Wéi d'Zënssätz eropgaange sinn, sinn vill Banke méi rentabel ginn, well d'Verbreedungen tëscht deem wat se op Prêten an Investitiounen verdéngen a wat se fir d'Finanzéierung bezuelen, erweidert hunn. Mee et ginn ëmmer Ausnahmen.
Drënner ass e Bildschierm vu Banken déi den Trend vun der Industrie fir d'Erweiderung vun der Netzinteressemargen auszebauen, gefollegt vun enger anerer Lëscht vu Banken deenen hir Margen am meeschte verbreet sinn am leschte Joer.
Den 8. Mäerz huet SVB Financial Group
SIVB,
-60.41%
verkaaft $ 21 Milliarde u Wäertpabeieren fir e Verloscht vun $ 1.8 Milliarde. SVB ass d'Holdingfirma fir Silicon Valley Bank vu Santa Clara, Kalifornien. Et hat $ 212 Milliarde u Verméigen vum 31. Dezember.
D'Bank sot et wier nei positionéiert fir "Assetempfindlechkeet z'erhéijen, fir de Potenzial fir méi héich kuerzfristeg Tariffer ze profitéieren, deelweis gespaart Finanzéierungskäschten, besser Netzënsenakommes (NII) an Netzënsemarge (NIM) ze schützen an ze verbesseren Rentabilitéit vunn."
Am Liicht vum Verloscht op de Wäertpabeieren, wäert SVB $ 2.25 Milliarden an neit Kapital duerch zwee Offeren an eng privat Placement sammelen. D'Perspektiv vun der Verdünnung vun de Besëtzer vun den Aktionären huet dozou gefouert datt d'Aktie vun der Firma den 62. Mäerz sou vill wéi 9% erofgaange sinn.
Déi ganz Bankeindustrie schéngt et den 9. Mäerz op de Kinn ze huelen, mam KBW Nasdaq Bank Index
BKX,
-7.70%
ënnerzegoen 8%.
Kuckt dem Tomi Kilgore seng Ofdeckung fir méi Detailer iwwer d'Offer vum SVB, de Wäertpabeieren an d'Reaktioun.
Red Rand Fändelen
Ier SVB Financial decidéiert huet sou en dramateschen Schrëtt ze huelen, huet d'Bewegung vu sengem Netzënsemarge signaliséiert datt d'Bank net gutt positionéiert war fir d'Kombinatioun vu steigenden Zënsen a verlangsamende Prêtwuesstem am Venture Kapitalraum.
Den Netzënsemarge vun enger Bank ass d'Verbreedung tëscht hirem duerchschnëttleche Rendement op Prêten an Investitiounen a sengen duerchschnëttleche Käschte fir Depositioune a Prêten. Dëst ass eng jährlech Berechnung. Hei ass wéi den NIM fir SVB Financial am leschte Joer geplënnert ass:
| Bank | Ticker | NIM – Q4 2022 | NIM – Q3 2022 | NIM – Q2 2022 | NIM – Q1 2022 | NIM-Q4 2021 |
| SVB Finanzgrupp | SIVB,
-60.41% | 2.00% | 2.28% | 2.24% | 2.13% | 1.91% |
| Source: FactSet |
Dem SVB seng Netzinteressemarge ass am véierte Quartal wesentlech verréngert, an et ass nëmme liicht aus dem Joer virdru Quartal vergréissert.
Also elo ass d'Fro wéi eng aner Banke kéinten Drock hunn, well hir Netzzënsemarge sech ofgeschaaft hunn, oder well hir Margen nëmme liicht erweidert sinn?
Ugefaange mat enger Lëscht vun US Banken mat Gesamtverméigen vun op d'mannst $ 10 Milliarden, a méi pure Investitiounsbanken ewechhuelen, wéi Goldman Sachs Group Inc.
GS,
-2.06%
a Morgan Stanley
MS, dir.
-3.86%,
mir gekuckt 108 Banken.
Eng eenheetlech Set vun Netzënsemargen fir déi lescht fënnef Véierel ass net verfügbar vum FactSet fir de ganze Grupp - et ass nëmme fir 56 vun de Banken verfügbar. Also amplaz hu mir fir Netzënseakommes gescreen (Gesamtzënseakommes minus Gesamtzënsskäschte) gedeelt duerch duerchschnëttlech Gesamtverméigen.
Mat dësem Écran hunn 102 vun 108 Banken erweidert Marge fir de véierte Quartal vun engem Joer virdrun gewisen.
