3 grouss Bankaktien déi staark Momentum an 2022 droen

D'US Regierung Efforten fir d'Mäert mat Cash vis-à-vis vun der Coronavirus Pandemie ze iwwerschwemmt hunn sech als zweeschneidegt Schwert fir Banken bewisen andeems se Prêten ophalen, awer d'Institutioune mat iwwerschësseg Cash iwwerschwemmt loossen. Dës Idle Cash bleift méiglecherweis op hire Bilanen fir d'nächst Joer. Dofir ass et méiglech datt et e puer Joer dauert bis vill Banken Margen op pre-pandemie Niveauen zréckkommen. Wa se wielen, kënnen d'Banke séier dës iwwerschësseg Cash op Investitiounen réckelen, déi hëllefe kënnen Akommes pro Aktie ze stäerken. Dëst ass awer deelweis op enger steigender Bourse virausgesat, vun deem et keng Garantie gëtt. Zur selwechter Zäit huet d'Pandemie vill Bankecliente gedréckt fir Geschäfter iwwer digital Kanäl ze maachen, och déi ugebuede vu gutt finanzéierte Finanztechnologiefirmen oder Fintechs. Am Zesummenhang mat engem usprochsvollen Akommesëmfeld a verännerter kompetitiv Landschaft, schaffen e puer Banke fir hir Offeren ze moderniséieren, anerer verfollegen Fusiounen vis-à-vis vun beängschtegend Erausfuerderungen.

Am Joer 2022, steigend Zënssätz an eng méi virsiichteg Haltung vu Reguléierer vis-à-vis vum Haushaltskreditt wäerte méiglecherweis de Kredittwachstum verlangsamen, obwuel et erwaart gëtt méi héich ze bleiwen wéi pre-pandemic Tariffer weltwäit a bal all Regioun. Fir déi gréisste Banken vun der Natioun, awer, souguer eng kleng Erhéijung vum Benchmark Taux vun der Federal Reserve kéint zu Milliarden Dollar u Recetten féieren, well d'Banke méi op Prête kënne bezuelen, awer net wahrscheinlech Depositioune méi bezuelen. Post-Kris Reglementer bedeit datt Banken méi kuerzfristeg Prêten halen, déi séier op méi héich Zënssätz reprise kënnen. Zum Beispill, Banken hunn net méi vill 30-Joer Hypotheken. Amplaz hu si vill Auto- a kommerziell Prêten, déi éischter nëmmen e puer Joer daueren.

Bank Fusioun an Acquisitioun (M&A) Aktivitéit soll weiderhi waarm ginn wéi Institutiounen Skala sichen fir dat usprochsvollen Akommesëmfeld ze bekämpfen. D'Erliichterung vu Kredittbedéngungen hunn de Keefer zréck an de Sträit bruecht, wärend potenziell Verkeefer Transaktioune gesinn als e Wee fir d'Recetten géint d'Iwwerschwemmung vun der Liquiditéit an den nidderegen Zënssätz ze reduzéieren andeems d'Käschte reduzéieren, och duerch d'Konsolidéierung vu Filialen.

Insgesamt konnte vill Banke duerch déi fréi Pandemie kommen wéinst wesentlechen Ënnerstëtzungsmoossname vun der Bundesregierung an der Federal Reserve. Wéi och ëmmer, et ass onwahrscheinlech weiderzegoen well vill vun dëse Moossnamen ofgeschaaft ginn oder scho geläscht goufen. D'Regierungshëllef an d'Verhale geliwwert vun US Banken, déi vill Prêter iwwerschwemmt hunn, hunn d'Banke mat grousse Quantitéiten u Cash op der Hand gelooss, déi méiglecherweis fir déi absehbar Zukunft bleiwen. Zousätzlech wäerte Banke vill fokusséieren op dat wat d'Fed dëst Joer mécht. D'Banke wäerten d'Zënssätzverännerungen no kucken wéi och d'Fed hir Meenung iwwer d'Wirtschaft als Ganzt.

Gradéiere vu grousse Bankaktien Mat AAII's A + Aktiegraden

Wann Dir eng Firma analyséiert, ass et nëtzlech en objektiven Kader ze hunn deen Iech erlaabt Firmen op déiselwecht Manéier ze vergläichen. Dëst ass ee Grond firwat AAII d'A + Stock Grades erstallt huet, déi Firmen iwwer fënnef Faktoren evaluéieren déi gewisen hunn Maartbeats Aktien op laang Siicht z'identifizéieren: Wäert, Wuesstum, Dynamik, Akommes Devis Revisiounen (an Iwwerraschungen) a Qualitéit.

Mat AAII's A+ Stock Grades resüméiert déi folgend Tabell d'Attraktivitéit vun dräi grousse Bankaktien - Bank of America, Fifth Third a Wells Fargo - baséiert op hire Fundamenter.

