Diversifikatioun ass gutt fir e Portfolio well et de Risiko reduzéiert. De Risiko kann net komplett reduzéiert ginn, an dofir probéieren d'Investisseuren de Portfolio esou ze balanséieren datt de Risiko reduzéiert gëtt an de Portfolio nach ëmmer wuessen ze loossen.
Et gi verschidde Weeër fir de Risiko an engem Portfolio ze reduzéieren. Een ass Hedging, awer et ass deier a erfuerdert en déiwe Verständnis vu Finanzmäert.
En aneren ass Verméigen ze addéieren déi net korreléiert sinn oder e nidderegen Korrelatiounsgrad an Äre Portfolio hunn. Obligatiounen an Stock ergänzen sech géigesäiteg well Obligatiounen Stabilitéit zu engem Portfolio ubidden, wärend Aktien méi volatil sinn.
Awer wéi vill fir all Verméigensklass ze verdeelen? De 60/40 Portfolio ass eng Léisung.
Wat ass e 60/40 Portfolio?
De 60/40 Portfolio besteet aus 60% Aktien a 40% Obligatiounen. D'Iddi ass de Risiko ze minimiséieren wärend Rendementer produzéieren och wa Finanzmäert an Nout sinn well et eng reduzéiert Korrelatioun tëscht den zwou Verméigenklassen ass.
2022 war en haart Joer fir de 60/40 Portfolio, well et en -24% Rendement geliwwert huet. Wéi och ëmmer, sou e Portfolio hat déi bescht YTD Leeschtung jee, berechent als jährlech Rendement no der éischter Handelswoche am Februar.
Also firwat géif iergendeen en 60/40 Portfolio bauen no sou enger schlechter Leeschtung am Joer 2023? Hei sinn dräi Grënn fir de 60/40 Portfolio:
- Déi duerchschnëttlech jährlech Rendement an iwwer engem Joerhonnert ass +9.5%
- Nëmmen zweemol an iwwer honnert Joer waren et zwee Joer hannereneen, wou de 60/40 Portfolio negativ Resultater geliwwert huet
- Braucht nëmme jährlech Rebalancéierung
Wéi bauen ech e 60/40 Portfolio?
Déi einfachst Form vu sou engem Portfolio ass en Aktieindex ze kafen (dh en ETF deen e Börseindex verfollegt) an en ETF deen Obligatiounen verfollegt.
S & P500 ETFs hunn Total Verméigen vun ongeféier $ 1 Billioun. Dräizéng ETFs existéieren, an d'Duerchschnëttskäschteverhältnis ass 0.6%.
Wat d'Obligatiounen ETF ugeet, kann ee Choix IEF sinn, wat fir iShares 7-10 Year Treasury Bond steet an d'Investitiounsresultater vun engem Index verfollegt, deen aus US Treasury Obligatiounen besteet mat verbleibenden Maturitéiten tëscht siwen an zéng Joer.
Source: https://invezz.com/news/2023/02/21/3-reasons-to-have-a-60-40-portfolio-in-2023/