Wat sinn déi grouss Erausfuerderungen déi Decentralized Finance (DeFi) Adoptioun am Joer 2022 behënneren?

Déi dezentraliséiert Finanzen (DeFi) Industrie ass eropgaang 865% tëscht 2020 an 2022, $ 254.99 Milliarde am Dezember 2021 mam Gesamtwäert gespaart (TVL). Trotz den héije Rendementméiglechkeeten, déi Léisunge kreéieren, déi d'Benotzer Zougang zu Multi-Chain Fäegkeeten an interoperabele Blockchain Transaktiounen ginn, kämpft DeFi nach ëmmer fir souguer 1% vum traditionelle Finanzmarktundeel z'erreechen. Dëse Post wäert e puer vun de bedeitende Erausfuerderunge diskutéieren, déi d'DeFi Adoptioun am Joer 2022 behënneren a méiglech Weeër fir den Adoptiounslabyrinth ze navigéieren.

Wat ass dezentraliséiert Finanzen-DeFi

DeFi beschreift eng Rei vun dezentraliséierten Uwendungen oder Protokoller uewen op der Blockchain Technologie gebaut. Dës Protokoller erliichteren vertrauenslos, oppen a pseudonym peer-to-peer Finanztransaktiounen. Dem DeFi säin Haaptziel ass d'Erlaabneslos Prêten, Prêten an Zougang zu Optimisatiounsléisungen duerch dezentraliséierter Uwendungen ze bidden.

DeFi Adoptioun ass weider wesentlech eropgaang mat der Erhéijung vun de Blockchain-baséiert Finanzprodukter a Servicer. Well et eng erweiderend Industrie ass, gi bedeitend Verbesserungen an Iteratiounen kontinuéierlech op existente Léisunge gemaach fir d'Gesamtbenotzbarkeet vu Protokoller weider ze erhéijen an d'Benotzererfarung ze verbesseren. Wéi och ëmmer, et ginn nach ëmmer vill Erausfuerderunge fir den DeFi Raum ze stellen, déi mir hei ënnen diskutéieren.

Transaktioun deier

Ethereum's First-Mover Virdeel huet sech als Heem vu grousse DeFi Protokoller positionéiert. Laut Datenanalyse Site defiprime, 214 vun den 237 DeFi-Projeten opgezielt sinn op Ethereum gebaut. D'Implikatioun ass datt mat sou vill DeFi Aktivitéiten op engem eenzegen Netz, et entspriechend Erhéijung vun Transaktiounsgebühren ass wéinst der Stau vum Netz well Ethereum de Moment net kann skaléieren. Dësen héije Traffic am Ethereum Netzwierk an d'Skaléierungsbeschränkungen féiert dacks zu spike Gaskäschten, mat Benotzer am Duerchschnëtt $ 300 pro Transaktiounsgebühr fir Retailaktivitéiten dorop auszeféieren. Wann DeFi traditionell Finanzservicer wéi Visa konkurréiert, mussen d'Transaktiounskäschte op e tragbaren Niveau erofgesat ginn.

Alternativ Blockchaine wéi Solana, Avalanche, etc., kapitaliséieren op der Schwächt vun Ethereum fir méi séier a méi bëlleg Léisungen ze bidden. Gläichzäiteg ginn EVM-kompatibel Layer 2 Léisunge wéi Polygon, Optimismus an Arbitrium entwéckelt fir den Transaktiounsgebührproblem ze léisen. Wéi och ëmmer, den DeFi-Ökosystem ass nach op eng Plaz vun Dynamik ze kommen. Dofir gëtt et e Besoin fir eng Léisung déi d'Benotzer et erméiglecht Verméigen op enger Plaz iwwer multiple Ketten ze kréien, déi héich Käschten eliminéieren an dat ass wou Grenz kommt.

Commerce électronique änneren

Den DeFi-Ökosystem leid ënner dem Problem vun engem ineffizienten Maart deen haaptsächlech aus enger gerénger Liquiditéit staamt. Verschidde Modeller goufen ugeholl fir d'Liquiditéitsproblemer ze léisen. Déi éischt war d'Adoptioun vu Liquiditéitspools déi Tokenhalter encouragéieren hir Tokens an Asset Pools ze deponéieren a Belounungen ze verdéngen generéiert aus den Handelsaktivitéiten an de Poolen. Awer dës Approche huet seng Aschränkungen an ass verbonne mat Risiken wéi onbestänneg Verloscht an ass haaptsächlech ofhängeg vun Tokenhalter, déi net am Interessi vum Protokoll handelen.

Zousätzlech, Léisunge wéi DEX Aggregaten - wéi 1inch, déi d'Liquiditéit op déi bescht Präisser fir Benotzer an DeFi Aggregate riicht, erlaben d'Benotzer Zougang zu enger breet Palette vun Handelspools duerch eng eenzeg Interface. Dës Léisungen uewen ernimmt hunn gehollef de Liquiditéitsproblem wesentlech ze reduzéieren. D'Entstoe vum neien DeFi 2.0 Modell - e Protokollbesëtzende Liquiditéitsmodell, dee vum OlympusDAO pionéiert ass, bitt eng Léisung. Dëse Modell probéiert eng eenzeg Liquiditéitsquell fir all Verméigen an DeFi ze bauen, deen all Protokoll einfach ka pluggen fir effizienten Maartzougang.