AAII's A + Aktiegrad Resumé fir Dräi Big Bank Aktien

Wat d'A + Stock Grades verroden

Bank of America (BAC) ass eng Bank Holding Firma an eng Finanz Holding Firma. D'Firma ass eng Finanzinstitutioun, déi eenzel Konsumenten, kleng- a Mëttelmaartgeschäfter, institutionell Investisseuren, Firmen a Regierunge mat enger Rei vu Banken, Investitiounen, Asset Management an aner Finanz- a Risikomanagementprodukter a Servicer servéiert. BofA, duerch seng Banken a verschidde Net-Bank Filialen, uechter d'USA an op internationale Mäert, bitt eng Rei vu Banken an Net-Bank Finanzservicer a Produkter duerch véier Geschäftssegmenter: Konsumentbanking, déi Dépôten a Konsumentekrediter enthält; global Wealth & Investment Management, déi aus den zwee primäre Geschäfter Merrill Lynch Global Wealth Management a Bank of America Private Bank besteet; a global Banking, déi eng Rei vu Prêten-Zesummenhang Produkter a Servicer ubitt; weltwäit Mäert, déi Verkafs- an Handelsservicer a Fuerschungsservicer ubitt. Bank of America ass eng vun de gréisste Finanzinstituter an den USA, mat méi wéi $ 2.5 Billioun Verméigen.

Bank of America has an A+ Growth Grade of C. De Wuesstumsgrad berücksichtegt souwuel de no- a méi laangfristeg historesche Wuesstum vun Akommes, Akommes pro Aktie an Operatiouns Cashflow. D'Firma huet am Drëtte Véierel 2021 Akommes vun $ 12.3 Milliarde gemellt, bal 7% erop vun $ 11.5 Milliarde am Véierel virun engem Joer. Et huet Véierel verdënntem Akommes pro Aktie vun $ 0.85 gemellt, wuesse 67% vun $ 0.51 pro Aktie Joer iwwer Joer. D'Firma bericht net-GAAP Operatiounsakommes vun $ 11.7 Milliarde, erop 28% am Verglach zum Joer virdrun.

Bank of America huet e Momentum Grad vun A, baséiert op hirem Momentum Score vun 82. Dëst bedeit datt se an der Top Tier vun all Aktien am Sënn vu senger gewiichter relativer Kraaft iwwer de leschte véier Véierel rangéiert. De gewiichtte véierte Véierel relativer Stäerktrang ass de relative Präisännerung fir jidderee vun de leschte véier Véierel.

D'Firma huet en duerchschnëttleche Wäertgrad vu C an e Qualitéitsgrad vun D, ​​baséiert op jeweilege Scores vu 46 an 29. Bank of America huet en aktuellen Dividendrendement vun 1.9% a gëtt am Stock Superstars Report (SSR) Portfolio gehal.

Fënneft Drëtt Bancorp (FITB) ass eng Bank Holding Firma. D'Firma féiert hir Haaptkreditt, Depotversammlung, Transaktiounsveraarbechtung a Serviceberodungsaktivitéiten duerch seng Banken an Net-Banken Duechtergesellschaften aus Bankenzentren, déi uechter de Midwestern a Südëstlech Regioune vun den USA sinn. an Taux Strukturen. Et bitt kommerziell an industriell Prêten, kommerziell Hypothéikprêten, Wunnhypothéikprêten, kommerziell Leasing, Hauskapital, Kreditkaarten an aner Konsumprêten a Leases. Et bitt och verschidden Zorte vun Dépôten, wéi Demande Dépôten, Interessi kontrolléieren Dépôten, Spuer Dépôten, Suen Maart Dépôten an aner Zäit Dépôten. D'Firma operéiert duerch véier Geschäftssegmenter: kommerziell Banking, Filial Banking, Konsumentekreditt a Verméigen an Asset Management. D'Firma huet iwwer $ 200 Milliarde u Verméigen an huet säi Sëtz zu Cincinnati, Ohio.

Fënneften Drëttel huet e Wäertgrad vu B, baséiert op sengem Wäert Score vun 35, deen an der Gamme vu gudde Wäert ugesi gëtt. D'Firma Wäert Score Ranking baséiert op e puer traditionelle Bewäertungsmetriken. D'Firma huet e Score vun 41 fir d'Entreprise-Wäert-zu-EBITDA Verhältnis, 10 fir d'Aktionärentwécklung an 35 fir d'Präis-Akommes Verhältnis (denkt drun, wat méi niddereg de Score dest besser ass fir de Wäert). Erfollegräich Aktieinvestitioun involvéiert niddereg ze kafen an héich ze verkafen, sou datt d'Aktiewäertung eng wichteg Berücksichtegung fir d'Aktienauswiel ass.

