Aminhossein "Amin" Rad bedreift en iwwer-de-Konter Handelsdesk zu Dubai, Vereenegt Arabesch Emirater. Op der Sich no engem Geschäft nodeems hien aus der Uni gefall ass, huet hien ugefaang sech als Bitcoin Broker am Joer 2016 ze styléieren. Ugefaange mat sengem éischten Deal no fënnef Méint vu Scammeren a Pneuen-Kicker, huet de Rad weider Crypto Desk fonnt, e Business-to-Business Austausch, deen elo Millioune Dollar vu privaten Krypto-Transaktiounen ënner sengen 2,500 Clienten all Dag handelt.
Awer firwat benotzen d'Leit OTC-Desks wann zentraliséiert Austausch méi niddereg Käschten ubidden, a wat Gefore mat dem Geschäft kommen? Rad spillt d'Bounen op e Secteur vun der Krypto Welt, déi ënner dem Radar flitt fir déi meescht Händler.
Den Däiwel ass am Deal-Schwänz
D'Krypto Verméigensindustrie huet hiren Undeel un onheemlech onethescht Verhalen dat duerch Anonymitéit an e Manktem u Regulatioun oder Duerchféierung encouragéiert gëtt. Nodeems hien all Zorte vu Scams iwwer seng Joeren an der Industrie begéint ass, ënnerscheet de Rad tëscht deem wat hie mëll Scams an haart Scams nennt. Déi fréier si Saachen wéi indirekt an onperséinlech Rug-Pulls, während déi lescht méi direkt a geziilt sinn.
Hien seet déi meescht Keefer gesinn "Shitcoins a Memecoins als Witz oder e Spill", a relativ wéineg erliewen vill emotional Trauma wann d'Spill eriwwer an d'Präisser huelen eng nosedive. Wéi och ëmmer, scammed ze ginn ass wäit vun engem Witz wann e seriöse Investisseur sicht en Deel vun hirem schwéier verdéngte Räichtum an de Kryptomaart ze investéieren oder auszebezuelen fir Immobilien ze kafen.
"Déi psychologesch Auswierkunge vun haarde Scams si vill méi verschlechtert" deelweis well se direkt sinn, op der Mark Vertrauen spillen anstatt Gier, an d'Suen sinn net ëmmer e Betrag deen d'Affer sech leeschte kënnen ze verléieren. Rad geet weider fir déi gemeinsam Scams z'erklären.
Drëtt Partei Bedruch
En Drëtt-Partei Scam involvéiert en Cyberkriminell deen e Keefer a Verkeefer fënnt, sech als Broker virstellt, a bitt en attraktiven Deal fir béid. Rad erklärt, datt nodeems se Vertrauen opgebaut hunn an "Geeschtspiller gespillt", de Scammer souwuel de Keefer wéi och de Verkeefer iwwerzeegt fir perséinlech fir den Austausch ze treffen, mat vläicht de Keefer, deen an de Büro vum Verkeefer mat boer kënnt.
Tëscht dësen Transaktiounsparteien wäert e Broker sinn, oder, méi heefeg op d'mannst, wat schéngt eng Kette vu Brokeren ze sinn. De Keefer deelt hir Adress mam Broker, deen amplaz seng eegen Adress un de Verkeefer weiderginn. De Verkeefer dann "transfert d'Mënzen un d'Adress ouni zweemol ze denken, well d'Bourse direkt virun him ass, an d'Mënzen kommen an de Portemonnaie vum Cyberkriminelle", erkläert de Rad. Mat engem Koffer vu Suen op den Dësch, wäert Chaos entstanen wéi de BTC net erreechbar ass.
"Enorm Bänn u Sue kënnen an enger Sekonn verschwannen - och professionell Leit, déi eemol scammed ginn, kënnen heiansdo ofgelenkt ginn an de Fokus verléieren, nëmmen fir erëm Affer ze falen."