Interoperabilitéit

Blockchain Netzwierker ënnerscheeden, bidden verschidden Designen, Konsensprotokoll, Asset Definitioun, Zougangskontrollen, etc.. D'Kapazitéiten, déi vu Blockchain Netzwierker ugebuede ginn, existéieren dacks an Isolatioun, presentéieren e wesentleche Schmerzpunkt fir Benotzer an DeFi wéinst der Schwieregkeet, déi am Wäert vun engem Blockchain bewegt gëtt. zu engem aneren. Maacht et néideg fir Blockchain Netzwierker ze iwwerbrécken fir se ze interagéieren. Dëst limitéiert d'Potenzial fir Protokoller fir d'Funktionalitéit an d'Skalierbarkeet ze maximéieren. DeFi kann net skaléieren ausser d'Benotzer kënnen Transaktioune nahtlos iwwer verschidde Ketten ausféieren.

Et goufen Ëmgéigend fir zentraliséiert Interoperabilitéit, wéi d'Austausch vu Krypto-Währungen tëscht Ketten. Wéi och ëmmer, Iwwerbréckung Verméigen aussetzt dacks Ketten op Sécherheetsschwieregkeeten, eliminéiert d'Zil vu Blockchain an Dezentraliséierung. Eng aner Léisung ass Ethereum a seng EVM-kompatibel Brécke.

Wéi och ëmmer, Blockchain Netzwierker wéi Polkadot a Cosmos bidden méi nohalteg Léisunge mat Polkadot als en heterogene Layer Null Netzwierk, deen Interoperabilitéit ënner anerem Layer 1 Gebai erméiglecht. Polkadot beschäftegt e Roman Cross-chain Messaging (XCM) Kader, wat eng Schichtkommunikatioun mat enger anerer Schicht erlaabt. Wärend Interoperabilitéit tëscht L1s op Polkadot an EVM Ketten hëllefe kënnen dës Suerg ze léisen, brauch DeFi richteg Interoperabilitéit wou verschidde Netzwierker mat wéineg bis guer keng Reibung interagéiere kënnen. Mat senger IBC Bréck ass Cosmos Network en exzellent Beispill vun engem ambitiéise Beweegung Richtung Industrie-breet Interoperabilitéit. Mat Interoperabilitéit adresséiert gëtt d'Liquiditéit an d'Maarteffizienz gläich positiv beaflosst.

DeFi Regulatioun

Den aktuellen DeFi-Ökosystem, am Géigesaz zum traditionelle Finanzsystem, ass gréisstendeels onreguléiert. Dëst ass well Protokoller op Smart Kontrakt Coden lafen, a keng gesetzlech unerkannt zentraliséiert Entitéite kënne verantwortlech gemaach ginn fir Smart Kontrakt Code Probleemer. Dëse Mangel u reglementaresche Präsenz am DeFi-Ökosystem huet Plaz fir vill béiswëlleg Aktivitéiten an DeFi gemaach, mat iwwer $ 10 Milliounen verluer an Investisseuren Fongen am Joer 2021.

Dëst stellt e wesentleche Problem fir d'Mainstream Adoptioun vun DeFi wéi déi meescht Finanzinstituter sinn zréckbehalen DeFi Protokoller ze benotzen ouni déi gutt Aféierung vun zefriddestellend reglementaresche Kaderen hir Fongen ze schützen. Wéi och ëmmer, Reguléierungsorganer maache kontinuéierlech Efforte fir den DeFi Raum weider ze verstoen fir hinnen z'erméiglechen effektiv Reguléierungsarchitekturen z'adoptéieren déi gëeegent sinn fir déi séier evoluéierend Natur vum DeFi Ökosystem ouni Innovatioun ze stéieren.

D'Zukunft vun dezentraliséierte Finanzen

An de leschte Jore gouf et eng bedeitend Erhéijung vun der Adoptioun vun DeFi an DeFi Léisungen, déi meescht vun deenen eleng am Joer 2021 geschitt ass. Wéi och ëmmer, verschidde Stroosseblocker mussen nach ëmmer ewechgeholl ginn fir DeFi Wuesstum Richtung Mainstream Secteur ze beschleunegen. Awer mat der séier evoluéierender Natur vum DeFi Raum gëtt et wéineg Zweiwel datt 2022 weider bedeitend Verbesserungen a besser Léisunge fir d'Ineffizienz ernimmt gëtt. Wéi d'Industrie sech op d'Zukunft vun dezentraliséierte Finanzen freet, muss méi Fuerschung dauernd ënnerholl ginn, well d'Interoperabilitéit e Kontinuum ass anstatt eng eenzeg Sëlwerkugel déi d'Fabrikatioun brauch.

Image: pixabay