EU verschäerft Reglementer betreffend Krypto Transaktiounen, zitéiert AML Bedenken

D'EU-Parlament an de Conseil hunn viru kuerzem e provisoreschen Accord iwwer eng Lëscht vun Anti-Geldwäsch- an Anti-Terrorfinanzéierungsgesetzer erreecht. Och wa weider Iwwerleeungen iwwer aner proposéiert Moossnamen nach net sinn, wäerten déi nei Moossnamen hëllefen d'Efforte vun den nationalen Finanzagenturen vun den EU-Länner an dësem Beräich ze streamlinéieren.

Och wann d'Krypto-Währungen net den Haaptfokus vun den neie Gesetzer sinn, ass d'Industrie trotzdem explizit vun e puer vun de Bestëmmunge gezielt.

Erhéicht Berichterstattung iwwer Krypto Akommes

An de leschte Joeren hunn e puer Krypto-verbonne Firmen Schrëtt geholl fir e puer oder all hir Aktivitéiten an d'Europäesch Unioun ze plënneren, andeems se e méi präzise reglementaresche Kader zitéieren wéi an den USA, wou d'SEC eng Rei vu Prozesser servéiert a sech net klären wéi fir se ze vermeiden.

Well e Kader schonn an der EU zur Verfügung gestallt gëtt, hunn d'Beamten en elo ausgebaut fir Finanzkriminalitéit bannent an ausserhalb vun Europa ze verhënneren.

Wahrscheinlech déi granulärst Dispositioun am neie Paket ass déi nei Verpflichtung vu Kryptofirmen fir Due Diligence fir all digital Asset Transaktioun am Wäert vun méi wéi 1,000 EUR ze maachen.

"Déi nei Reegele wäerten de gréissten Deel vum Krypto-Secteur ofdecken, déi all Krypto-Asset Service Provider (CASPs) forcéiere fir eng Due Diligence op hire Clienten ze maachen. […] Geméiss dem Accord, mussen CASPs Client Due Diligence Moossnamen applizéieren wann se Transaktioune vu € 1000 oder méi maachen. Et füügt Moossname fir d'Risiken a Relatioun mat Transaktioune mat selbstgehostte Portemonnaien ze reduzéieren.

Ähnlech Reegelen goufen och fir Händler vu Luxusgidder a, op typesch europäescher Manéier, fir Fussballveräiner an Agenten opgezwong.

Verstäerkte Due Diligence Prozeduren wäerten Individuen mat héijen Nettowäert weider aussoen, an Identitéitsverifizéierungen op déi imposéieren déi Cashtransaktiounen am Wäert tëscht 3k an 10k EUR maachen.

Ausserdeem ginn ähnlech streng Verifizéierungsprotokoller op all Transfere vun a vun "héich-Risiko Drëttlänner" applizéiert, deenen hir Gesetzer betreffend Terrorismus a Finanzverbrieche feelen.

Info lokal gesammelt, zentraliséiert op EU Niveau

An der Zukunft wäerten d'Finanzintelligenz Eenheeten vun all EU-Land elo "direkten an direkten" Zougang zu all Informatioun - finanziell an soss - betreffend déi uewe genannte Moossnamen hunn.

Och wann d'Decisioun fir op dës Intel ze handelen am Beräich vun de lokalen FIUs bleift, wäerten dës Agenturen trotzdem relevant Informatioun un d'europäesch Autoritéiten ofginn, wat eng besser Präventioun vu finanzielle Verbrieche op transnationalem Niveau erlaabt.