Fake Krypto Mënz Betrug
E gefälschte Krypto-Mënz-Scam betrëfft de Scammer, deen eng aner, normalerweis wäertlos Krypto-Währung un de Keefer schéckt, deen et fir déi richteg Saach verwiesselt. Dëst kéint esou einfach sinn wéi Bitcoin Cash oder Ethereum Classic ze schécken anstatt BTC oder ETH. Dacks implizéiert et d'Schafung vun engem ganz neien Token deen ausgesäit wéi déi richteg Saach wann et an de Keefer kënnt MetaMask Portemonnaie. Dëst ass einfach gemaach well "Ethereum ass eng oppe Plattform, a jidderee kann all Mënz kreéieren déi se wëllen, wéi USDTx amplaz USDT", betount Rad. Fir sécher ze sinn, sollt een de Smart Kontrakt iwwerpréiwen - vertrau net, iwwerpréift.
Eng Variant dovun ass op NFT Maartplaz OpenSea gesi ginn, wou Keefer an Ether oder Stablecoins USDC oder Dai bidden kënnen, déi allebéid $ 1 wäert sinn. Wéi d'Dai Symbol fir dee vun Ether verwiesselt ka ginn, kann en onerfueren oder midd Benotzer eng Offer vun 79 Dai op hirem 80-ETH NFT akzeptéieren, fir ze spéit ze realiséieren datt se ëm eng Véierel Millioun Dollar erof sinn. Och wann et argumentéiert ka ginn ob sou eng Transaktioun e Bedruch am legale Sënn ass, well et keng direkt falsch Representatioun gëtt, sinn déi, déi esou Offeren am schlechte Glawe maachen, sécherlech Faillite a Saache Moral.
Transfert Erënnerung Betrug
En Transfert-Erënnerungs-Scam funktionnéiert duerch Chargebacks, wou en onéierleche Keefer vun enger cryptocurrency Fongen un de Verkeefer schéckt, cryptocurrency kritt, a geet weider fir eng betrügeresch Plainte bei hirer Bank oder Bezuelungsanbieter ze maachen, behaapt datt si selwer Affer vun engem Bedruch.
"E puer Banken direkt d'Suen zréck,"Seet Rad. "Dëst ass tatsächlech ee vun de schwieregsten Zorte vu Scams fir ze verfollegen" well weder Banken nach d'Police wahrscheinlech vill iwwer d'Krypto-Währung verstinn.
"Loosst eis soen datt dëse Fall viru Geriicht geet - Dir musst um Enn d'Regierung bezuelen fir e Spezialist ze astellen fir sécherzestellen datt Dir d'Krypto-Währung un deen Typ transferéiert hutt. Et ass ganz schwéier ausser Dir hutt mächteg Affekoten a sidd gewëllt vill Suen ze verbréngen ", beschreift Rad.
Portemonnaie Import Betrug
E Portemonnaie-Import-Scam geschitt wann e Verkeefer vu Krypto-Währung seet datt se net direkt un de Portemonnaie vum Keefer iwwer eng ëffentlech Adress schécken, awer insistéiert datt de Bitcoin muss importéiert ginn. "Si importéieren eng Iwwerwaachungsadress op Äre Portemonnaie", seet Rad, a bezitt sech op eng Astellung, déi de Portemonnaie erlaabt eng Adress ze spigelen déi se net kontrolléiert.
"Wann Dir net erlieft hutt, maacht Dir Äre Portemonnaie op an denkt:" Ooh, ech hunn 100 Bitcoins hei a mengem Portemonnaie "an Dir wäert d'Suen iwwerginn, awer méi spéit, wann Dir probéiert d'Bitcoins ze verkafen, versteet Dir. datt d'Mënzen net iwwerdrobar sinn."
Fir dëse Scam erfollegräich ofzezéien, muss de Scammer allgemeng wësse wéi eng Bitcoin Portemonnaie den onbewosste Keefer benotzt. "Dir sollt ni jidderengem soen wéi eng Portemonnaie Dir benotzt. Et ass näischt vun hirem Geschäft. Wann d'Krypto-Währung richteg geschéckt gëtt, gëtt se richteg opgeholl", warnt Rad, mat der Analogie, datt Dir net musst wëssen ob een en iPhone oder Nokia benotzt fir se ze ruffen.
