Affekot Alarm fir Rising Crypto Geldwäsch

Bis zum Advent vu Krypto-Währungen, "Botzen" vun illegale Fongen war e vill méi komplexe Prozess. An de leschte Joeren huet d'Krypto Geldwäsch et méi einfach gemaach.

Geldwäsch implizéiert illegal Erléis vu kriminellen Aktivitéiten an legitim Fongen ëmzewandelen. Traditionell gouf dëst gemaach andeems se illegal kritt Suen duerch legitim Geschäfter bedreiwen. D'Zil ass d'Erkennung ze vermeiden an déi illegal Fongen als gesetzlech Gewënn ze verkleeden.

Krimineller wenden sech awer ëmmer méi op Krypto. Cryptocurrency besëtzen zwee Charakteristiken, déi se eng héich attraktiv Optioun fir kriminell Organisatiounen maachen. Als éischt erlaabt d'dezentraliséierter Natur vu Krypto-Währungen e gewësse Grad vun Anonymitéit, wat et méi schwéier maache fir Affekoten fir Transaktiounen ze verfolgen. 

Zweetens, d'Kamoudheet vun grenziwwerschreidend Iwwerweisungen ass nëtzlech fir déi déi sicht bedeitend Zomme Suen séier an dezent ze plënneren. Als Resultat sinn d'Krypto-Währungen e bevorzugte Choix ginn fir kriminell Organisatiounen déi grouss Zomme Sue wëllen plënneren ouni ze erkennen.

2022 war e Rekordjoer fir Krypto Geldwäsch

Laut Chainalysis war 2022 dat gréisste Joer bis elo fir Krypto Geldwäsch. Am Joer 2022 hunn illegal Adressen ongeféier $ 23.8 Milliarde u Krypto-Währung transferéiert, e 68.0% Steigerung vun 2021. 

Mainstream zentraliséiert Austausch krut bal d'Halschent vun den totalen illegale Fongen, trotz Konformitéitsmoossname fir verdächteg Aktivitéit ze berichten an Aktioun géint Täter ze huelen. Dëst ass bemierkenswäert well dës Austausch sinn wou illegitim cryptocurrency a Cash ëmgewandelt gëtt. Si sinn och am meeschte beobachtet vun der Affekot.

Rezent Conclusiounen aus Elliptesch, eng Blockchain Analytikfirma, weisen datt RenBridge, eng spezifesch Cross-chain Bréck, op d'mannst $ 540 Milliounen u Krypto-Währung gewäsch huet, verbonne mat krimineller Aktivitéit zënter 2020. Vun dësem Betrag waren $ 153 Millioune mat Ransomware-Bezuelungen verbonnen. Hacker benotzen RenBridge nodeems se Firmennetzwierker infiltréiert hunn an d'Bezuelungen vu Firmen erpresst hunn fir hir geklauten Donnéeën ze recuperéieren. Elliptic behaapt datt RenBridge eng entscheedend Roll spillt als Enabler fir Ransomwaregruppen mat Verbindunge mat Russland.

Laut dem Martin Cheek, dem Managing Director vun SmartSearch, déi Anti-Geldwäsch (AML) a Know Your Customer (KYC) Servicer ubitt, cryptocurrency ass zënter der Mëtt vun den 2010er e populäre Wee fir Geldwäsch fir kriminell Organisatiounen. 

"Wéi d'Krypto-Währungen u Popularitéit a Wäert gewonnen hunn, goufen d'Krimineller eng gréisstendeels onreguléiert Method geliwwert fir Geld ze wäschen an illegal Aktivitéiten ze verstoppen, seet hien. "Am Laf vun der Zäit, well d'Krypto-Währungen vun de Reguléierer ënner Kontroll komm sinn, ass hir Notzung fir Geldwäsch méi schwéier ginn. 

"Awer Krimineller weider nei Weeër ze fannen fir Krypto fir Geldwäsch ze benotzen. Als Resultat bleift et eng Erausfuerderung fir Affekoten a Finanzreegler fir Geldwäsch am Kryptoraum z'entdecken an ze verhënneren.

