De geféierleche Universum vu Krypto-Scams

D'Lili huet entdeckt datt si vernoléissegt gouf wéi si hire Gebuertsdag genéisst. Den 52 Joer ale Londoner an hir Duechter, en Hedgefong Employé, hunn High Tea gedronk, wéi d'Gespréich zu engem frustréierende finanzielle Problem gaangen ass. Am Mäerz 2021 huet d'Lili - net hire richtege Numm - ugefaang Krypto-Währungen mat der Hëllef vun Online-Bekannten ze handelen, déi si gemaach huet.

Si war eemol am schwaarz vun $ 1.4 Millioune. Awer méi spéit dat Joer huet e schrecklechen Handel d'Majoritéit vun hire Gewënn zerstéiert. Trotzdem hat si no bei de Gesamtgeld, déi si investéiert hat - $ 300,000 - an engem vun hire Krypto-Währungshandelskonten. De Réckschlag hat d'Lili prett opzeginn. D'Lili gouf informéiert datt si eng Steierbezuelung muss maachen fir hir verbleiwen Tokens a Cash ze liquidéieren. D'Sue sinn awer zréckgezunn wéi si probéiert huet se op d'Handelsplaz ze verbannen.

Nodeems hien genuch héieren huet, huet d'Lili senger Duechter besuergt. An d'Lili realiséiert datt hir nei Bekanntschaften an d'Auffäll an d'Krypto Währung all Deel vun engem raffinéierte Con. Dës Epiphanie markéiert den Ufank vun enger ustrengender Schluecht fir Gerechtegkeet. Wéi méi Leit u Krypto-Währungsinvestitiounen interesséiert hunn wärend dem Covid-19 Ausbroch, Dausende vun Affer goufen an enger Welle vun Täuschung opgehuewen, dorënner Lili.

Laut der Blockchain Analytics Organisatioun Chainalysis, Scammers geklaut 6.2 Milliarden Dollar vun Affer weltwäit am Joer 2021, eng Steigerung vu ronn 80% jäerlech. Am Verglach mat 2020, Verloschter aus cryptocurrency-Zesummenhang Bedruch gemellt Action Fraud, UK d'national Berichterstattung Zentrum fir Bedruch, méi wéi verduebelt op £ 190 Milliounen. Zousätzlech sinn d'Verloschter bis Enn August 25% méi grouss wéi se an der selwechter Zäit virdrun Joer waren.

Och wa Bedruchsfäll eropgoen, sinn d'Enquêteuren ënnerfinanzéiert fir se ze kucken, besonnesch well den Duerchschnëttsbetrag vun all Schema kleng ass. Zousätzlech, UK Beamten warnen, datt eng aner gënschteg Atmosphär fir con Kënschtler um Horizont sinn kann wéi d'Liewenskäschte Problem erwaart verschlechtert ginn. Nausicaa Delfas, Interim Chef exekutiv vum Financial Ombudsman Service, seet: "Mir si besuergt, datt, an den aktuellen wirtschaftlechen Ëmstänn, Konsumenten verlockt kënne ginn a falsch Ventures ze investéieren."

Dem Lili säi Kampf fir Gerechtegkeet a Kompensatioun beliicht de staarken Ënnerscheed an de Verbraucherschutz tëscht deenen, déi reglementéiert Finanzinstituter benotzen an deenen, déi digital Währung benotzen. Scams mat Krypto-Währungen stattfannen ausserhalb vum Kader vu reglementéierte Finanzinstituter a legale Sécherheetsmoossnamen déi d'Konsumenten schützt. Zousätzlech hunn Affekotebeamten an aner Enquêteuren enorm Schwieregkeeten fir d'global Netzwierker vun anonyme Krimineller verantwortlech fir dëse Bedruch ze verfolgen.

Laut Rich Drury, Ombudsman Manager bei der FOS, déi sech mat Reklamatiounen géint Finanzfirmen beschäftegt, "Onweigerlech, well d'Natur vun der Krypto-Währung - datt se irreversibel, anonym a global ass - et ass offensichtlech fir Bedrüger verlockend."

Déi zwee "Frënn", déi Lili zu cryptocurrency agefouert hunn net existéieren; si haten nëmmen hiert Vertrauen iwwer Méint vun der Online Kommunikatioun gewonnen, während si wärend Lockdowns isoléiert war. Et ass méiglech datt ee Scammer béid Aliasen benotzt huet.

