'De-Risking' Krypto Firmen erstellt potenziell 'Opazitéit am Finanzverhalen'

No der leschter Orientéierungsnotiz erausginn vum südafrikanesche Bankesektor Reguléierer, Prudential Autoritéit, Risiko Bewäertung heescht net datt Finanzinstituter Risiken vermeiden oder eliminéieren iwwer d'Grousshandelskündung vu Clientsbezéiungen mat Entitéite wéi Krypto Asset Service Provider. Amplaz wëll de Reguléierer datt Finanzinstituter nëmmen "de-Risiken" betruechten wann de "Risiko ze grouss ass fir erfollegräich ze managen."

Eng Gefor fir finanziell Integritéit

Südafrika d'Haaptbankindustrie Reguléierer, d'Prudential Autoritéit, huet gesot datt e puer Banken Entscheedunge fir Bezéiunge mat Krypto-Entitéiten ofzeschléissen "eng Bedrohung fir d'finanziell Integritéit am Allgemengen stellen." Zousätzlech huet de Reguléierer virgeschloen datt d'Vermeidung vu Krypto-Währungs-Entitéite ganz potenziell d'Risikomanagementprozesser vun de Banken schwächen.

Laut engem Orientatioun Notiz un d'Finanzinstitutiounen geschéckt vum Fundi Tshazibana, de CEO vun der Prudential Authority, d'Ewechhuele vu Krypto-Entitéite wéi Austausch aus dem Bankesystem "kann potenziell Opazitéit an de betraffene Persounen oder d'Finanzverhalen vun Entitéiten erstellen." Datselwecht eliminéiert och d'Méiglechkeet fir Risiken ze behandelen wéi Geldwäsch, Terrorismusfinanzéierung, a Verbreedungsfinanzéierung, huet d'aacht Säit Orientéierungsnotiz bäigefüügt.

D'Bemierkunge vum Tshazibana kommen méi wéi sechs Méint nodeems Berichter opgetaucht sinn datt verschidde südafrikanesch Finanzinstituter Kontenkënnegungsnotifikatiounen u Clienten geschéckt hunn, déi automatiséiert cryptocurrency Arbitrage Servicer ubidden. Wéi virdrun confirméiert vun Bitcoin.com News Enn 2021, eng vun de Banken, Standard Bank, huet zu där Zäit insistéiert datt d'Kënnegung vun de Servicer fir Krypto-Entitéite geduecht ass fir d'Konformitéit vun der Finanzinstitut mat de Reglementer ze garantéieren.

Wéi och ëmmer, an der Orientéierungsnotiz, déi och un déi onofhängeg Auditeure vun de jeeweilegen Institutiounen geschéckt muss ginn, fuerdert de CEO amplaz Banken fir déi relevant Risikobewäertung fir all Krypto Asset (CA) oder Krypto Asset Service Provider (CASP) auszeféieren. Tshazibana erkläert:

Et ass also virsiichteg fir Banken fäeg sinn CA/CASP-relatéiert Clienten ze riskéieren duerch eng Risikobewäertung ze maachen, déi Banken hëllefe fir de passenden Niveau vun [Geldwäsch, Terrorismusfinanzéierung, Verbreedungsfinanzéierung] néideg Risikomanagementmoossnamen ze bestëmmen, am Géigesaz. zu total Vermeiden, am Aklang mat der Applikatioun vun engem Risiko-baséiert Approche.

De CEO huet argumentéiert datt d'Entscheedung fir de Risiko ze de-Risiko oder de Service ofzeschléissen nëmmen gemaach sollt ginn nodeems de "Risiko vun engem bestëmmte Geschäft oder Client ze grouss ass fir erfollegräich ze managen."

'E grousse Schrëtt no vir fir Krypto'

Reagéiert op déi lescht Orientéierungsnotiz vun der Prudential Authority, Farzam Ehsani, CEO vun enger südafrikanescher Krypto-Austauschplattform mam Numm Valr, sot an engem Tweet datt d'Argumenter, déi vum Regulateur virgestallt goufen, uginn datt et elo d'Virdeeler vun der Iwwerwaachung vu Kryptotransaktiounen versteet. Den Ehsani huet och seng Gedanken iwwer wat d'Leedungsnotiz fir d'Krypto Industrie bedeit. Hien gesot:

"A menger Meenung no ass dëst e grousse Schrëtt no vir fir Krypto, fir Südafrika a fir d'Banke selwer. Et ass besonnesch hëllefräich fir Firmen am Kryptoraum, déi verantwortlech probéieren Produkter ze bauen fir d'Leit ze déngen. Risiken a schlecht Akteuren bleiwen selbstverständlech am Krypto (wéi se soss anzwousch maachen) a Banke fänken net direkt un all Krypto-Firmen ze bankéieren.

De Valr Chef huet och argumentéiert datt déi lescht Orientéierungsnotiz méiglecherweis Südafrika "an déi richteg Richtung féiert fir nei Technologien an Innovatioun z'erméiglechen am Land ze bléien."

Registréiert Är E-Mail hei fir e wëchentlechen Update iwwer afrikanesch Neiegkeeten an Är Inbox ze kréien:

Wat sinn Är Gedanken iwwer dës Geschicht? Loosst eis wëssen wat Dir denkt an der Kommentarsektioun hei drënner.

Terence Zimwara

Terence Zimwara ass e Simbabwe Präis-Gewënner Journalist, Auteur a Schrëftsteller. Hien huet extensiv geschriwwen iwwer d'wirtschaftlech Probleemer vun e puer afrikanesch Länner wéi och wéi digital Währungen Afrikaner eng Fluchtwee ubidden.