An de leschte Joren sinn d'Krypto-Währungsfirmen vu verschiddene Juridictioune gezeechent ginn, wou d'Reglement agefouert gouf, an zousätzlech waren d'Regele gutt fir de Wuesstum vun der Industrie.
Estland rangéiert héich a punkto Krypto-verbonne Marken, besonnesch Austauschplattformen, awer 2022 koum an Hand mat verschiddenen Ännerungen an de lokale Gesetzer, mat engem Impakt op béid Ubidder an duerchschnëttlech Benotzer. Bitcoin zënter kuerzem gefall op Niveauen déi zënter Januar net gesi sinn dëst Joer, also mécht et Sënn fir Reguléierer sécherzestellen, datt Firmen an esou engem usprochsvollen Ëmfeld keng Schwieregkeeten hunn.
Kapitalfuerderungen
Déi nei Ännerunge vum estnesche AML Gesetz, deen och virtuell Asset Services Provider (VASPs) reguléiert, sinn de 15. Mäerz a Kraaft getrueden.th, 2022. Scho lizenzéierte VASPs, wéi och nei Bewerberinnen, musse méi haart Ufuerderunge berücksichtegen, eent vun deenen de Kapitalfuerderunge beschäftegt.
Opgrond vum neie Kader mussen d'Betriber en Aktiekapital vun 250,000 EUR hunn fir virtuell Währungstransfer Servicer ze bidden. Dëst beaflosst Austausch wéi Bitnomics, déi elo an Estland lizenzéiert ass an als Zil ass, zouverlässeg Austauschbedéngungen fir all Benotzer ze bidden.
Sou eng Fuerderung ass méi wéi begréisst, well d'Konditioune um Krypto-Maart verschlechtert goufen. Wann d'Bewäertunge impulsiv falen, kënnen d'Liquiditéitsrisiken entstoen, Austausch ënner Drock setzen, an duerchschnëttlech Benotzer riskéiere Verloschter ze maachen. Estnesch Reguléierer wëllen dës Themen proaktiv mat de leschte Kapitalfuerderunge vermeiden.
AML/KYC
Bitnomics, an déi aner Austausch, déi weider mat Sëtz an Estland operéiere wëllen, missten och hir AML/KYC Approche verstäerken. Dës Firme mussen e gesonde internen Konformitéits- a Risikomanagement Kader op der Plaz hunn, dorënner AML Reglementer, Risikomanagement Politiken a Geschäftskontinuitéitspläng.
Andeems Dir Know Your Customer (KYC) implementéiert, wäert den Austausch detailléiert Informatioun iwwer all Benotzer hunn a refuséiert Konte fir héich-Risiko Individuen opzemaachen. Zuverlässeg Austausch hunn d'KYC Prozedur scho obligatoresch gemaach an all Cliente mussen Identifikatiounsdokumenter ofginn ier se ufänken Krypto auszetauschen.
Transaktioun Iwwerwachung
Ënnert den neie Gesetzer mussen d'Austausch Informatioun späicheren a späicheren am Zesummenhang mat all duerchgefouert Transaktioun, dorënner Detailer wéi Transaktiouns-ID an Daten iwwer den Originator an den Empfänger. Prinzipiell ass dëst eng vereinfacht Versioun vum FATF (Financial Action Task Force) "Reesregel". Stoppen all verdächteg Transaktiounen aus geschitt ass den Haaptgrond firwat esou Ufuerderunge ëmgesat goufen.
Reputatioun
Wiel vun enger adäquat Austauschplattform fir mat ze schaffen soll op Basis vun enger breeder Analyse gemaach ginn an all Benotzer muss entscheeden wéi eng Firma déi richteg fit ass. Dank den neie Regelen däerfen all Austausch keng Viruerteelunge betreffend wirtschaftlech Aktivitéiten hunn an e gudde geschäftleche Ruff hunn.
All déi uewe sinn gutt Noriichte fir duerchschnëttlech cryptocurrency Benotzer, awer am Fall vun Austausch gleewen e puer Experten datt et méi schwéier wier ze respektéieren. Virleefeg Schätzunge suggeréieren datt e puer Betreiber hir Aktivitéit an Estland ophalen kënnen, well d'Land net méi als Krypto-frëndlech Plaz ugesi gëtt.
Verzichterklärung: Dëst ass e Gaaschtpost. Coinpedia ënnerstëtzt net oder ass verantwortlech fir all Inhalt, Genauegkeet, Qualitéit, Reklammen, Produkter oder aner Materialien op dëser Säit. D'Lieser sollen hir eege Fuerschung maachen ier se Aktiounen am Zesummenhang mat der Firma huelen.
War dëst Schreiwen hëllefräich?
Quell: https://coinpedia.org/guest-post/estonias-new-crypto-regulation-what-crypto-exchangers-need-to-know/