Hei sinn déi 10 déi Kontraktermargen am leschte Joer weisen, oder déi klengst Expansioune vu Margen:
| Bank | Ticker | Gefiller | Netzënsenakommes / Mo. Verméigen - Q4 2022 | Netzënsenakommes / Mo. Verméigen - Q3 2022 | Netzënsenakommes / Mo. Verméigen - Q4 2021 | Ee Joer Kontraktioun oder Expansioun |
| Clienten Bancorp Inc. | CUBI,
-8.93% | West Reading, Pa. | 2.61% | 3.10% | 4.03% | -1.42% |
| Éischt Republik Bank | FRC,
-16.51% | San Francisco, Kalifornien. | 2.28% | 2.53% | 2.50% | -0.22% |
| D'Kapitaliséierung vun der Sandy Spring Bancorp Inc. | SASR,
-7.13% | Olney, Md. | 3.10% | 3.34% | 3.29% | -0.19% |
| D'Geschicht vun New York Community Bancorp, Inc. | NYCB,
-6.33% | Hicksville, NY | 2.10% | 2.06% | 2.20% | -0.11% |
| First Foundation Inc. | FFWM,
-8.80% | Dallas, Texas | 2.35% | 2.98% | 2.41% | -0.07% |
| Ally Financial Inc. | ALLY,
-7.00% | Detroit, Mich. | 4.04% | 4.20% | 4.09% | -0.05% |
| D'Kapitaliséierung vun der Dime Community Bancshares Inc. | DCOM,
-2.15% | Hauppauge, NY | 2.98% | 3.20% | 2.95% | 0.03% |
| D'Geschicht vun Pacific Premier Bancorp Inc. | PPBI,
-7.50% | Irvine, Kalifornien. | 3.34% | 3.34% | 3.27% | 0.07% |
| D'Geschicht vun Prosperity Bancshares Inc. | PB,
-4.51% | Houston, Texas | 2.72% | 2.78% | 2.65% | 0.07% |
| D'Geschicht vun Columbia Financial Inc. | CLBK,
-3.54% | Fair Lawn, NJ | 2.69% | 2.78% | 2.60% | 0.09% |
| Source: FactSet |
Klickt op d'Ticker fir méi iwwer all Bank.
Weiderliesen Dem Tomi Kilgore säin detailléierte Guide iwwer de Räichtum vun Informatioun verfügbar gratis op der MarketWatch Zitat Säit.
SVB Financial klasséiert 11. Schlëmmst um Écran, mat Netzënseakommes / Duerchschnëtt Verméigen vun 1.93% am véierte Quartal, erop vun 1.83% am Joer-virdrun Trimester.
Déi meescht Margin Verbesserung
Fir op eng positiv Note ofzeschléissen, hunn dës Banken déi breetste Expansioun vu Margen gewisen, baséiert op Netto Zënsekommes gedeelt duerch duerchschnëttlech Verméigen:
| Bank | Ticker | Gefiller | Netzënsenakommes / Mo. Verméigen - Q4, 2022 | Netzënsenakommes / Mo. Verméigen - Q3, 2022 | Netzënsenakommes / Mo. Verméigen - Q4, 2021 | Ee Joer Expansioun |
| D'Geschicht vun Comerica Inc. | CMA,
-8.01% | Dallas, Texas | 3.54% | 3.31% | 1.91% | 1.63% |
| Fir First Horizon Corp. | FHN,
-1.97% | Memphis, Tenn. | 3.57% | 3.21% | 2.24% | 1.33% |
| M&T Bank Corp. | MTB,
-4.80% | Buffalo, NY | 3.68% | 3.34% | 2.37% | 1.31% |
| D'Kapitaliséierung vu Stellar Bancorp, Inc. | STEL,
-4.11% | Houston, Texas | 4.16% | 3.95% | 2.85% | 1.31% |
| D'Geschicht vun Enterprise Financial Services Corp. | EFSC,
-5.28% | Clayton, Mo. | 4.28% | 3.78% | 3.08% | 1.20% |
| D'Geschicht vun Berkshire Hills Bancorp Inc. | BHLB,
-5.69% | Boston, Mass. | 3.61% | 3.26% | 2.43% | 1.18% |
| D'Geschicht vun East West Bancorp Inc. | EWBC,
-8.36% | Pasadena, Kalifornien. | 3.77% | 3.50% | 2.61% | 1.16% |
| D'Geschicht vun Texas Capital Bancshares Inc. | TCBI,
-4.51% | Dallas, Texas | 3.22% | 3.01% | 2.08% | 1.14% |
| Wintrust Financial Corp. | WTFC,
-5.73% | Rosemont, Ill. | 3.51% | 3.17% | 2.41% | 1.10% |
| WSFS Financial Corp. | WSFS,
-5.59% | Wilmington, Del. | 3.90% | 3.50% | 2.81% | 1.09% |
| Source: FactSet |
Verpasst net: 20 Akommes-Gebai Aktien datt d'Zuelen soen kéint Elite Dividend Aristokraten ginn
10 Banken, déi Schwieregkeeten no der SVB Financial Group Debakel stellen
Wéi d'Zënssätz eropgaange sinn, sinn vill Banke méi rentabel ginn, well d'Verbreedungen tëscht deem wat se op Prêten an Investitiounen verdéngen a wat se fir d'Finanzéierung bezuelen, erweidert hunn. Mee et ginn ëmmer Ausnahmen.