De Wäertgrad ass de Prozentsazrang vum Duerchschnëtt vun de Prozentsazrange vun den uewe genannte Bewäertungsmetriken zesumme mat de Präis-ze-Verkaf, Präis-zu-gratis-Cash-Flow a Präis-zu-Buch Verhältnisser.

D'Firma huet e staarke Qualitéitsgrad vu B, e ganz staarke Momentum Grad vun A an huet en aktuellen Dividendrendement vun 2.7%.

Wells Fargo (WFC) ass eng Bank Holding Firma. D'Firma ass eng diversifizéiert Finanzservicer Firma. D'Firma bitt Banken, Investitiouns- an Hypothéikprodukter a Servicer, iwwer Bankplazen a Büroen, den Internet an aner Verdeelungskanäl un Individuen, Geschäfter an Institutiounen a Staaten, dem District of Columbia an a Länner ausserhalb vun den USA. Servicer dorënner Iwwerpréiwung a Spuerkonten; Kreditt an Souën Kaarte; Auto, Hypothéik an Hauskapital; a klenge Betrib Prêten. Et bitt aner Finanzplanung, Private Banking, Investitiounsmanagement a Fiduciary Servicer. Wells Fargo bitt och finanziell Léisunge fir Geschäfter duerch Produkter a Servicer, dorënner traditionell kommerziell Prêten a Kredittlinnen, Kredittbréiwer, Asset-baséiert Prêten, Handelsfinanzéierung, Schatzkammermanagement an Investitiounsbankservicer. Wells Fargo ass eng vun de gréisste Banken an den USA, mat ongeféier $ 1.9 Billioun am Bilan Verméigen.

Eng méi héichqualitativ Aktie besëtzt Spuren verbonne mat Up-Potential a reduzéierter Nidderlagsrisiko. Backtesting vum Qualitéitsgrad weist datt Aktie mat méi héije Qualitéitsnormen, am Duerchschnëtt, besser Aktie mat méi nidderege Grad iwwer d'Period vun 1998 bis 2019 gemaach hunn.

Wells Fargo huet e Qualitéitsgrad vu B mat engem Score vun 62. D'A+ Qualitéitsgrad ass de Prozentsazrang vum Duerchschnëtt vun de Prozentsazrange vum Rendement op Verméigen (ROA), Rendement op investéiert Kapital (ROIC), Brutto Gewënn fir Verméigen, zréckkënnegt Rendement, Ännerung am Ganzen Verbëndlechkeete zu Verméigen, accruals zu Verméigen, Z duebel Prime Insolvenz Risiko (Z) Score an F-Score. De Score ass variabel, dat heescht et kann all aacht Moossname berücksichtegen oder, wann eng vun den aacht Moossnamen net valabel sinn, déi gëlteg verbleiwen Moossnamen. Fir e Qualitéitsscore zougewisen ze ginn, musse Aktien awer eng valabel (net-null) Moossnam an entspriechend Ranking fir op d'mannst véier vun den aacht Qualitéitsmoossnamen hunn.

D'Firma rangéiert staark a punkto sengem Buyback Rendement a Rendement op investéiert Kapital, rangéiert am 88th an 83rd percentiles vun all US-opgezielt Aktien, respektiv. Wéi och ëmmer, et rangéiert schlecht wat seng Accruals fir Verméigen ugeet, am 13.

Akommesschätzungsversioune bidden eng Indikatioun wéi Analysten déi kuerzfristeg Perspektive vun enger Firma kucken. D'Firma huet en Akommes Schätzung Revisions Grad vu B, wat als positiv ugesi gëtt. De Grad baséiert op der statistescher Bedeitung vu senge leschten zwee Véierel Akommes Iwwerraschungen an der Prozentsaz Ännerung vu senger Konsensschätzung fir dat aktuellt Steierjoer iwwer de leschte Mount an de leschten dräi Méint.

Wells Fargo huet eng positiv Akommesiwwerraschung fir de véierte Quartal 2021 vun 10.8% gemellt, an am virege Véierel huet eng positiv Akommesiwwerraschung vun 22.9% gemellt. Am leschte Mount ass d'Konsens Akommesschätzung fir d'ganzt Joer 2022 eropgaang 7.7% op $3.88 pro Aktie baséiert op 20 erop an nëmmen zwou erofgaang Versiounen.

Wells Fargo huet e Momentum Grad vun A baséiert op hirem Momentum Score vun 91, an e schwaache Wuesstumsgrad vun D. D'Firma huet en aktuellen Dividendrendement vun 1.5%.

____

D'Lager, déi d'Critèrë vun der Approche entspriechen, representéieren net eng "recommandéiert" oder "Kaaf" Lëscht. Et ass wichteg eng Richtegkeet ze maachen.

Wann Dir e Rand wärend dëser Maartvolatilitéit wëllt, en AAII Member ginn.