Natierlech sollt Dir ni jidderengem erlaben Är Som Sätz oder privat Schlësselen ze gesinn oder hinnen Äre Portemonnaie aus irgend engem Grond ze iwwerginn, füügt hien derbäi.
Zousätzlech fir Scams ze vermeiden, recommandéiert de Rad datt jidderee deen OTC-Händler mécht, sollt oppassen fir d'Identitéit vun der anerer Partei ze kréien an z'iwwerpréiwen an, onofhängeg vu Reglementer, en Accord z'ënnerschreiwen datt se cryptocurrency a Fiat mateneen ausgetauscht hunn.
D'Aarbechte vun engem OTC Desk
Elo a senger Mëtt-20s, Rad war zu enger Mëttleren Osten Famill gebuer an opgewues zu Dubai, UAE. Am 2012 huet hien en Elektrotechnikprogramm op der American University of Sharjah, just nërdlech vun Dubai, ageschriwwen. Nodeem hien dräi Joer zu Sharjah studéiert huet, war hien net ganz zefridden mat senge Perspektiven an huet gedreemt an Amerika ze plënneren, Akzeptanz ze kréien fir seng Elektrotechnik Studien op Stanford an der University of Texas zu Austin weiderzeféieren. Trotz deem wat eng zolidd Geleeënheet schénge géif, huet de Rad e méi déif Uruff gefillt fir e Geschäft doheem an der VAE ze grënnen an huet decidéiert net an d'USA ze plënneren. Hien huet décidéiert ze verloossen, well hien keng Zukunft am Ingenieur gesinn huet.
"Ech wollt an d'Technologiegeschäft kommen, awer ech wousst net mat wat ech sollt ufänken", erënnert de Rad. Et war deemools datt hien héieren huet datt Bitcoin a Blockchain a senge Frëndschaftskreesser diskutéiert ginn. "Ech sinn virwëtzeg ginn, also sinn ech onofhängeg weidergaang fir iwwer dës Technologie ze léieren - Blockchain an Dezentraliséierung," erkläert hien.
"Et gouf kee Beispill an dëser Regioun, déi ech konnt verfollegen - all Blockchain Entrepreneuren waren a China an den USA. Et war keen hei deen Blockchain Entrepreneursgeescht gemaach huet.
Geschwënn huet hien eng Chance fonnt: Et goufe Sue verdéngt duerch Brokering Bitcoin Deals. Rad ugefaang fir Kontakter ze sichen, déi interesséiert waren fir cryptocurrency ze kafen oder ze verkafen an ze verbannen. "Vill vun hinnen waren net eescht, a vill vun hinnen waren Scammers,"Hien erënnert sech, a bäigefüügt datt d'Filterung vun eeschten Händler aus Zäitverschwender en Drain war. Aféierung selwer als Broker a Geschäft duerch Wuert vu Mond, hien huet och Online Plattforme wéi LocalBitcoins benotzt fir Geschäfter ze fannen. Dacks géif hien Referratiounsgebühren un déi, déi nei Clientë virstellen.
"Et huet fënnef Méint gedauert bis ech mäin éischten Deal gemaach hunn. Fir fënnef Méint hunn ech weider net-serious Leit a Scammers begéint - vill Scammers.
Rad erkläert datt d'Marge op OTC Transaktiounen an de fréien Deeg méi héich waren, mat 2% -3% allgemeng an 2016 an 2017. "Elo ginn et méi Konkurrenten um Maart", an d'Tariffer sinn erofgaang, während de Volume geklommen ass. . Genau Prozentsaz änneren dauernd no Maart Nofro, mä "déi gëllen Zuel ass en halleft Prozent" fir héich-Volumen Deals, iwwerdeems niddereg-Volumen Retail Händler erwaarden duebel oder dräimol ze bezuelen. Iwwerdeems hien beschreift $ 1-Milliounen an $ 2-Milliounen Transaktiounen als gemeinsam, "Alles iwwer $ 1 Millioun ass héich Volume considéréiert,"Seet Rad.
