4 Expert Inflatiounsschutzstrategien fir elo ëmzesetzen

Mat der Inflatioun op der fräier, hu mir Experten fir véier Strategien gedréint fir Iech ze hëllefen steigend Präisser ze schloen, op d'mannst an Ärem Portfolio. Wéi et sech erausstellt, braucht Dir keng Aktien opzeginn hedge géint Inflatioun ganz.

Amplaz kënnt Dir just e puer Fongen aus de Secteuren, déi Dir elo hält, op déi verréckelen, déi méiglecherweis vun engem inflatoreschen Ëmfeld profitéiere kënnen.

1. Aktien an Entreprisen déi Basis Ëmgeréits ubitt

Ee Beräich ze Ënnerdaach Äre Portfolio vun Inflatioun ass a Firmen déi Basismaterial ubidden. Si sinn ëmmer gefuerdert, wat et erméiglecht, d'Liwweranten d'Präisser mat der Inflatioun eropzesetzen.

"Inflatioun ass op kuerzfristeg historesch Héichten an Investisseuren sichen no de beschte Weeër fir dovunner ze schützen", bemierkt Sankar Sharma, Investing Authority an de Grënner vun RiskRewardReturn.com. "Wou et e Problem ass, ass eng Léisung. D'Investisseure kënnen an de Konsumentklammern, Energie, Utilitys, landwirtschaftlech Inputen an Dünger Aktien investéiere fir ze hëllefen.

Investisseuren sollten awer bewosst sinn datt Firmen déi Basisversuergung ubidden e méi laangfristeg Spill kënne sinn.

"Féierungsberäicher iwwer laangfristeg, op déi mir proposéiere sech ze fokusséieren, enthalen den Energiesektor, gedriwwen duerch Ueleg an Äerdgas, Basisressourcen, Verpackungen, Gesondheetsservicer, Konsumentklammern, an Technologie Hardware," schreift Forbes Contributor, Randy Watts. "Während (gewëssen technesch Indikatoren) d'Erhéijung vun de Risikobelaaschtung fir Aktien proposéiere, am Moment ... virsiichteg bewegen."

2. Dividend Aktien mat engem Track Record vun Erhéijung vun Dividenden

Dividend Aktien sinn net wahrscheinlech mat der Inflatioun matzehalen, op d'mannst op alldeeglechen Basis. Zum Beispill, eng Aktie déi en Dividend vu 5% bezuelt hält net mat enger Inflatiounstaux vun 8+%. Awer den Haaptaufgab ass datt Dividendaktien eng Geschicht hunn fir d'Inflatioun op laang Siicht z'erhéijen. A wa se op Schwankungen op der Bourse reagéieren, tendéieren se vill besser zréck wéi de Gesamtmaart.

"Investéieren an Aktien, déi als 'éiwegt Dividenden erhéijen' qualifizéieren - Aktien déi hir Dividenden all Joer ëm e sënnvolle Betrag erhéijen," recommandéiert de Marc Lichtenfeld, Chief Income Strategist a CMT bei Den Oxford Club. "Dëst Aart a Weis ass d'Akommes, déi Dir sammelt, op d'mannst Är Kafkraaft behalen oder souguer erhéijen, wat schwéier ass mat de meeschten Investitiounen während héijer Inflatiounsperioden z'erreechen. Hir Cashflow wuessen typesch an zimmlech prévisibel sou datt se de Maart iwwer laangfristeg iwwerpréiwen.

"Kuckt Aktien wéi AbbVie
ABBV
, deen seng Dividend fir déi lescht fënnef Joer ëm eng Moyenne vu bal 18% pro Joer erhéicht huet", setzt Lichtenfeld weider, "oder Texas Instruments.
TXN
déi seng Dividend all Joer fir déi lescht 18 Joer mat engem Joresrate vu méi wéi 20% an de leschte Jorzéngt erhéicht huet.

