3 Alternativ Investitiounen Fir géint Inflatioun ze Hedge

Mat Rekordinflatiounsraten an engem liichtflüchtege Börsemaart, sicht Dir vläicht no alternativen Weeër fir Är Pensiounsspueren ze erhaalen an ze wuessen. An all Portfolio, Hedging géint Inflatioun beinhalt e puer einfache Prinzipien. Als éischt, kuckt no Investitiounen déi net korreléieren (an déiselwecht Richtung bewegen) mat Ärem Verméigen. Wann Äre Portfolio erof geet, wäerten Är net-korreléiert Investitioune wahrscheinlech eropgoen. Als nächst kuckt no Investitiounen mat engem schwéieren Undeel vum intrinsesche Wäert, deen net sou vill vum Verhalen vum Maart beaflosst ass. Betruecht Investitiounen wou Dir mengt datt Sue mussen ausginn, wéi Infrastruktur a Commodities.

Wéi mir méi déif an dräi inflatiounsfrëndlech Investitiounen ausserhalb vum Aktiemaart tauchen, bedenkt datt Investisseuren steierlech profitéiert Konten wéi selbstdirektéiert IRAs (SDIRAs) kënne profitéieren fir dës Investitiounen ze halen an eng Pensiounsportfolio Diversifikatiounsstrategie ze maximéieren.

1. Immobilien

Immobilien ass eng traditionell Hedge géint Inflatioun well et en enorme intrinsesche Wäert huet als e konkrete Holding vu limitéierter Versuergung. Materielle Verméigen wéi Immobilie tendéieren am Wäert mat der Zäit z'erhalen oder eropzegoen, a spike wärend Inflatiounsperioden, wat dëst e Verméigen mécht deen net iwwersinn sollt ginn.

Wärend den Eefamilljenmaart eng Massmigratioun vu Leit erlieft huet, déi aus Stied fir Banlieue a ländlech Stied am Summer 2020 flüchten - ouni Zweifel e Covid -19 katalyséierte Wunnengsbau - et gi vill Méiglechkeeten ronderëm. D'Demande fir Haiser ass méi wéi d'Versuergung a virtuell Shopping, E-Commerce, a Versuergungsketten Themen sinn nach ëmmer d'Demande fueren fir divers industriell Wuesstem. SDIRAs, déi Verméigen wéi REITS, Lagerhaiser an/oder Rohland ausserhalb vun der Bourse hale bidden bedeitend Steiervirdeeler oder Steierverzögerte Wuesstum (oder Steierfräi wann se an enger Roth IRA gehal ginn) a Profitter déi Cashflow a potenziellen Upside kënne kreéieren fir laangfristeg Maartwäertung.

2. Private Equity - Infrastruktur-konzentréiert

D'Infrastruktur vum Land ass e bësse vun enger onendlecher Operatioun, vum allgemenge Verschleiung iwwer Entwécklungen a Renovatiounen bis zur Erhuelung vu Schued duerch Naturkatastrophen. Mir sinn am Moment an enger Phas vu schwéierer Entwécklung a Renovatioun, an dës Infrastrukturprojete brauche Finanzéierung - d'Méiglechkeeten vun engem Investisseur si vill. Infrastruktur-konzentréiert private Equity Investitiouns Kapital ausserhalb vun der Bourse vu Limited Partners (ausserhalb Investisseuren) sammelen, da benotzt dat Kapital fir an zousätzlech Verméigen oder Operatiounen ze investéieren. Si gleewen un traditionell Private Equity Investitiounen, awer dës Investitioune enthalen e Fokus op Utilities, Transport, sozial Infrastruktur (Spideeler, Schoulen) an Energie. Infrastrukturinvestitiounen hunn typesch relativ niddereg Volatilitéit a kleng Korrelatioun mat anere Verméigenklassen; Ausgaben sinn dacks obligatoresch fir dës Projeten, wat se zu enger populärer Wiel op der alternativer Verméigenmaart mécht fir géint Inflatioun ze hedgen.

3. Wueren

Commodities si Ressourcen déi typesch verbraucht ginn an enthalen semi-edelmetalle wéi Kupfer a Futures Kontrakter. Verméigen wéi dës ginn och ausserhalb vun der Bourse fonnt, awer et ginn e puer Schlësselpunkte fir ze bewosst wann Dir investéiert.

