3 Grënn laangfristeg Investisseuren soll optimistesch sinn

Et schéngt wéi schlecht Neiegkeeten dës Deeg onverhënnerbar sinn. Fir vill vum leschte Joer war souguer gutt Noriicht iwwer d'Wirtschaft schlecht Neiegkeet fir Mäert. Jo, 2022 war e schrecklech Joer fir Finanzmäert. Tatsächlech war et dat schlëmmste Joer jee fir Obligatiounen (duerch en Äerdrutsch) an dat siwente Schlëmmst fir US Aktien (S&P 500) op Rekord. Och wa mir nach ëmmer net aus dem Bësch mat der Inflatioun oder der historescher Zënserhéijungskampagne vun der Federal Reserve sinn, hunn laangfristeg Investisseuren e puer Grënn optimistesch iwwer de Maartausbléck ze sinn.

3 Grënn fir Investisseuren optimistesch iwwer déi laangfristeg Maartausbléck ze sinn

Kuerzfristeg Maartbeweegunge sollten ëmmer erwaart ginn, besonnesch fir Aktieinvestisseuren. Awer iwwer laangfristeg, historesch Daten molen e vill bessert Bild iwwer d'Widderstandsfäegkeet vu Mäert.

1. Mat der Zäit sinn d'Mäert ëmmer méi eropgaang wéi erof

US Aktien kënnen en duerchschnëttleche Rendement vun 10% pro Joer hunn, awer de S&P 500 ass nëmmen e Joer mat engem 10% Rendement eemol ofgeschloss. D'Verdeelung vum Kalennerjoer zréckkënnt skews ganz positiv, mat iwwer 37% vun de Joren mat engem Retour Norde vun 20%. Eng aner optimistesch Tatsaach fir laangfristeg Investisseuren: am Duerchschnëtt, Aktien a Obligatiounen schléissen d'Joer mat positiven Rendemente ronn 75% an 89% vun der Zäit, respektiv. Dat gesot, Investisseuren sollen ëmmer op onbestänneg Joer virbereet ginn, déi d'Moyenne erof bréngen.

2. Mäert kënne sech séier ëmdréinen

Dag fir Dag

Bleift investéiert (ginn net boer) ass normalerweis Schlëssel fir Investisseuren. Mäert kënnen en Zénger opmaachen, och während den extremsten Volatilitéiten. Tatsächlech sinn 70% vun de beschten Deeg fir de S&P 500 just gefall zwou Wochen vun de schlëmmsten Deeg. Wéi d'Grafik hei ënnen illustréiert, vermësst déi bescht Deeg ka wierklech deier sinn.

Joer zu Joer

Aktien a Obligatiounen hunn historesch d'Joer no engem Joer erofgaang. Awer wéi ass et no engem Top 10 schlëmmste Joer, wéi 2022?

Gutt:

Duerchschnëttsrendement fir béid Aktien a fix Akommes ware positiv d'Joer nodeems se extrem Verloschter gepost hunn. Obligatiounen waren nëmmen negativ 33% vun der Zäit d'Joer drop, während Aktien méi e Mënz-Flip bei 45% waren. Wat ass de Maartausbléck am Joer 2023? Dat bleift ze gesinn, awer et ginn aner Grënn déi laangfristeg Investisseuren optimistesch kënne sinn.

3. Et ass selten datt Aktien a Obligatiounen zur selwechter Zäit erof sinn

Et ass nëmmen déi drëtte Kéier jee Aktien an Obligatiounen waren allebéid negativ fir d'Joer ofzeschléissen. Diversifikatioun ass déi mächtegst Instrument Investisseuren Investitioun Risiko reduzéieren, mä näischt Wierker all Kéier. Gitt wéi seelen et ass fir Aktien a Obligatiounen fir positiv korreléiert ze sinn, et ass Grond fir eng méi optimistesch Maartausbléck, besonnesch well d'Performance d'nächst Joer gréisstendeels positiv war.

Méi Statistiken iwwer konsekutiv Joere fir Aktien oder Obligatiounen (onofhängeg vuneneen)

No Daten vum BlackRock:

• Obligatiounen hunn ni verluer Suen dräi Joer an engem Stéck. US Obligatiounen waren negativ an 2021 an 2022, wat déi drëtte Kéier markéiert datt fixen Akommes zënter 1926 Réck-zu-Réck Verloschter haten.
• Joer-iwwer-Joer Verloschter si méi heefeg fir Aktien, wéi Dir kéint erwaarden. Zënter 1926 sinn d'Aktie véier Joer hannereneen nëmmen eemol erofgaang (tëscht 1929 an 1932), dräi Joer hannereneen zweemol (läscht 2000 bis 2002), an eng Instanz vu Réck-zu-Réck Verloschter (tëscht 1974 an 1975).
• D'Aktien hunn nëmme Sue verluer 26 vun 97 Joer (1926 bis 2022). Den Duerchschnëttsverloscht an engem Joer erof war -13.2% an interessant war den Duerchschnëttsrendement an den nächsten 12 Méint 13.2%. Wéi och ëmmer, d'Volatilitéit sollt erwaart ginn: 20 vun 25 spéider 12-Méint Perioden hunn zweezifferen Gewënn erlieft or Verloschter.

Mäert sinn elastesch, awer net all Firma ass

Et gëtt ëmmer eng Kris. Geopolitesch Eventer, nei Héichten, nei Déiften, Rezessiounen, Bärmäert, Zënserhéijungen just fir e puer ze nennen (Dir kënnt gesinn wéi dës gespillt hunn hei). Awer onofhängeg vum Punkt vun der Entrée, mat der Zäit, huet en diversifizéierte Portfolio positiv Rendementer produzéiert. Investitioun ass ongeféier Zäit in de Maart, net timing de Maart.

Fir Simplicitéit huet dësen Artikel sech op prominent US Aktien- an Obligatiounsindexe konzentréiert, wat net onbedéngt representativ ass fir eng wierklech diversifizéiert Portfolio déi international Investitiounen a verschidde Gewiichtunge vu Verméigenklassen zum Beispill enthalen. An et ass kritesch ze erënneren datt Konzentratioune an engem Sektor oder Industrie bedeit datt Äre Portfolio net déiselwecht historesch Maarttrends verfollegt. Also gitt sécher Är tatsächlech Investitiounen ze iwwerpréiwen. Net all Aktien wäerten sech erholen. Oder huelt souguer de ganzen tech-heavy Nasdaq Composite Index: nom Héichpunkt am Mäerz 2000, huet et gedauert iwwer 15 Joer zréck op fréier Héichten ze kommen. Also vill reiden op wéi Äre Portfolio positionéiert ass a wéi Dir mat der Zäit reagéiert wéi de Maart bewegt.