Deelen Fotoen vun hirem flauschegen wäissen Hond mat engem Burberry Schal a poséiert virun engem Bugatti Veyron Gefier, si hunn hire Luxus gewisen. Si hunn d'Lili kontinuéierlech gedréckt fir méi Suen an hir anscheinend rentabel Krypto-Händler ze investéieren. Si huet Sue fir Investitiounen gesammelt andeems se eng vun hiren zwee Londoner Appartementer verkaf huet. Méi spéit huet d'Lili geléiert datt d'Handelswebsäit an d'Apps, déi si vun hire "Frënn" erofgelueden huet, Spoofs waren.

D'Lili huet e groussen Deel vun hirem Liewensspuer verluer, awer si an déi aner Affer si onwahrscheinlech vill Hëllef ze kréien. Hir Verloschter ginn net grouss genuch ugesinn fir Horden vun Affekoten a Beroder fir kriminell oder zivil Fäll ze bezuelen, oder eng méi héich Prioritéit ze ginn fir iwweraarbecht Police-Krypto-Experten.

Cryptocriminals profitéiere vun der Tatsaach datt kleng Scams mat verschiddenen Affer a verschiddenen Natiounen onnotéiert vun den nationalen Autoritéite kënne goen. Asset Erhuelungsexpert Carmel King, en Direkter bei Grant Thornton, behaapt datt Bedrucher vu Skalawirtschaft profitéiere kënnen. Well et net op de Punkt eskaléiert ass, datt et derwäert wier eng grouss Quantitéit vu Ressourcen an enger Enquête ze engagéieren, sidd Dir fir all Autoritéiten op der Welt onsichtbar.

Dat heescht dacks datt déi, déi e finanziell zerstéierende Verloscht erliewen, néierens ze dréinen. Et ginn net vill Méiglechkeeten wann Äre Verloscht wéineg op individuell Basis ass, King weider. "Et mécht kee Sënn £ 300,000 auszeginn fir $ 100,000 zréckzekommen."

Affekoten iwwerwältegt vun der Nofro

Trotz de Schwieregkeeten, déi se begéinen, hunn d'Haftpflicht an d'Affekote prominent cryptocurrency Täter an enger Rei vu héichprofiléierte Fäll besiegt. No enger Rei vun Entscheedungen zënter 2019, hunn d'britesch Geriichter, besonnesch, ugefaang e Spillbuch ze kreéieren fir geklauten Krypto-Währungen ze recuperéieren.

D'Geriichter sinn elo gewëllt breet Uerderen op Krypto-Währungenaustausch auszeféieren fir ze afréieren a schliisslech illegal kritt Suen ze restauréieren an och d'Nimm vun de angeblechen Kënschtler opzeweisen. Affekote kënnen den nächsten Moien viru Geriicht Gefrierbestellunge kréien, wann Blockchain Forensik séier en Austausch als Quell vu geklauten Verméigen identifizéieren.

Wann Dir en Affer vu Krypto-Verméigensbedruch sidd, ass England a Wales déi bescht Juridictioun op der Welt, laut Affekot Racheal Muldoon, deen dës Fäll gehandhabt huet.

De Phoebe, en New York-baséiert Gesondheetsspezialist, dee vu con Kënschtler bedeckt gouf, déi sech als Chrëschten stellen, déi Verfolgung am Mëttleren Oste erliewen, huet Trouscht an der Entwécklung a Groussbritannien fonnt. Si huet Honnerte vun Dausende vun Dollar an cryptocurrency gespent hinnen ze hëllefen. "Ech war zu deenen, déi gegleeft hunn datt ech dat ni erliewen kéint. Wéi naiv kënnen dës Leit sinn, hunn ech mech gefrot. Wéi och ëmmer, d'Kënschtler sinn zimlech qualifizéiert", seet d'Phoebe, déi och gefrot huet datt hire richtege Numm net benotzt gëtt. Si géifen Äert Vertrauen gewannen andeems se Referenzen op d'Bibel maachen ier Dir Iech beklaut.

Fir hir Expertise bei der Erhuelung vun geklauten Krypto-Währungen ze profitéieren, huet de Phoebe e briteschen Affekot kontaktéiert wéi verschidde Transaktiounen duerch UK Banken geschitt sinn. D'Phoebe ass schlussendlech zur Conclusioun komm, datt privat juristesch Handlungen sënnlos wier, och mat Schuedenersaz vun $ 800,000.