Wann Dir sidd Ufänger Investisseur an net bequem individuell Aktien auswielen déi d'Erhéijung vun Dividendkriterien entspriechen, kënnt Dir ëmmer investéieren Dividend Stock Funds, Virun allem déi, déi an de sougenannte investéieren Dividend Aristokraten. Dat ass e Grupp vu méi wéi 60 Firmen aus dem S&P 500 ausgewielt, déi Streckrekorder hunn hir Dividenden erhéijen fir op d'mannst déi lescht 25 Joer.

Zum Beispill, ProShares S&P 500 Dividend Aristocrat ETF.NOBL
NOBL
) huet e Rendement vun 3.84% an den 12 Méint, déi den 30. Abrëll ophalen, an duerchschnëttlech 12.42% pro Joer zënter dem Fonds am Oktober lancéiert gouf, 2013. 2022%), huet et trotzdem de S&P 6.29 besser gemaach, deen e Joer-to-Datum Rendement vun -500% produzéiert huet.

"Inflatioun ass eng vun de Variabelen déi ëmmer am Kapp ass, awer et ass de Moment virun an am Mëttelpunkt; eng vu menge Liiblingsaarte vun Investitiounen an dësem Ëmfeld ass Dividendwachstum, "beréit Jonathan Bednar, CFP® bei WhatTheWealth.com. "Dës Strategie konzentréiert sech op Firmen ze besëtzen mat enger Geschicht fir hir Dividend ze erhéijen, vill vun deenen fir e puer Joerzéngte a vill Maartzyklen. Hëlleft dëst virun den héijen an direkten Inflatiounsbedéngungen ze schützen? Nee, de Maart wäert weider ebben a fléissen op Basis vun aktuellen Eventer, déi aus eiser Kontroll sinn. Wat an eiser Kontroll ass, ass eis Strategie an eis Konsistenz.

3. Commodity Aktien op d'Rettung

Commodities kënnen d'Lieblingsreaktioun op Inflatioun sinn. Net nëmmen gëtt et e Streckrekord vu Wueren, déi gënschteg Rendementer an Zäite vun der Inflatioun ubidden, awer mir sinn Zeien just esou en Resultat elo.

"Wärend dem ganz laangen Inflatiounsdrock, deen tëscht 2001 an 2007 geschitt ass, ass d'Inflatioun lues vun 1.0% op 6.0% eropgaang", bericht de KC Mathews, Executive Vice President & Chief Investment Officer bei UMB Bank. "Während dësem laangen Inflatiounszyklus sinn d'Commodities mat engem 13% jährlechen Taux eropgaang, méi wéi duebel sou wéi de S&P 500, wärend ee vun der Inflatioun geschützt ass."

Energie ass e prime Beispill vun der Leeschtung vu Wueren an engem inflatoreschen Ëmfeld. D'Käschte vum Aktien iShares US Oil & Gas Exploration & Production ETFIEO
IEO
) huet 78.44% fir d'Joer Period zréckginn 20 Mee.

Wann Dir no enger méi diversifizéierter Approche zu Commodities sicht, den Invesco DB Commodity Index Tracking Fund (DBC
DBC
) hält Positiounen an Energie, Metaller, a landwirtschaftlech Wueren. De Fonds huet 54.2% fir d'Joer Period zréckginn, déi den 20.

Sidd just bewosst datt d'Commodity Returns an déi entgéintgesate Richtung kënne schwéngen wann d'Inflatioun ofkillt, oder wann d'Steigerung vun Zënsen ufänken de Konsum ze reduzéieren.

4. Ech Serie Spuerobligatiounen bezuelen bal 10%!

Ech Serie Spuerobligatiounen kann e Wee sinn fir op d'mannst e klengen Eck vun Ärem Portfolio géint Inflatioun ze schützen andeems Dir eng Obligatiounskomponent benotzt. Allgemeng bekannt als "I Bonds", si gi vum US Treasury ausgestallt, wat se zu enger vun de sécherste Investitioune mécht. Awer si sinn och ee vun de beschte Weeër fir Är Suen virun Inflatioun ze schützen. A si maachen et mat ganz wéineg Nodeel Risiko.