85% vu Krypto Firmen hunn de UK FCA Standards gescheitert

Fréier dëst Joer huet d'Briten Financial Conduct Authority (FCA) 85% net passéiert vun all Krypto-Firmen, déi sech fir d'Aschreiwung ufroen. Vill vun hiren Ufuerderunge ware mat Anti-Geldwäsch an Anti-Terrorismus Reegele verbonnen. (Dëst sinn déiselwecht Regelen déi fir den traditionelle Finanzsystem gëllen.)

An de meeschte Fäll mengt Cheek datt dëst op e Mangel u Expertise an internen Prozess ass. "Den Aschreiwungsprozess ass net onméiglech, D'Financial Conduct Authority bitt Feedback a kloer Erwaardungen. De leschte Mount huet d'FCA gemellt datt 41 vum Reguléierer guttgeheescht goufen vun den 300 Bewerber, déi kritt goufen. Et gëtt eng Geleeënheet fir nei ze bewerben, also ass et wichteg fir Firmen den erfuerderlechen Niveau z'erreechen an sech dann mat de leschten FCA Richtlinnen a Reglementer z'entwéckelen fir ze verhënneren datt hir Geschäfter un Bedruch, Finanzverbrieche a Ponzi Schemaen ausgesat hunn, déi e Spott gemaach hunn. de Maart."

An e puer Fäll huet de Finanzregulator méiglech finanziell Verbrieche identifizéiert oder direkt Linken op organiséiert Kriminalitéit. Affekoten Agenturen goufen iwwer verdächteg Fäll vun der FCA informéiert. 

Dezentraliséierter Austausch, déi e méi héijen Niveau vun Anonymitéit ubidden, ginn ëmmer méi benotzt fir dreckeg Cash ze "botzen". Sheek mengt datt méi kleng Austausch net bal genuch maache fir Geldwäscherei op der Skala ze vermeiden déi néideg ass. "Duerch d'Adoptioun vun der moderner elektronescher Verifikatioun (EV) kann e klenge Krypto-Austausch d'Identitéit vun engem Benotzer iwwerpréiwen, Verméigen schützen an Rechenschaftspflicht ëmsetzen. Gemeinsam Praktiken wéi d'Ufro vun engem ID Dokument sinn net méi duer. Net nëmmen treffen se net Know-Your-Customer (KYC) an AML Standards, awer si kënnen och d'Dier fir Identitéitsklau opmaachen.

D'Gesetzesvollzéier geet zou 

Ee vun de Gesetzesvollzuchsagenturen déi sech op Krypto Geldwäsch konzentréieren ass d'National Crime Agency. Si ginn dacks als Groussbritannien seng Äntwert op den FBI ugesinn. Zesumme mat hiren internationale Kollegen benotzt se besser Krypto Wëssen a Blockchain Analyse Tools fir kriminell Aktivitéit ze fangen.

Gegrënnt am Joer 2013, huet säi Verantwortung d'Bekämpfung vu schlëmmen an organiséierte Kriminalitéit a Groussbritannien an iwwer international Grenzen. Et huet viru kuerzem ugekënnegt datt et fir en neit engagéiert Team rekrutéiert gouf baséiert mat der National Cyber ​​​​Crime Unit, déi speziell mat Geldwäscherei beschäftegt. D'NCA plangt eng aner engagéiert Grupp fir d'Complex Financial Crime Team.

Apropos BeInCrypto, mir krute gesot datt Krypto iwwer all Kriminalitéitsarten a Groussbritannien benotzt gëtt. Inklusiv "e verstäerkte Gebrauch fir Geldwäscherei." Wéi och ëmmer, dëst war "niddereg am Verglach zum legitimen Notzung."

E Pressespriecher huet dem BeInCrypto gesot datt: "Cryptoassets gi méi dacks gemellt als Enabler fir sérieux an organiséiert Kriminalitéit. Och wann insgesamt de Volume vun der Krypto-verbonne Geldwäsch nach ëmmer niddereg ass am Verglach mat der méi breeder Wirtschaft.

"D'Drohung läit mat der exponentieller Adoptioun vu Krypto-Währungen, an der krimineller Aktivitéit déi mir zwangsleefeg doduerch begéinen. Et ass also onbedéngt datt eis Äntwert an dësem Raum weider adaptéiert an evoluéiert, an enk mat Partner zesummeschafft, international an iwwer Secteuren.