Muldoon an aner cryptocurrency-konzentréiert Affekote soen datt si vill Ufroe fir Hëllef kréien, awer déi meescht Affer kënnen sech net d'Strategien leeschten, déi zu e puer erfollegräiche juristesche Prozesser an England gefouert hunn. Muldoon füügt derbäi: "Ech kann net jidderengem hëllefen. Dacks ass de Betrag vun der cryptocurrency sou minimal datt ech net fäeg sinn ze recommandéieren datt se d'Geriichtskäschte bezuelen.

Affekote behaapten datt Fuerderungen mat Verloschter ënner £ 1 Millioun typesch net finanziell machbar sinn.

D'Lili huet hir Verbriechen och der Police gemellt, dorënner d'Metropolitan Police vu London. Wéi och ëmmer, den Detektiv huet eng E-Mail geschéckt fir unzeweisen datt d'Facebook-Profiler vun de Scammers geläscht goufen an de Social Media Trail bal aacht Méint no der Conclusioun opgehalen huet.

Laut Affekoten an Industrie Insider huet d'UK Police Kompetenz am Krypto entwéckelt, wat zu e puer Multimillion Dollar Busts gefouert huet. Wéi och ëmmer, si feelen d'Kapazitéit fir den enorme Volume vu méi klengen Instanzen ze handhaben.

"De Maart huet absolut kee Glawen datt d'Police nëtzlech ka sinn. De Sam Goodman, en Affekot, deen e puer vun den initialen Fäll mat der Krypto Erhuelung an de UK Geriichter agereecht huet, mengt datt d'Thema ee vu Ressourcen ass anstatt vu Fäegkeeten.

En Transfert vun Muecht

Et gëtt e puer Ironie an der Tatsaach datt dem Lili seng bescht Hoffnung fir e puer vun hire Suen ze recuperéieren duerch Banke verklot ass. D'Krypto-Währungsindustrie gouf op der Viraussetzung gegrënnt datt traditionell Finanzinstituter de klenge Guy profitéieren.

Wann d'Clientë verduebelt gi fir Suen un e con artist ze schécken, "autoriséiert Push Payment" Bedruch, huet de UK Finanzservicer Secteur Efforten ëmgesat fir se ze bekämpfen am Joer 2019. Zéng vun de gréisste Banken a Bezuelungsfirmen a Groussbritannien hunn ausgemaach Kompensatioun fir Bedruch ze bezuelen Affer aus der eegener Täsch, mat e puer Ausnahmen, sou wéi e Client eng Warnung ignoréiert huet. Firmen kënnen och verlaangt ginn d'Affer ze rembourséieren wa se net verdächteg Aktivitéit erkannt hunn a Schrëtt maache fir de Client ze alarméieren.

De System ass ënner Feier komm fir inkonsistent ze sinn an nëmmen e klengen Deel vu Fuerderungen ze honoréieren, wat d'Ufroe fir d'Standarden verschäerft huet. Wéi och ëmmer, et huet Affer vu klengen Scams ginn, deenen hir Fäll onwahrscheinlech vun Autoritéiten gekuckt ginn, e wesentleche Sécherheetsnetz. No de rezenten Donnéeën vum Finanzhandelsgrupp UK Finance hunn d'Banken 238 £ 2021 Milliounen un d'Affer ausbezuelt, oder iwwer d'Halschent vun alle Verloschter wéinst APP Bedruch.

Well Bankiwwerweisunge benotzt goufen fir e puer vun de Suen ze schécken, déi Lili un d'Scammers verluer hunn, hunn déi zwou Banken, déi an hirem Fall involvéiert sinn, versprach, si fir ongeféier 30% vun hire Verloschter am Ganzen ze rembourséieren. Si kämpft fir méi an huet sech beim Financial Ombudsman Service beschwéiert.

Well déi éischt Transaktioun, déi de Bankkonto vum Affer verléisst, net direkt un d'Betrüger reest, bemierkt Drury beim Ombudsman Service datt Krypto-Fäll dacks ausserhalb vun der Erreeche vun dëse Schutz falen. Amplaz dirigéieren se hir Affer fir cryptocurrency op engem zouverléissege Austausch ze kafen, duerno ginn d'Tokens an hire Portemonnaie geschéckt.

