An engem Op-Ed op Bloomberg Law, Steven Merriman an Jim Vivenzio vu Perkins Coie hunn d'Suergen iwwer FinCEN seng lescht Beweegung fir Krypto-Mixer ze knacken.
D'Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) dréckt fir Finanzinstituter fir nei Konformitéitsmoossnamen an hirem leschte Berichtplang opzesetzen, konzentréiert sech op Krypto Transaktiounen mat "Cabriolet virtuell Währung (CVC) Mëschung."
No Fintech Compliance Affekoten Steven Merriman an Jim Vivenzio, erweidert dem FinCEN seng lescht Propositioun d'Definitioun vu "Mëschen" a "Mixer", déi potenziell net nëmmen Transaktiounen zielen, déi traditionell Mëschungsservicer involvéieren - z.B. Sanktioune Tornado Cash - awer och "onschëlleg Blockchain Transaktiounen", wéi eng Form vu Krypto an eng aner ëmsetzen.
"De Betrag vun der Iwwerwaachung a Berichterstattung, déi duerch d'Propositioun vum FinCEN geduecht ass, kéint stéierend sinn."
Steven Merriman an Jim Vivenzio
Wärend dem FinCEN säi primäre Fokus op déi illegal Finanzrisiken ass, déi mat Krypto-Mixer verbonne sinn, argumentéieren d'Affekoten datt déi proposéiert Berichterstattung iwwer dës Operatiounen erausstécht.
Zum Beispill mussen d'Banken eventuell Transaktioune mellen, déi Krypto-Mëschungsfeatures bannent oder mat enger Juridictioun ausserhalb vun den USA involvéiert sinn. Als Resultat mussen d'Finanzinstituter verschidden Aktivitéiten ofdecken, wéi Pooling, algorithmesch Manipulatioun, Spaltung, benotzt Single-Use Portemonnaien, Austausch tëscht Zorte vu CVC, an erliichtert Verspéidungen.
"Zum Beispill, FinCEN rifft d'Erliichterung vum 'Austausch tëscht Typen vu CVC oder aneren digitale Verméigen' als eng Form vu Vermëschung, déi wuel all Service deckt, deen d'Benotzer erlaabt eng Form vu CVC fir eng aner Form vu CVC oder aner digital Verméigen austauschen, inklusiv zentraliséiert. Austausch, dezentraliséiert Austausch, an net-fungibel Tokenmaartplazen.
Steven Merriman an Jim Vivenzio
D'Affekote plädéieren datt d'Bezeechnung vun enger breeder Klass vun Transaktiounen als "primär Geldwäscherei" d'Erwaardunge fir d'Due Diligence vu Reguléierer erhéicht an d'Wahrscheinlechkeet vun zousätzleche Kritäre fir Verdächteg Aktivitéitsberichterstattung erhéicht. Ëffentlech Kommentaren op FinCEN d'Propositioun gi bis 22. Januar ugeholl.
Am fréien Dezember 2023 hunn Analysten vun der Blockchain forensescher Firma TRM Labs an engem Blog Post gesot datt den US Treasury Department méiglecherweis seng Approche fir dezentraliséiert Finanzen am Joer 2024 ze sanktionéieren, speziell op Mëschprotokoller zielt.
Analysten vun TRM Labs hu virgeschloen datt d'Efforte vum Schatzkammer e Virgänger fir d'ganz Krypto-Industrie setzen, well de Reguléierer no "besonnesch Blockchain Noden oder Netzwierker geet, anstatt ze erfuerderen datt se d'Besëtzer oder d'Interesse vun enger bestëmmter Persoun sinn."
Am spéiden November 2023, crypto.news bericht datt de Schatzkammer anscheinend seng Reguléierungskraaft ausbaue wëll andeems en "sekundäre Sanktiounsregime" agefouert gëtt. Esou Sanktiounen géifen eng Firma oder Persoun am US Finanzsystem kontrolléieren wéi de Krypto-Maart et méiglech mécht fir all Firma "Geschäft mat engem sanktionéierten Zil ze maachen", sot viru kuerzem den US-Aussehandelsvertrieder Wally Adeyemo.
Quell: https://crypto.news/fincens-crypto-mixing-reporting-for-banks-poses-disruptive-risks-lawyers-say/