Drënner ass e Bildschierm vu Banken déi den Trend vun der Industrie fir d'Erweiderung vun der Netzinteressemargen auszebauen, gefollegt vun enger anerer Lëscht vu Banken deenen hir Margen am meeschte verbreet sinn am leschte Joer.
Den 8. Mäerz huet SVB Financial Group
-60.41%
SIVB,
verkaaft $ 21 Milliarde u Wäertpabeieren fir e Verloscht vun $ 1.8 Milliarde. SVB ass d'Holdingfirma fir Silicon Valley Bank vu Santa Clara, Kalifornien. Et hat $ 212 Milliarde u Verméigen vum 31. Dezember.
D'Bank sot et wier nei positionéiert fir "Assetempfindlechkeet z'erhéijen, fir de Potenzial fir méi héich kuerzfristeg Tariffer ze profitéieren, deelweis gespaart Finanzéierungskäschten, besser Netzënsenakommes (NII) an Netzënsemarge (NIM) ze schützen an ze verbesseren Rentabilitéit vunn."
Am Liicht vum Verloscht op de Wäertpabeieren, wäert SVB $ 2.25 Milliarden an neit Kapital duerch zwee Offeren an eng privat Placement sammelen. D'Perspektiv vun der Verdünnung vun de Besëtzer vun den Aktionären huet dozou gefouert datt d'Aktie vun der Firma den 62. Mäerz sou vill wéi 9% erofgaange sinn.
Déi ganz Bankeindustrie schéngt et den 9. Mäerz op de Kinn ze huelen, mam KBW Nasdaq Bank Index
-7.70%
BKX,
ënnerzegoen 8%.
Kuckt dem Tomi Kilgore seng Ofdeckung fir méi Detailer iwwer d'Offer vum SVB, de Wäertpabeieren an d'Reaktioun.
Red Rand Fändelen
Ier SVB Financial decidéiert huet sou en dramateschen Schrëtt ze huelen, huet d'Bewegung vu sengem Netzënsemarge signaliséiert datt d'Bank net gutt positionéiert war fir d'Kombinatioun vu steigenden Zënsen a verlangsamende Prêtwuesstem am Venture Kapitalraum.
Den Netzënsemarge vun enger Bank ass d'Verbreedung tëscht hirem duerchschnëttleche Rendement op Prêten an Investitiounen a sengen duerchschnëttleche Käschte fir Depositioune a Prêten. Dëst ass eng jährlech Berechnung. Hei ass wéi den NIM fir SVB Financial am leschte Joer geplënnert ass:
Dem SVB seng Netzinteressemarge ass am véierte Quartal wesentlech verréngert, an et ass nëmme liicht aus dem Joer virdru Quartal vergréissert.
Also elo ass d'Fro wéi eng aner Banke kéinten Drock hunn, well hir Netzzënsemarge sech ofgeschaaft hunn, oder well hir Margen nëmme liicht erweidert sinn?
Ugefaange mat enger Lëscht vun US Banken mat Gesamtverméigen vun op d'mannst $ 10 Milliarden, a méi pure Investitiounsbanken ewechhuelen, wéi Goldman Sachs Group Inc.
-2.06%
-3.86% ,
GS,
a Morgan Stanley
MS, dir.
mir gekuckt 108 Banken.
Eng eenheetlech Set vun Netzënsemargen fir déi lescht fënnef Véierel ass net verfügbar vum FactSet fir de ganze Grupp - et ass nëmme fir 56 vun de Banken verfügbar. Also amplaz hu mir fir Netzënseakommes gescreen (Gesamtzënseakommes minus Gesamtzënsskäschte) gedeelt duerch duerchschnëttlech Gesamtverméigen.
Mat dësem Écran hunn 102 vun 108 Banken erweidert Marge fir de véierte Quartal vun engem Joer virdrun gewisen.
Hei sinn déi 10 déi Kontraktermargen am leschte Joer weisen, oder déi klengst Expansioune vu Margen:
Klickt op d'Ticker fir méi iwwer all Bank.
Weiderliesen Dem Tomi Kilgore säin detailléierte Guide iwwer de Räichtum vun Informatioun verfügbar gratis op der MarketWatch Zitat Säit.
SVB Financial klasséiert 11. Schlëmmst um Écran, mat Netzënseakommes / Duerchschnëtt Verméigen vun 1.93% am véierte Quartal, erop vun 1.83% am Joer-virdrun Trimester.
Déi meescht Margin Verbesserung
Fir op eng positiv Note ofzeschléissen, hunn dës Banken déi breetste Expansioun vu Margen gewisen, baséiert op Netto Zënsekommes gedeelt duerch duerchschnëttlech Verméigen:
Verpasst net: 20 Akommes-Gebai Aktien datt d'Zuelen soen kéint Elite Dividend Aristokraten ginn
Source: https://www.marketwatch.com/story/the-10-banks-that-may-face-trouble-in-the-wake-of-the-svb-financial-group-debacle-50d6e49e?siteid=yhoof2&yptr=yahoo