Laut Drury ass ee vun de Probleemer mat ville Reklamatiounen datt de Code Bezuelungen net erlaabt, déi net fir d'éischt un eng aner Persoun goen. "Är Suen zréck ze kréien ass ni einfach, awer et ass besonnesch schwéier mat der Krypto Währung. Dir setzt bal ëmmer op Är Bezuelungsquell fir Kompensatioun."

Der Tatsaach, datt Banken als Verteidegungslinn géint Verloschter ze con Kënschtler Akt, wéi staark déi aktuell Strategie fir con Kënschtler bekämpfen op reglementéiert Finanzinstituter hänkt. "Dir kontrolléiert d'Mëttelleit als Sécherheetsmoossnam. E sérieux Problem entsteet wann se net präsent sinn. Fir disintermediate Finanzen ass de Kär vum ganzen [Krypto] Effort ", laut dem Marc Jones, e Partner bei der juristescher Firma Stewarts, déi op Bedruchfäll spezialiséiert ass.

Banke si meeschtens duerch cryptocurrency Austausch ersat ginn, déi einfach Servicer ubidden fir digital Verméigen ze kafen, ze späicheren an ze handelen. Dat eenzegt wat elo d'Trennung iwwerbréckt, seet de Jones weider, sinn d'Austausch.

Wéi och ëmmer, Affekoten a Bedruch-Enquêteuren behaapten datt d'Kooperatioun vun den Austausch beim Bekämpfung vu Bedruch flësseg ass an datt d'Geschäfter heiansdo net fäeg sinn hir Clienten richteg z'identifizéieren. An der Majoritéit vun Anti-Scam Fäll ass d'Identifikatioun vum Bedruch duerch e Geriichtsuerdnung zu engem Austausch e entscheedende Schrëtt.

"Et ass flott heiansdo. Dir kritt e richtege Pass oder e Bankkonto dee verlinkt ass ", behaapt Goodman. "Ganz dacks ass d'Informatioun total Dreck. Dat ass alles: eng falsch Energierechnung oder Pass.

Know-Your-Customer (KYC) Schecken sinn eng legal Noutwennegkeet fir d'Majoritéit vun de Finanzorganisatiounen, a si ginn ëmmer méi heefeg fir Krypto-Währungsfirmen a ville Juridictioune, och déi mat Sëtz zu Lëtzebuerg. Wéinst hiren Offshore Locations sinn e puer vun de gréisste Krypto-Währungenaustausch vun dëse Reglementer befreit. Zum Beispill, OKX erlaabt d'Benotzer all Dag bis zu 10 Bitcoin zréckzéien ouni KYC ofzeschléissen, wat iwwer $200,000 ass.

Cryptocurrency Austausch, déi a wäit ewech lokaliséiert sinn, ginn awer net un déiselwecht strikt Ufuerderunge gehal wéi Banken. Also, och wann Dir KYC Informatioun kritt, ass d'Qualitéit dacks zimlech niddereg, laut Goodman. An enger E-Mail, déi am August u fënnef vun de gréissten Austausch geschéckt gouf, huet en US Kongresskomitee sech Suergen ausgedréckt iwwer "de anscheinend Mangel un Handlung vu Krypto-Währungenaustausch fir Clienten ze schützen déi Transaktiounen iwwer hir Plattformen ausféieren."

D'Austausch behaapten datt hir KYC Prozeduren zouverlässeg sinn, datt se enk mat der Haftpflicht zesummeschaffen, an datt hir Kapazitéit fir Bedruchdetektioun an Tracing méi héich ass wéi déi vu ville konventionelle Finanzinstituter.

Den Tigran Gambaryan, weltwäite Chef vun Intelligenz an Ermëttlungen bei Binance a fréiere Spezialagent vum US Internal Revenue Service, behaapt datt "d'Qualitéit vun der Informatioun an d'Ënnerstëtzung déi mir ubidden ass sou vill méi grouss wéi ech jeemools vun enger Bank konnt kréien. ".

Hie setzt weider: "Ech mengen, datt e puer vun der Kritik, déi Bitcoin-Austausch kréien, ass net aktuell an net vun Fakten ënnerstëtzt."

Detektiven op der Blockchain

Bedruch Enquêteuren erkennen d'Méiglechkeet fir méi einfach Bedruch Detektioun, déi duerch méi Transaktiounen op offen, onverännerbar Blockchain Ledger opgeholl ginn.