D'Geschäft war am Ufank informell, an de Rad koum mam Numm Crypto Desk am Joer 2018. D'Firma krut eng Krypto-Handelslizenz am fréien 2021, wat hie seet, mécht d'Geschäft méi einfach a méi sécher "well mir an engem geregelte Raum kënne schaffen anstatt engem eng gro."
Méi wéi Margen hunn zënter de fréien Deeg geännert. "Am Moment sinn déi meescht Deals um OTC Maart an USDT," seet Amin, wat en Ofwiesselung vun der Vergaangenheet ass, wann déi meescht Leit gesicht hunn spezifesch Quantitéite vu Bitcoin ze kafen oder ze verkafen. USDT ass einfach auszetauschen an all Krypto-Währung op zentraliséierten an dezentraliséierten Austausch oder zréck an Fiat. Iwwerdeems USDC an Dai schéngen méi héich Respekt an DeFi an NFT Kreeser ze halen, "déi meescht Leit, déi USDT benotzen, sinn net sou vertraut mat Blockchain, a si fäerten op eng aner Stablecoin z'änneren", gëtt Rad zou. USDT war den éischte Stablecoin, no all.
Als Crypto Desk handelt nëmmen an UAE Dirhams, deenen hiren Wechselkurs zënter 3.6725 op 1997 Dirhams un den US Dollar gepecht ass, ass den Austausch vun USD Stablecoins an AED e relativ einfache Prozess mat wéinegen Austauschrisiko.
"Mäi deeglechen Ëmsaz ass $ 4 Milliounen - $ 5 Milliounen, awer dat kënnt aus verschiddene verschiddenen Transaktiounen," klärt Rad, a bäigefüügt datt all seng Clienten an der VAE baséieren. Hien erkläert datt et en natierlecht Gläichgewiicht fir d'Geschäft ass, mat UAE Lokaler tendéieren als Keefer déi Sue wëllen an d'Krypto Sphär verdeelen, während déi aus dem Ausland meeschtens sichen cryptocurrency ze verkafen "fir Immobilien, Autoen an ze kafen. bezuelen hir Liewenskäschte an der VAE, "erkläert Rad.
"Ménger Meenung no wäert d'Vereenegt Arabesch Emirater den Zentrum vu Blockchain op der Welt sinn."
An Zukunft gesäit de Rad vir datt säi lokaliséierte Modell ronderëm d'Welt floréiert. Och wann de Maart elo gréisstendeels vu grousse Spiller kontrolléiert gëtt, mengt Rad datt "lokal Austausch besser Wëssen iwwer d'Bedierfnesser a Reglementer vum lokale Maart hunn."
Also, wat iwwer de mythesche Keefer, deen no $ 100 Milliounen u Krypto-Währung sicht?
"Si existéieren. Ech ka bis zu $30 Millioune pro Dag erliichteren, awer ech fannen se net, "seet hien, a bäigefüügt datt $ 4 Milliounen - $ 6 Milliounen de Maximum ass deen hien reegelméisseg vun engem eenzege Client gesäit. Wann eng grouss Bestellung kënnt, fällt et op Rad fir erauszefannen ob den Deal wierklech ass, e Prozess, deen hie seet, dauert nëmmen zwou oder dräi Minutten.
"Wann ech se gesinn, verstinn ech: Sinn se eng $ 100 Millioune Persoun oder net?" Rad seet mat markéiert Vertrauen. Fir hien ass d'Gespréich e bessere Marker vun der Eescht wéi d'Erscheinung. "Déi meescht Scammers hunn Markenartikelen, an déi meescht seriéis Leit probéieren en nidderegen Profil ze halen", schléisst hien of.
Quell: https://cointelegraph.com/magazine/2022/04/08/four-clever-crypto-scams-beware-dubai-otc-trader-amin-rad