"Fir I Bonds, déi nom 1. Mee 2022 erausginn sinn, ass den Zënssaz en Aen op 9.62%," bericht den Tom Diem, CFP®, ChFC bei Diem Wealth Management. "Dës Rendement gëtt all 6 Méint zréckgesat an ass un d'US Inflatioun gebonnen. Wärend dës 5-Joer Obligatiounen sinn, kann een I Bonds no engem Joer mat enger Strof gläich wéi déi virdrun 3 Méint Zënsen liquidéieren. Dëst Szenario mat enger Liquidatioun op ee Joer soll den Investisseur Netz iwwer 5% Interessi an ee vun de sécherste Investitiounen ronderëm. "

Diem beréit weider datt I Bonds direkt vum US Treasury kaaft kënne ginn oder Dir kënnt e Steiererklärung dirigéieren fir I Bonds bis zu $ ​​5,000 ze kafen. Total Akeef sinn limitéiert op $ 10,000 pro Persoun pro Kalennerjoer.

"Fir d'éischt agefouert an 1998, ech Obligatiounen sinn vun der US Regierung erausginn,"Erklärt Forbes Contributor, Rob Berger. "Investisseuren kafen ech Obligatiounen direkt vun der Regierung iwwer de TreasuryDirect.gov Websäit...I Obligatiounen sinn entwéckelt fir Spuerer virun der Inflatioun ze schützen. Si erreechen dëst andeems se den Zënssaz zweemol am Joer (Mee an November) upassen op Basis vun Ännerungen am CPI. Zwee Faktore bestëmmen den Zënssaz op eng I Obligatioun: e Fixed Rate an eng Inflatiounstaux. D'Kombinatioun vun dësen zwee Tariffer gëtt eis wat als Composite Rate bekannt ass.

I Obligatiounen sinn iwwer Treasury Direct verfügbar an Dénominatiounen vun $ 25 oder méi héich wann elektronesch kaaft, an $ 50, $ 100, $ 200, $ 500, $ 1,000, an $ 5,000 fir Pabeier Obligatiounen. Si hunn Zënse bis zu 30 Joer verdéngt oder ëmmer wann Dir se agitt, wat och ëmmer als éischt kënnt. Et gëtt keng fréi Erléisungsstrof wann d'Obligatiounen op d'mannst fënnef Joer gehal ginn. A wann d'Inflatioun weider eropgeet, sou wäert den Taux vum Rendement op den I Bonds.

"Am Liicht vun den aktuellen Inflatiounstauxen, hunn ech Investisseuren ugeroden ze betruechten eng I Bond Komponent an hire Portfolio ze addéieren", beréit den Anthony Montenegro, Grënner vun D'Blackmont Group. "Wann d'Inflatioun am Beräich bleift, kënnen dëst Joer d'Investisseuren an déi duebel Ziffere verdéngen. I Bonds maachen e wäertvolle Portfolio Bäitrag, verdéngen e kompetitiven Zënssaz als konservativ Positioun, mécht se e passende Verméigen fir all Investisseur während Saisons vu méi héijer Inflatioun.

Stréch

Et gëtt keng Garantie datt dës oder all aner Inflatiounsbekämpfungsstrategien funktionnéieren. Inflatioun ass richteg Variabel; et kann opgoen a falen, sou datt et schwéier ass, laanscht de Wee unzepassen. Awer well et ee vun de primäre Faktoren ass, déi Investitiounen haut beaflossen, ass et derwäert e puer Upassunge fir Äre Portfolio ze maachen fir de Stuerm besser ze widderstoen.

Wielt eng oder méi vun den uewe genannte Strategien fir an Äre Portfolio ze addéieren. Et kann Äre ganze Portfolio net vun der aktueller Inflatiounswell schützen, awer et sollt de Schued minimiséieren.