Nom Danielle Haston, e fréiere Asset Recovery Affekot, deen elo bei Chainalsyis schafft, e Geschäft dat Blockchain Tracking Tools erstellt, "Mat blockchain-baséiert Schemaen hutt Dir eng eenzegaarteg Toolbox fir Iech zougänglech."

Wärend d'Verfollegung vu Cash duerch de Finanzsystem kann Wochen oder souguer Méint daueren, et ass vill méi einfach dat mat digitale Verméigen ze maachen. D'Wahrscheinlechkeet datt e Fall eng Enquête Prioritéit oder eng staark Basis fir eng kombinéiert juristesch Handlung gëtt wiisst wann Blockchain Detektiven een Affer mat engem Netz vun anere Krimineller verantwortlech fir e wesentleche kollektive Verloscht verbannen.

D'Phoebe behaapt datt e Netzwierk vu Portemonnaien, déi Millioune vun illegalen Aktivitéiten verwalten, mat hirem geklauten Geld verbonnen ass. Si mengt dofir sicht d'Police hire Fall. Ech schaffe schonn zënter bal engem Joer un dësem, seet si. Obwuel désagréabel, Ech gleewen, datt ech Fortschrëtter gemaach hunn.

D'Verbindung vu cryptocurrency Portemonnaie mat geklauten Suen mat aktuellen Nimm ass e Problem fir Detektiven. Dëst, laut Enquêteuren, ass firwat méi streng KYC Check Reglementer sou wichteg sinn. "De Moment ass et e wierklech bedeitende Krich lass. D'Viraussetzung datt Dir Saache geheim sollte vum Staat halen ass déi philosophesch Fundament vun der Kryptographie ", laut Goodman. "Et wier extrem gutt wann et e Regime géif ginn, dee sou schwéier wier wéi Banken."

Déi extensiv Mäert a Krypto-Verméigen Reguléierung an Europa, déi viraussiichtlech ab d'nächst Joer a Kraaft trieden, enthält méi streng Ufuerderunge fir "virtuell Asset Service Provider", wéi Austausch. Fir Clienten an der EU ze déngen, mussen d'Geschäfter och kierperlech do sinn, wat d'Offshore-Krypto-Währungsfirmen verhënnert, d'Reglement z'evitéieren.

A Groussbritannien war de Fortschrëtt méi lues. Wéi de Boris Johnson de Premier Minister war, huet de Rishi Sunak als Kanzler gedéngt an den John Glen als Stadminister, an de Schatzkammer huet ugefaang un enger ëmfaassender Krypto-Regulatioun ze schaffen. E Erhuelungsplang muss en Element vun all zukünfteg Reguléierungskader sinn, laut dem Lisa Cameron, der Deputéiert, déi de UK parlamentaresche Grupp iwwer Krypto-Währungen féiert.

Och wann d'Geriichter an hirer Uwendung vum Gesetz op Krypto-Währungsprobleemer fortgeschratt sinn, sinn d'Regulateuren, laut Affekote wéi Muldoon, net mat. "Schéngen al Stëbs Riichter - all Respekt fir hinnen - kréien hir Kapp ronderëm et vill méi séier wéi jonk hell Saachen op der FCA, Recetten an Regierung,"Si seet. "Et muss änneren."

Si mengt datt den ëffentlechen a reglementaresche Drock schlussendlech Austausch forcéiere wäert, wéi Banken, méi ze maachen fir Bedruch unzegoen. "Si musse méi Suen an Zäit verbréngen," seet si. "Et kann net weidergoen wéi et ass."

Fir d'Lili ass d'Schluecht fir d'Restitutioun sou laang wéi de Bedruch selwer, mat wéineg Perspektiv op Léisung. Fir Méint konnt si net iwwer d'Verloschter schwätzen ouni an Tréinen ze briechen. Datt hire Fall ongeléist ass mécht et schwéier weider ze goen.
"Ech fille mech schrecklech. Wierklech, wierklech schrecklech. Ech kann net gleewen, datt ech a mengem Alter täuscht gi sinn," seet si. Leit wéi si sinn an dréngend Bedierfnes vu Gerechtegkeet.

Verbonnen

Tamadoge - Spill fir Meme Coin ze verdéngen

• Verdéngt TAMA a Schluechte mat Doge Hausdéieren
• Capped Versuergung vun 2 Milliarden, Token Burn
• Virverkaf huet $ 19 Milliounen an zwee Méint gesammelt
• Upëff ICO op LBank, Uniswap