Kupfer ass e zyklesche Verméigen, dat heescht datt et mam Maart beweegt. Et ass och wichteg ze erënneren datt, wéi all konkret Verméigen, de Wäert ofhängeg vun der Quantitéit vun der Versuergung ass; dat heescht, datt Problemer am Biergbau Prozess oder allgemeng Fourniture Kette Är Investitioun Afloss kann. Laut der International Copper Association, Kupfer gëtt erwaart sou vill wéi 50% an den nächsten 20 Joer ze wuessen. De Bericht vun der Weltbank 2017 "Déi wuessend Roll vu Mineralen a Metalle fir eng Low Carbon Zukunft" identifizéiert Metaller déi an héich Nofro wieren fir eng niddereg / null Kuelestoff Zukunft ze realiséieren. Kupfer, Kobalt, Eisenäerz, Bläi-Lithium-Néckel-Mangan, Platinmetaller a rare Äerdmetaller goufen all als essentiell identifizéiert fir eng "Kuelestoff-begrenzte Zukunft" z'entwéckelen. De Bericht huet och festgehalen datt mir e séiere Steigerung vun der Nofro fir Metalle kéinte gesinn, well d'global Wirtschaft kucken op e méi nidderegen Kuelestoffofdrock bis 2050.

Futures Kontrakter sinn eng aner alternativ Investitiounsoptioun bannent der Commodities Asset Class. Dës Kontrakter enthalen kierperlech Wueren a Finanzinstrumenter déi d'Quantitéit vum ënnerierdesche Verméigen detailléiert a standardiséiert sinn fir den Handel um Futuresaustausch ze erliichteren. De Kontrakt verflicht Parteien e Verméigen op engem virbestëmmten zukünftege Datum a Präis ze kafen oder ze verkafen. D'Futuresmäert goufen fir den Zweck vun Hedging entworf. Baueren kënnen hir Erntepräisser schützen andeems se an de Futuresmäert verkafen, Prozessoren kënnen hir Versuergungspräisser schützen andeems se kafen. Dir kënnt datselwecht maachen: wann Dir en extensiv Aktieportfolio hutt, kënnt Dir Aktienindex Futures benotze fir géint e Verloscht an Ärer Positioun ze hedgen. E Futureskontrakt ze verkafen zum Präis deen Dir braucht fir Äre Portfolio ze schützen stellt et op sou datt d'Transaktiounskäschte als Versécherungspremie handelt wann de Präis net Äre Wee geet. Wann de Maart geet wou Dir gefaart hutt, wäert Dir de Verloscht op de Futures Kontrakt ausmaachen, deen entgéintgesat ass zu Ärer Holding. Futures tendéieren e méi héije Risikofaktor wéi aner alternativ Investitiounen an d'Detailer vun de Kontrakter kënne komplex sinn. Et ass wichteg de Futuresmarkt an d'Konditioune vum Futureskontrakt voll ze verstoen - inklusiv de Feindréck.

Evergreen Prinzipien vun Hedging

D'Erfolleger, déi an Alternativen fonnt goufen, baséieren op d'Identifikatioun an d'Kapitaliséierung vu Méiglechkeeten an verännerlechen-an dacks Erausfuerderung-Zäiten. Alternativ Verméigen, déi net mat der Bourse korreléieren, si konkret, bidden en intrinsesche Wäert a kënnen hire Wäert behalen, well obligatoresch Ausgaben en ëmmergrénge Prinzip sinn fir Äre Portfolio géint d'Inflatioun an d'Volatilitéit vun der Bourse ze hedgen.

SDIRAs a Steiervirdeeler Investitioun

Eng SDIRA ze benotzen fir alternativ Verméigen ze halen bitt erweidert Steiervirdeeler déi Äre Pensiounsportfolio gutt an d'Zukunft kënne brennen. Wéi mat all Investitiounsentscheedung, Due Diligence an Zesummenaarbecht mat engem Finanzberoder si wichteg. Ier Dir eng Investitiounsentscheedung an engem neie Maart maacht, schwätzt mat engem Steier-, juristeschen oder Finanzberoder iwwer Är spezifesch Situatioun a kuckt ob alternativ Investitiounen am e selbstgeriichtten IRA ass dee richtege Fit fir Är Pensiounsziler.

D'Informatioun an dësem Artikel geliwwert ass pädagogesch Inhalt an net Investitioun, Steier oder finanziell Berodung. Dir sollt mat engem lizenzéierte Fachmann konsultéieren fir Berodung iwwer Är spezifesch Situatioun.