert, Dir musst keng Steieren bezuelen Rollover an Prêten.

Qualifizéiert karitativ Verdeelungen (QCDs) vun enger net ierflecher IRA zu enger qualifizéierter Charity wäert och op Form 1099-R als normal besteierbar Verdeelung abegraff ginn. Mä och wann QCDs sinn op Är Steiererklärung gemellt, si wäert aus Är besteierbaren Akommes ausgeschloss ginn, Notize Herzberg. "Gitt sécher datt Dir Äre qualifizéierte Steiervirbereet iwwer d'Detailer vun all QCDs vun Ärem Kont informéiert," seet hien.

Liest 2022 Instruktioune fir Formen 1099-R an 5498 fir méi iwwer Form 1099-R ze léieren.

Form 5498

Dir sollt erwaarden ze kréien Form 5498, dat ass eng Informatiounserklärung, déi vun Ärem IRA Kont Depot un d'IRS geschéckt gëtt, nëmmen wann Dir Bäiträg gemaach hutt oder Fongen an eng traditionell, Roth, SEP oder SIMPLE IRA am viregte Steierjoer gemaach hutt, seet den Herzberg. "Obwuel d'Form 5498 wichteg Informatioun enthält, déi Dir suergfälteg iwwerpréift fir d'Genauegkeet, musst Dir de Formulaire net mat Äre Steieren ofginn oder eppes mat deem maachen," füügt hien derbäi.

Opgepasst, dëse Formulaire kann net erstallt ginn bis den 18. Abrëll, well Dir hutt bis den nächsten 18. Abrëll Steiererklärungsfrist fir nei Contributiounen op Är traditionell oder Roth IRA ze finaliséieren, laut Herzberg. "Ähnlech, wann Dir eng Roth Konversioun am Joer 2021 gemaach hutt a Fongen vun Ärem traditionellen op Är Roth IRA geplënnert hutt, kritt Dir eng separat Form 5498 nom 18. Abrëll deen dës Transaktioun bericht," seet hien.

Geschicht weider

Notéiert och datt d'Form 5498 Gesamtbeiträg op Äre SIMPLE IRA Kont bericht, egal ob finanzéiert mat Employé oder Patron Bäiträg, seet den Herzberg.

Form 1099

Form 1099 Rapporten Akommes, Dividenden, a Gewënn a Verloschter a vill separat Kategorien. Dir kënnt erwaarden Är initial Form 1099 ronderëm Mëtt Februar ze kréien, awer Dir kënnt och e spéiden oder e korrigéierten 1099 kréien duerno wann Firmen a Fongen Akommes ëmklasséieren.

"Et ass net bequem awer dacks onvermeidlech," seet den Herzberg. "Wéi Firmen hir Bicher nom Enn vum Joer 2021 zoumaachen, kënnen Akommes a Gewënn vun enger Kategorie oder Véierel op eng aner verréckelt ginn, Äert Form 1099 Gesamten änneren."

Wann Dir Wäertpabeieren besëtzt, déi tendéieren korrigéiert 1099s ze generéieren, recommandéiert den Herzberg d'Leedung vun Ärem qualifizéierte Steierberuffer ze sichen iwwer ob Dir op Är lescht Rendement sollt ofhalen bis méi no un der Areechefrist.

Form W-4: Employé d'Ofhale Certificate

Keen Depot wäert Iech schécken Form W-4. Awer den Ufank vum Joer, besonnesch wann Dir Är Steieren ofginn, ass eng pivotal Geleeënheet fir Är aktuellt Joer d'Federal Akommessteierhaltungen ze iwwerpréiwen, laut Herzberg. "Aarbechter kënnen upassen wéi vill Patronen vun all Pai fir Bundes- a Staatssteier zréckhalen andeems se en aktualiséierte Form W-4 ausfëllen," seet hien.

E puer vun de gemeinsame Grënn fir d'Steiererhéijung unzepassen kënne Familljeännerungen enthalen, wéi Bestietnes, Scheedung oder Kanner hunn, seet den Herzberg. „En Niewebetrieb oder eng zweet Aarbecht opzefänken kann zu méi héije Steierhéijungen féieren. Dir kënnt iwwerleeë fir d'Erhale vun der Quell op Ärer primärer Aarbechtsplaz ze erhéijen fir de projizéierten Ënnerscheed an de Steieren ze decken.

Ähnlech, Pensiounen, déi Akommes aus der Sozialversécherung, Pensioun oder Pensiounskonten kréien, mussen eventuell iwwer d'Erhéijung vun de Quellebetrag oder d'Véierel geschätzte Bezuelungen nodenken fir eng onerwaart Steierrechnung ze vermeiden, seet hien.

besicht Form W-4 (PDF) fir déi aktuell Versioun vum Formulaire.

De Robert Powell, CFP, ass den Editeur vun D'Strooss Pensioun Daily an dréit reegelméisseg un USA TODAY. Hutt Dir Froen iwwer Suen? E-Mail an Bob [Email geschützt]. 

D'Meenungen an d'Meenungen an dëser Kolonn ausgedréckt sinn den Auteur a reflektéieren net onbedéngt déi vun USA VANDAG.

Dësen Artikel koum ursprénglech op USA VANDAG: Pensionéiert? Vergewëssert Iech datt Dir dës 4 Formulairen hutt ier Dir Är Steieren ofginn.